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¿Qué son las ruedas benéficas para no cónyuges?

La implementación del activo del beneficiario de una persona que no es el cónyuge es una implementación del beneficiario de una persona que no es el cónyuge en caso de fallecimiento del titular de la cuenta cuando el destinatario no es el cónyuge del difunto.

Comprensión de la sucesión de beneficios para solteros

La transferencia de beneficiarios que no son cónyuges generalmente significa que el beneficiario recibe el saldo en un pago único y se grava inmediatamente de inmediato. Con la transferencia de un beneficiario que no es el cónyuge, si los fondos se transfieren a otra cuenta de jubilación, debe designarse como una cuenta de beneficiario, incluidos los nombres del difunto y el beneficiario. Muchas cuentas de jubilación afirman que el cónyuge es el único beneficiario.

IRA transferido contra transferencia

Hay dos formas de trasladar una IRA de un custodio a otro: reinversión o transferencia. Con la implementación de la IRA, la persona puede tomar posesión de los fondos por un máximo de 60 días calendario antes de que los fondos se depositen en otra cuenta calificada.

Un inversionista solo puede implementar su IRA una vez cada 12 meses. El inversionista tiene 60 días a partir de la fecha de distribución para depositar el 100% de los fondos en otra cuenta calificada, o debe pagar el impuesto sobre la renta normal sobre la distribución y el impuesto de penalización del 10% si el inversionista tiene menos de 59-1 / 2 años. Un inversionista puede transferir su IRA directamente de un custodio a otro mediante la firma de un formulario de transferencia de cuenta.

El inversor nunca toma posesión de los activos de la cuenta y el inversor puede transferir su IRA exactamente con la frecuencia que desee.

Renovación de IRA

El hacinamiento se produce cuando las tenencias de un plan de jubilación se transfieren a otro plan sin sufrir consecuencias fiscales. La distribución de un plan de salida se informa en el formulario 1099-R del IRS y puede limitarse a una por año para cada IRA.

Los rollos se utilizan a menudo para ahorrar impuestos al igual que con los planes de jubilación. Con la inscripción directa, el administrador del plan de salida puede pagar los ingresos del plan directamente a otro plan oa una IRA. La distribución puede emitirse como un cheque pagadero a la nueva cuenta. Al recibir una distribución de la IRA a través de una transferencia de un fideicomisario a un fideicomisario, la institución que posee la IRA puede distribuir los fondos de la IRA a la otra IRA o a un plan de jubilación.

En el caso de una transferencia de 60 días, los fondos de un plan de jubilación o IRA se pagan directamente al inversionista, quien deposita parte de todos los fondos en un plan de jubilación u otra IRA dentro de los 60 días. Los impuestos normalmente no se pagan en una transferencia directa o transferencia de fideicomisario a fideicomisario. Sin embargo, las distribuciones de una implementación de 60 días y los fondos que no se transfieren generalmente están sujetos a impuestos.