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Economía/ Gobierno y política

Ley Patriota de EE. UU.

¿Qué es la Ley Patriot USA?

La Patriot Act USA es una ley aprobada poco después de los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001 en los Estados Unidos que otorgó a las agencias de aplicación de la ley amplios poderes para investigar, acusar y llevar ante la justicia a los terroristas. También recibió mayores penas por cometer y apoyar delitos terroristas.

Acrónimo de «Unite and Strengthen America proporcionando las herramientas apropiadas necesarias para interceptar y prevenir el terrorismo», esta medida antiterrorista está diseñada principalmente para reducir el umbral de causa probable para obtener órdenes de inteligencia contra presuntos espías, terroristas y otros enemigos de los EE. UU.

Comprender la Ley Patriot USA

La Ley Patriota de EE. UU. Previene y castiga los ataques terroristas en los Estados Unidos y en el extranjero mejorando la aplicación de la ley y previniendo el lavado de dinero. También permite el uso de herramientas de investigación diseñadas para prevenir el crimen organizado y el narcotráfico para investigaciones terroristas.

Por ejemplo, los agentes federales pueden usar órdenes judiciales para obtener registros comerciales de ferreterías o plantas químicas para determinar quién puede estar comprando materiales para fabricar bombas o registros bancarios para averiguar quién envía dinero a terroristas u organizaciones sospechosas. Los agentes de policía, los agentes del FBI, los fiscales federales y los agentes de inteligencia pueden compartir mejor la información y las pruebas sobre las personas y los complots, mejorando así la protección de las comunidades.

Efecto de la Ley Patriota sobre las finanzas

Si bien la Ley Patriota inicialmente combina ideas sobre la actividad de vigilancia ampliada, también afecta a la comunidad más amplia de profesionales financieros e instituciones financieras de EE. UU. Que participan en transacciones transfronterizas con su disposición en el Título III, titulado «Reducción internacional del lavado de dinero y la lucha contra el terrorismo financiero». de 2001 «.

Conclusiones clave

  • La Patriot Act USA es una ley estadounidense que ha otorgado más poderes de aplicación de la ley para prevenir ataques terroristas.
  • La ley también requiere que la industria financiera reporte varios comportamientos sospechosos de los clientes como medida contra el lavado de dinero relacionado con el terrorismo.
  • Los defensores de la Ley Patriota de los Estados Unidos afirman que ayuda a las fuerzas del orden a combatir el terrorismo.
  • Muchos estadounidenses se oponen a la Ley Patriota de los Estados Unidos, diciendo que gran parte de la ley viola los derechos constitucionales de privacidad.

Con miras a obstaculizar la explotación del sistema financiero estadounidense por parte de sospechosos de terrorismo, financiamiento del terrorismo y lavado de dinero, el Título III cita datos del Fondo Monetario Internacional que evalúan el lavado de dinero proveniente de actividades de tráfico y contrabando de drogas. Otros responsables del 2% al 5%. para el producto interno bruto de EE. UU. Y al eliminar estas fuentes ilegales de capital, que esta ley denomina “combustible financiero de las operaciones terroristas”, el Título III busca reducir su impacto, mediante diversas restricciones y controles. (Para obtener más información, consulte: Los efectos del terrorismo en Wall Street.)

Una mirada más cercana a los libros

El mandato principal del Título III impone requisitos de biblioteca más estrictos, lo que obliga a las instituciones financieras a registrar montos agregados de transacciones que involucran países donde el lavado de dinero es un problema reconocido por los Estados Unidos. Dichas instituciones deben instalar metodologías para rastrear e identificar a los beneficiarios de dichas cuentas, así como a las personas autorizadas a dirigir fondos a través de cuentas por pagar.

El Título III también extiende la autoridad del Secretario del Tesoro de los EE. UU. Para desarrollar regulaciones que fomenten una comunicación más sólida entre las instituciones financieras, con el objetivo de iniciar la actividad de lavado y hacer más difícil que los lanzadores oculten sus identidades. El Tesoro tiene el poder de detener la fusión de dos instituciones bancarias si ambas históricamente no han logrado disuadir el lavado de dinero con sus propias defensas internas.

En un intento por controlar la actividad sospechosa en el extranjero, el Título III prohíbe los negocios con bancos pantalla extraterritoriales que no tengan nada que ver con un banco en suelo estadounidense. Los bancos ahora deben investigar las cuentas propiedad de figuras políticas sospechosas de corrupción anterior. Y hay más restricciones sobre el uso de cuentas de concentración bancaria internas que no cumplen de manera efectiva con las pistas de auditoría: señal de alerta para el lavado de dinero por ley.

Definición ampliada de blanqueo de capitales

El Título III también afecta la nomenclatura / definiciones. Por ejemplo, la definición de “lavado de dinero” se ha ampliado para incluir delitos informáticos, soborno de funcionarios electos y manejo fraudulento de fondos públicos. Y el «lavado de dinero» ahora incluye la exportación o importación de municiones controladas no aprobadas por el Fiscal General de los Estados Unidos. Finalmente, cualquier delito que obligue a Estados Unidos a extraditar a un ciudadano en virtud de un tratado mutuo con otro país cae bajo la bandera más amplia de «blanqueo».

El subtítulo final bajo la disposición del Título III trata de un intento de restaurar la conducta física ilegal del dinero a granel. Este movimiento se basa en la Ley de Secreto Bancario de 1970 (BSA), también conocida como Ley de Información de Divisas y Transacciones Extranjeras, que requiere que los bancos que realizan compras en efectivo registren instrumentos con valores totales diarios de $ 10,000 o más, lo que genera sospechas de evasión fiscal. y otras prácticas sospechosas.

Debido al éxito de la BSA, los lanzadores de dinero ahora saben que deben pasar por alto las instituciones bancarias tradicionales y, en cambio, transferir efectivo al país utilizando trajes y otros contenedores. Por esta razón, el Título III hace que ocultar un delito más punible de hasta cinco años de prisión por más de $ 10,000 la persona física de una persona.

Implicaciones prácticas

Para los bancos, inversionistas, asesores financieros, intermediarios, corredores / traders, traders de productos básicos y otros profesionales financieros, el resultado práctico de la disposición del Título III de la Ley Patriota se traduce en niveles sin precedentes de diligencia debida en cualquier cuenta correspondiente en lavado de dinero en todo el mundo. jurisdicciones El mundo.

Sin embargo, muchos creen que los métodos reales para lograr este análisis se inclinan hacia la persona celestial. Y las preguntas específicas que deben hacerse parecen fluctuar porque no se requieren niveles concretos de información para satisfacer posibles consultas, si se sospecha que un banco o inversionista viola los términos del Título III. Por esta razón, muchos están adoptando un enfoque «más seguro que triste» para recopilar la mayor cantidad de información posible.

Desde una perspectiva bancaria, las solicitudes de cuentas extranjeras, propiedad directa o indirecta de ciudadanos estadounidenses, se han vuelto demasiado complejas y onerosas. Los oficiales de cumplimiento contribuyen regularmente a las solicitudes y están casi paranoicos preocupados por cumplir con los mandatos más amplios de la Ley Patriota y las agencias de cumplimiento que los supervisan.

Beneficios de la Ley Patriota de EE. UU.

La Ley es una iniciativa de seguridad nacional altamente polarizada desde que el presidente George W. Bush promulgó el proyecto de ley un mes después de los ataques terroristas del 11 de septiembre. Los defensores consideran que la ley ha hecho que los esfuerzos contra el terrorismo sean más ágiles, efectivos y eficientes.

Los agentes federales utilizan cables móviles para rastrear a terroristas internacionales entrenados para evadir la vigilancia a través de ubicaciones y dispositivos de comunicación que cambian rápidamente. La demora razonable en notificar a los sospechosos de terrorismo bajo una orden de registro le da tiempo a las fuerzas del orden público para identificar a los delincuentes asociados, eliminar las amenazas comunitarias inmediatas y coordinar los arrestos de las personas sin aburrirlas primero.

A medida que la aplicación de la ley se vuelve más unida a través de varios canales de comunicación, los agentes de investigación pueden actuar rápidamente antes de que se lleve a cabo un presunto ataque. La vigilancia es más fácil porque las empresas tienen una definición clara de quién investiga las actividades terroristas. Se aceleran las investigaciones de actividades sospechosas y se intensifica el terrorismo. Un mayor cableado permite a los investigadores escuchar conversaciones que pueden representar una amenaza para la seguridad nacional.

Desventajas de la Ley Patriota de EE. UU.

La oposición a la Ley sostiene que efectivamente permite que el gobierno de los Estados Unidos investigue a cualquier persona que considere apropiada, en conflicto directo con uno de los valores más respetados de Estados Unidos: el derecho de los ciudadanos a la privacidad. Las preguntas sobre el mal uso de los fondos gubernamentales surgen cuando se utilizan recursos limitados para rastrear a los ciudadanos estadounidenses, especialmente a los que se mudan al extranjero. No está claro qué pretenden hacer las autoridades federales con el seguimiento de la información obtenida a través de registros públicos, lo que genera preocupaciones sobre la autonomía y el poder del gobierno.

Se ha encarcelado a presuntos terroristas en la Bahía de Guantánamo, Cuba, y otros lugares sin siempre explicar por qué o no permitir la representación legal, violando su derecho al debido proceso; Posteriormente se demostró que el preso no tiene relación con el terrorismo.

Es probable que las comunidades comerciales, financieras y de inversión estén sujetas a requisitos de documentación más estrictos y responsabilidades de diligencia debida. Si bien el impacto recae más en las instituciones que en los inversores individuales, es probable que cualquier persona que realice negocios internacionales se enfrente a costos y dificultades adicionales con algo tan sencillo como abrir una simple cuenta de cheques en el extranjero.