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ETFs/ ETF Essentials

Las 7 mejores estrategias comerciales de ETF para principiantes

Los fondos negociados en bolsas (ETF) son adecuados para inversores novatos debido a sus numerosas ventajas, como ratios de bajo coste, abundante liquidez, variedad de opciones de inversión, diversificación, bajo umbral de inversión, etc. Debido a estas características, los ETF son vehículos perfectos para diversas estrategias de negociación e inversión utilizadas por nuevos operadores e inversores. A continuación se muestran las siete principales estrategias comerciales de ETF para principiantes, que no se presentan en ningún orden en particular.

Conclusiones clave

  • Los ETF son un producto cada vez más popular para los traders e inversores que toman índices o sectores amplios en un solo valor.
  • También hay ETF para diferentes clases de activos, como inversiones apalancadas que devuelven un múltiplo del índice subyacente, o ETF inversos que aumentan de valor cuando el índice cae.
  • Debido a su naturaleza única, se pueden utilizar varias estrategias para maximizar la inversión en ETF.

1. Costo promedio de dólares

Comencemos con la estrategia más básica: promediar el costo en dólares. El promedio del costo en dólares es la técnica para comprar una cantidad fija de un activo en un horario regular, independientemente del costo variable del activo. Los inversores de nueva creación que han estado en la fuerza laboral durante uno o dos años y que tienen ingresos fijos de los que pueden ahorrar un poco cada mes suelen ser jóvenes.

Dichos inversores deberían tomar unos pocos cientos de dólares cada mes y, en lugar de depositarlos en una cuenta de ahorros a bajo interés, invertirlos en un ETF o grupo de ETF.

Ventajas

Hay dos beneficios principales de la inversión periódica para principiantes. La primera es que da control al proceso de ahorro. Como sugieren muchos planificadores financieros, tiene sentido pagarse a usted mismo primero, que es lo que logra ahorrando con regularidad.

La segunda ventaja es que acumulará más unidades cuando el precio de la Fundación es bajo y menos unidades cuando el precio de la Fundación es alto, por lo tanto, al invertir la misma cantidad fija en dólares en un ETF cada mes, el principio básico de promediar el costo en dólares. Promedio del costo de su propiedad. Con el tiempo, este enfoque puede dar buenos resultados, siempre que se adhiera a la disciplina.

Por ejemplo, supongamos que invirtió $ 500 el primer día de cada mes desde septiembre de 2012 hasta agosto de 2015 en el SPDR S&P 500 ETF (SPY), un ETF que rastrea el índice S&P 500.Entonces, cuando las unidades SPY se cotizaban a $ 136.16 en septiembre de 2012, obtendría $ 500 3.67 unidades, pero tres años después, cuando las unidades se cotizaban cerca de $ 200, una inversión mensual produciría $ 500 2.53 unidades para usted.

Durante el período de tres años, habría comprado un total de 103,79 unidades SPY (según los precios finales ajustados por dividendos y divisiones). Al precio de cierre de $ 209.42 el 14 de agosto de 2015, estas unidades valían $ 21,735, para un rendimiento anual promedio de casi el 13%.

2. Asignación de activos

La asignación de activos es una poderosa herramienta de inversión, lo que significa asignar parte de una cartera a diferentes categorías de activos, como acciones, bonos, materias primas y efectivo con fines de diversificación. El bajo umbral de inversión para la mayoría de los ETF facilita que los principiantes implementen una estrategia básica de asignación de activos, dependiendo de su horizonte temporal de inversión y tolerancia al riesgo.

Por ejemplo, los inversores jóvenes podrían invertir el 100% en ETF de acciones cuando tengan 20 años debido a sus largos horizontes de tiempo de inversión y su alta tolerancia al riesgo. Pero a medida que llegan a los 30 y se embarcan en cambios importantes en el ciclo de vida, como formar una familia y comprar una casa, pueden hacer la transición a una combinación de inversión menos agresiva del 60% en ETF de capital y 40% en ETF en bonos.

3. Swing Trading

Las operaciones de swing son operaciones que buscan aprovechar las grandes fluctuaciones en las acciones u otros instrumentos como divisas o materias primas. Pueden tardar desde unos días hasta algunas semanas en funcionar, a diferencia de las operaciones diarias, que rara vez se dejan abiertas durante la noche.

Las características de los ETF que los hacen adecuados para el swing trading son su diversificación y difusión de ofertas / solicitudes firmes. Además, debido a que los ETF están disponibles para muchas clases de inversión diferentes y una amplia gama de sectores, los principiantes pueden optar por negociar un ETF en función de un sector o clase de activos en los que tengan experiencia o conocimientos específicos.

Por ejemplo, una persona con experiencia tecnológica podría tener la ventaja de negociar un ETF de tecnología como Invesco QQQ ETF (QQQ), que rastrea el índice Nasdaq-100.Un operador nuevo que sigue de cerca los mercados de productos básicos puede preferir negociar con uno de los muchos ETF de productos básicos disponibles, como el Fondo de seguimiento de índices de productos básicos de Invesco DB (DBC).

Debido a que los ETF suelen ser cestas de acciones u otros activos, es posible que no muestren el mismo nivel de movimiento de precios al alza que una acción individual en un mercado alcista. Del mismo modo, su diversificación los hace menos susceptibles que las acciones individuales a grandes movimientos descendentes. Esto proporciona cierta protección contra la erosión del capital, lo cual es importante para los principiantes.

4. Rotación sectorial

Los ETF hacen que sea relativamente fácil para los principiantes realizar una rotación sectorial, en función de las diferentes etapas del ciclo económico. Por ejemplo, se ha supuesto que un inversor ha invertido en el sector de la biotecnología a través del ETF iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB).Un inversor puede querer generar ganancias en este ETF y rotar hacia un sector más protegido como un elemento básico del consumidor a través del Fondo SPDR de Selección del Sector de Productos Básicos del Consumidor (XLP).

5. Venta corta

Venta de venta corta, valor prestado o instrumento financiero, Por lo general, es un esfuerzo bastante arriesgado para la mayoría de los inversores y no es algo que la mayoría de los principiantes deberían intentar. Sin embargo, la venta en corto a través de ETF es mejor que acortar acciones individuales debido al menor riesgo de presión a corto plazo, un escenario comercial en el que un valor o un producto básico significativamente acortado genera picos más altos, así como el costo de los préstamos que es mucho menor al costo incurrido al intentar acortar una acción con un alto interés corto). Estas consideraciones de mitigación de riesgos son importantes para los principiantes.

La venta en corto a través de ETF permite al trader aprovechar un amplio tema de inversión. Por lo tanto, un principiante de alto nivel (si existe tal oxímoron) que esté familiarizado con los riesgos del acortamiento y que quiera comenzar una posición corta en mercados emergentes podría hacerlo a través de Markets Emerging iShares MSCI ETF (EEM).Sin embargo, tenga en cuenta que los principiantes se mantienen alejados de los ETF inversos de doble apalancamiento o triple apalancamiento, que buscan resultados que sean iguales o superiores a la inversa del cambio de precio de un día en un índice, debido al nivel mucho más alto de riesgo. es una parte integral de estos ETF.

6. Apostar por las tendencias estacionales

Los ETF también son buenas herramientas para que los principiantes aprovechen las tendencias estacionales. Consideremos dos tendencias estacionales conocidas. El primero se llama fenómeno de venta en mayo y se fue. Se refiere al hecho de que la renta variable estadounidense ha tenido históricamente un rendimiento inferior durante el período de seis meses de mayo a octubre, en comparación con el período de noviembre a abril.

La otra tendencia estacional es la tendencia de la ganancia de oro en septiembre y octubre, gracias a la fuerte demanda de India antes de la temporada de bodas y el festival de luces de Diwali, que generalmente se produce entre mediados de octubre y mediados de noviembre.La tendencia generalizada de debilidad del mercado puede capitalizarse acortando el ETF SPDR S&P 500 a finales de abril o principios de mayo, y cerrando la posición corta a finales de octubre, inmediatamente después del cierre del mercado.

De manera similar, un principiante puede aprovechar la fuerza estacional del oro comprando unidades de un ETF de oro popular, como SPDR Gold Trust (GLD), al final del verano y cerrando la posición después de unos meses.Tenga en cuenta que las tendencias estacionales no siempre ocurren como se predice, y generalmente se recomienda el stop-loss para tales posiciones comerciales para limitar el riesgo de grandes pérdidas.

7. Esgrima

Es posible que los principiantes ocasionalmente tengan que protegerse o protegerse contra el riesgo de desventaja en una cartera importante, tal vez una adquirida como resultado de una herencia.

Suponga que adquirió una gran cartera de acciones de primera clase de EE. UU. Y le preocupa el riesgo de una caída significativa de las acciones de EE. UU. Una solución es agregar opciones. Sin embargo, dado que la mayoría de los principiantes no están familiarizados con las estrategias de negociación de opciones, una estrategia alternativa es iniciar una posición corta en ETF de mercado amplio como el ETF SPDR S&P 500 o el Dow Jones ETF Average Industry SPDR (DIA).

Si el mercado cae como se esperaba, su posición de acciones de primera clase se cubrirá de manera efectiva, ya que las disminuciones en su cartera se compensarán con ganancias en la posición corta de ETF. Tenga en cuenta que sus ganancias también estarán limitadas si el mercado avanza, ya que las ganancias en su cartera se compensarán con las pérdidas en la posición corta de ETF. Sin embargo, los ETF ofrecen un método de cobertura relativamente fácil y eficaz para principiantes.

La línea de fondo

Los fondos negociados en las bolsas tienen muchas características que los convierten en instrumentos excelentes para operadores e inversores principiantes. Algunas estrategias de negociación de ETF especialmente adecuadas para principiantes incluyen el promedio de costos en dólares, la asignación de activos, la negociación oscilante, la rotación de sectores, las ventas en corto, las tendencias estacionales y la cobertura.