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Las mayores empresas de corretaje de valores de EE. UU.

Hay docenas de casas de bolsa en Estados Unidos. Pero cuatro grandes firmas se destacan por su nombre, sus ofertas, la cantidad total de activos de los clientes y la cantidad de clientes a los que sirven. A menudo se les llama «las cuatro grandes casas de bolsa». Cada una de estas firmas, Charles Schwab, Fidelity Investments, E * TRADE y TD Ameritrade, comprende la parte superior en términos de clientes y activos.

Este breve artículo describe los productos, servicios y estructura de tarifas de cada corretaje. No estan listados en orden particular.

Conclusiones clave

  • Charles Schwab es una firma de corretaje de valores líder en EE. UU. Con $ 4.04 billones en activos de clientes y 12.3 millones de cuentas de corretaje activas.
  • Fidelity Investments tiene $ 7.3 billones en activos totales de clientes, 30.8 millones de cuentas de corretaje activas y es una buena opción para los clientes que buscan invertir en ETF y fondos mutuos de Fidelity.
  • E * TRADE es un pionero del corretaje en línea, reconocido por sus aplicaciones móviles con todas las funciones, herramientas de negociación de opciones de primer nivel y una experiencia de usuario útil.
  • Debido a sus extensas herramientas de investigación y educación para inversionistas dirigidas a todos los niveles de experiencia en inversiones, TD Ameritrade es una excelente opción para inversionistas tanto activos como nuevos.

Charles Schwab

Charles Schwab se fundó en 1971 y tiene su sede en San Francisco. Es uno de los principales corredores de inversiones y empresas de custodia de IRA en los EE. UU.

Al 31 de diciembre de 2019, Charles Schwab tenía $ 4.04 billones en activos de clientes y un total de 12.3 millones de cuentas de corretaje activas. También opera Schwab Bank, uno de los bancos más grandes de los Estados Unidos, que permite a sus clientes de corretaje vincular sus cuentas comerciales a una cuenta corriente. La empresa tenía 1,4 millones de cuentas bancarias activas a finales de 2019.Schwab realmente está disfrutando de las cuentas de asesor de inversiones registradas (RIA), donde se encuentran $ 1.9 billones de activos bajo administración (AUM).

La firma ofrece a sus clientes una gama de productos de inversión que incluyen acciones, fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa (ETF), fondos del mercado monetario, productos de renta fija, opciones, futuros, seguros y anualidades. Los clientes pueden invertir en productos patentados de Schwab y otras inversiones de terceros.

Estructura de tarifas de Charles Schwab

Schwab, la primera correduría de descuento real del país, ha sido calificada constantemente como una de las firmas de corredurías más baratas de Estados Unidos. Con efecto a partir de octubre de 2019, Schwab recortó las comisiones de $ 4,95 a $ 0,00 para todas las acciones, ETF cotizados en EE. UU. Y Canadá, opciones en línea y operaciones móviles. Las operaciones de opciones todavía tienen la tarifa estándar de $ 0,65 por contrato.

Las tarifas de la relación de costo operativo (REA) para fondos mutuos administrados activamente pueden oscilar entre el 0,21% y el 1,92%. Las tarifas para los fondos mutuos administrados pasivamente pueden oscilar entre el 0,02% y el 0,39%.Las tarifas anuales de gestión de cartera en Schwab comienzan en 0,80% para su cuenta de cliente privado de Schwab. Estas tarifas disminuyen para los clientes con niveles de activos más altos.

La firma ofrece a los clientes un enfoque pasivo sin preocupaciones para invertir a través de su servicio de robo-advisor llamado Smart Portfolios. La plataforma en línea brinda a los clientes una experiencia automatizada, dándoles acceso a una serie de ETF que se reequilibran de acuerdo con los objetivos de inversión del cliente. El servicio requiere una inversión mínima de $ 5,000 y no incluye honorarios ni comisiones de consultoría.

El 25 de noviembre de 2019, Charles Schwab anunció planes para adquirir el rival TD Ameritrade en una transacción de acciones por valor de aproximadamente $ 26 mil millones. Schwab espera que la venta se cierre a fines de 2020, y se espera que la integración completa de las dos compañías demore entre 18 y 36 meses.

Inversiones de fidelización

Fidelity Investments es el custodio más grande del país de un plan de ahorro para la jubilación 401 (k).Fundada en 1946 como Fidelity Management & Research, la empresa tiene su sede en Boston.

Según el sitio web de la compañía, Fidelity tenía $ 7.3 billones en activos de clientes al 31 de marzo de 2020 y tenía una cuenta de corretaje activa de 30.8 millones. La compañía tenía 32 millones de inversores individuales, así como más de 2,2 millones de operaciones comisionables por día.

La lealtad es la mejor opción para los clientes de corretaje que buscan invertir en ETF y fondos mutuos de Fidelity. La firma también ofrece inversiones en productos de terceros.

Estructura de tarifas de inversión de lealtad

Loyalty gasta las tarifas de su cuenta cero y ningún mínimo para abrir una cuenta de corretaje minorista, incluidas las IRA. Siguiendo el ejemplo de Schwab, Fidelity ofrece operaciones, ETF y opciones sin comisiones. Las operaciones de opciones todavía tienen la tarifa estándar de $ 0,65 por contrato.

No hay un mínimo para invertir en fondos mutuos de Fidelity. Loyalty no cobra una tarifa de relación a ciertos fondos mutuos de propiedad y ofrece cientos de otros fondos sin tarifas de transacción.

Los honorarios del servicio de asesoramiento de cartera oscilan entre el 0,50% y el 1,50% en función del monto invertido. Las inversiones mínimas están entre $ 25,000 y $ 250,000 según las opciones de inversión.La firma cobra una tarifa de asesoría del 0.35% por su servicio de automatización Fidelity Go, pero no requiere al menos una cuenta para abrir una cuenta.

A través de sus fondos mutuos y otros servicios de asesoría, Fidelity tiene decenas de millones de clientes no corredores, que los demás no pueden reclamar.

E * COMERCIO

Fundada en 1982, E * TRADE comenzó como una sociedad de cartera y se ha transformado en un servicio líder de corretaje de descuento en línea.La empresa se vio muy afectada durante la crisis financiera de 2007-2008 debido a la alta exposición a carteras de hipotecas de alto riesgo.Sus acciones cayeron un 86,7% en 2007 antes de que la empresa implementara un plan de recuperación integral.

El cambio ha funcionado y E * TRADE es ahora una firma financiera líder por su accesibilidad móvil, herramientas comerciales en línea y experiencia de usuario personalizable. A febrero de 2020, E * TRADE tenía más de 5.2 millones de cuentas de corretaje minorista con más de $ 360 mil millones en activos de clientes.

Al igual que los otros corredores principales, E * TRADE brinda a los clientes acceso a ETF, fondos mutuos, acciones, opciones y productos de renta fija.La firma ofrece dos cuentas corrientes y una cuenta de ahorros con $ 1.25 millones en seguro de la FDIC.Los clientes también pueden optar por una cartera prediseñada, que les brinda una cartera diversificada de fondos mutuos o ETF que forman un equipo de estrategia de inversión.

Estructura de tarifas E * TRADE

En 2019, E * TRADE se unió a Schwab y Fidelity para ofrecer operaciones sin comisiones. E * TRADE cobra comisiones sobre acciones, opciones y operaciones de ETF a $ 0 cada una, mientras que los contratos de opciones cobran $ 0,65 cada una ($ 0,50 con más de 30 operaciones por trimestre).

El 20 de febrero de 2020, la firma de banca de inversión Morgan Stanley anunció la adquisición de E * TRADE en una transacción de acciones valorada en aproximadamente $ 13 mil millones. Se espera que la adquisición se cierre en el cuarto trimestre de 2020.

TD Ameritrade

TD Ameritrade se fundó en 1971 y tiene su sede en Omaha, Nebraska.La empresa se convirtió en TD Ameritrade tras la adquisición del antiguo Ameritrade TD Waterhouse Group en 2006.Adquirió Scottrade, rival con sede en St. Louis, en 2017. Las cuentas de los clientes se fusionaron e integraron por completo en el sistema TD de Ameritrade en febrero de 2018.

TD Ameritrade es considerada una de las mejores firmas de corretaje de EE. UU. Por su valor y calidad de servicio. La firma proporciona un sistema de atención al cliente 24 horas al día, 7 días a la semana para clientes,un sitio web fácil de usar con acceso móvil, investigación y herramientas comerciales avanzadas. La firma es considerada un corredor líder para inversionistas de nueva creación.

Según el sitio web de la compañía, TD Ameritrade tiene más de $ 1 billón en activos de clientes. Además, tiene más de 11 millones de cuentas de clientes y los clientes promedian 500.000 transacciones por día.

Los productos de inversión incluyen acciones, ETF, fondos mutuos, opciones e inversiones de renta fija. Los clientes pueden optar por invertir en futuros y divisas.

Estructura de tarifas de Ameritrade TD

Ameritrade TD no requiere una cuenta mínima, no cobra ninguna tarifa de plataforma y no requiere ninguna negociación mínima.TD Ameritrade ofrece operaciones sin comisiones, sin comisiones por operaciones en línea de acciones, ETF y opciones que cotizan en la bolsa de EE. UU. Se aplica una tarifa de $ 0,65 por contrato a las operaciones de opciones.