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En este momento estás viendo Las 5 mejores formas de protegerse contra la inflación

La Reserva Federal ahora está monitoreando de cerca una serie de indicadores económicos clave para ver si la inflación se recuperará pronto. Y si la inflación es visible, la Fed ha mostrado señales de que aumentará lentamente las tasas en un esfuerzo por frenar la volatilidad del mercado. Pero el mercado laboral puede seguir mejorando y los precios pueden seguir subiendo, lo que significa que los precios de los bonos caerán a medida que los inversores comiencen a buscar protección contra la inflación. Aquí hay cinco cosas que puede hacer para cubrir sus apuestas si la inflación vuelve a aparecer en el horizonte.

  1. Reasignación de fondos a acciones: Si la inflación regresa, podría ser una oportunidad para el mercado de valores, mientras que los bonos pueden sufrir. Considere reasignar el 10% de su cartera de bonos a acciones para aprovechar esta tendencia potencial. Comprar acciones seleccionadas es otra posibilidad. Estas emisiones líquidas pagarán un rendimiento más alto que la mayoría de los tipos de bonos y es posible que su precio no baje tanto como los bonos cuando aparece la inflación. Las acciones de servicios públicos son la tercera opción, donde el precio de las acciones subirá y bajará de una manera bastante predecible a lo largo del ciclo económico y también pagará dividendos fijos. (Para obtener más información, consulte: Imprimación sobre acciones seleccionadas.)
  2. Diversificación internacional: Hay algunas economías mundiales importantes que no subirán ni bajarán junto con los índices del mercado estadounidense, como Italia, Australia y Corea del Sur. El envío de acciones de estos u otros países similares puede proteger su cartera de los ciclos económicos nacionales. De manera similar, los bonos de emisores extranjeros pueden proporcionar exposiciones de renta fija a los inversores que pueden no bajar de precio si la inflación es visible en el lado nacional.
  3. Ver REIT: Los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) tienen participaciones en bienes raíces comerciales, residenciales e industriales y, a menudo, pagan rendimientos más altos que los bonos. Una ventaja clave que ofrecen es que es probable que sus precios se vean menos afectados cuando las tarifas comiencen a subir, ya que sus costos operativos se mantendrán prácticamente sin cambios. Vanguard Global Ex-US Real Estate Index (VNQI) es un excelente fondo cotizado en bolsa (ETF) que puede brindarle una amplia exposición en esta área.
  4. Ver consejos: Los valores protegidos contra la inflación (TIPS) están diseñados para aumentar el valor con el fin de mantenerse al día con la inflación. Los bonos están vinculados al Índice de Precios al Consumidor y su capital se reajusta de acuerdo con los cambios en este índice. El valor de los TIPS en el mercado secundario ha disminuido aproximadamente un 10% en los últimos años. Pueden ser una buena ganga en este momento, ya que aún no han valorado la posibilidad de inflación. Estos instrumentos no le darán rendimientos estelares, pero pueden superar a los Fondos si la inflación es visible. Sin embargo, son instrumentos complejos y puede ser conveniente que los nuevos inversores los compren a través de un fondo mutuo o una fundación. (Para obtener más información, consulte: Vallas consolidadas por inflación para la inflación.)
  5. Ver préstamos garantizados senior: Otra buena forma de obtener mayores rendimientos es obtener préstamos bancarios senior y protegerse de las caídas de precios si las tasas comienzan a subir. Los precios de estos instrumentos también subirán a una tasa, ya que el valor de los préstamos aumenta a medida que las tasas comienzan a subir (aunque esto puede dar lugar a retrasos importantes). El Lord Abbett Floating Rate Fund (LFRAX) es una buena opción para quienes buscan exposición en esta área.

La línea de base

Estas son solo algunas de las formas en que puede comenzar a proteger su cartera contra la inflación. (Para obtener más información, consulte: ¿Debería preocuparse por la tasa de inflación de EE. UU.?)