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Un gestor de carteras es una persona que desarrolla e implementa estrategias de inversión para inversores individuales o institucionales. En las carreras de la industria de servicios financieros, los puestos de gestión de carteras están disponibles con fondos de cobertura, planes de pensiones y empresas de inversión privadas, o como parte de un departamento de inversiones de una compañía de seguros o un fondo mutuo.

Los administradores de cartera pueden llamarse administradores de inversiones, administradores de patrimonio, administradores de activos o asesores financieros, pero la verdadera posición de un administrador de cartera se centra en el lado analítico de una inversión más que en el aspecto de ventas.

Conclusiones clave

  • Los administradores de carteras desarrollan e implementan estrategias de inversión para inversores (es decir, crean y administran carteras de inversión).
  • La gestión de carteras generalmente requiere al menos una licenciatura en negocios, economía o finanzas.
  • Los más adecuados para este puesto tienen altos niveles de eficiencia en la interpretación de datos y son objeto de investigación y análisis.
  • El salario anual promedio de un administrador de cartera en los EE. UU., A octubre de 2020, era de $ 81,461, según Glassdoor.

Abajo en el trabajo

Los gestores de carteras son los principales responsables de crear y gestionar las asignaciones de inversión para clientes privados. Algunos gestores de carteras trabajan con personas y familias, mientras que otros centran su atención en inversores institucionales o corporativos. En la mayoría de los casos, un administrador de cartera sigue una estrategia de inversión predeterminada, basada en una declaración de política de inversión (IPS), para lograr los objetivos de inversión del cliente.

Algunos administradores de cartera examinan los paquetes de inversión que se ofrecen a los clientes, mientras que otros administran las expectativas y transacciones de los clientes. Los administradores de cartera deben comprar y vender valores en la cuenta de un inversionista para mantener una estrategia u objetivo de inversión particular a lo largo del tiempo.

Los clientes se colocan en asignaciones de inversión desarrolladas o administradas por un administrador de cartera después de establecer su idoneidad. Un administrador de cartera determina el nivel apropiado de riesgo del cliente en función del horizonte temporal del cliente, sus preferencias de riesgo, expectativas de rendimiento y condiciones del mercado. Para lograr con éxito este objetivo, los administradores de cartera son entrevistados para comprender completamente las necesidades de inversión de un cliente y asegurarse de que se satisfagan esas necesidades.

Para construir con éxito carteras que luego se utilicen para localizar los activos de los clientes, los administradores de carteras deben mantener un conocimiento profundo de las condiciones del mercado, las tendencias y el panorama económico general. Para ello, los gestores de carteras deben mantenerse al día con las noticias de inversión y negociación relevantes mediante la lectura de publicaciones financieras o de inversión de expertos y oportunas. Además, deben reunirse con analistas e investigadores de inversiones para comprender mejor las condiciones del mercado y los desarrollos nacionales y globales que pueden afectar los saldos de las cuentas de los clientes o las inversiones futuras.

Gran parte del trabajo de administrador de cartera implica relaciones con los clientes. El contacto regular con los clientes inversores sobre las condiciones del mercado, la investigación de inversiones actualizada y las tendencias económicas es esencial para mantener un libro de negocios viable. Además, como parte de su deber fiduciario, los administradores de cartera deben reunirse con los clientes al menos una vez al año para garantizar que los objetivos de inversión no se hayan transferido y que las asignaciones actuales de la cartera se mantengan en línea con las solicitudes iniciales de los clientes.

Los administradores de carteras deben evaluar periódicamente el desempeño de paquetes de inversión predeterminados, así como cumplir con los estándares proporcionados por las organizaciones reguladoras. Por ejemplo, un administrador de cartera debe realizar cambios oportunos en una cartera que ya no se ajustan a los objetivos de inversión inicial o las pautas de asignación.

De manera similar, debido a que la gestión de inversiones es un campo altamente regulado, los administradores de carteras garantizan el cumplimiento de las divulgaciones a los inversores, las leyes de privacidad, los requisitos contra el lavado de dinero y las medidas contra el fraude.

Educación y entrenamiento

La gestión de carteras generalmente requiere al menos una licenciatura en negocios, economía o finanzas. La mayoría de las instituciones financieras también requieren experiencia en el área de servicios financieros o inversiones, con un enfoque en brindar recomendaciones de cartera a los clientes o análisis financieros o de mercado en profundidad.

Los administradores de cartera también deben tener las licencias correspondientes de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). La licencia FINRA Tier 7 autoriza a las personas a comprar y vender valores en nombre de clientes inversores.La Serie 66, conocida como Examen de Derecho Estatal Unificado Combinado de la NASAA, proporciona autoridad adicional para ofrecer recomendaciones y consejos sobre cuentas de inversión de relaciones fiduciarias.Los administradores de carteras que operan solo con inversionistas institucionales, o aquellos que supervisan a otros administradores de activos, a menudo deben obtener licencias FINRA adicionales.

La mayoría de los administradores de carteras tienen una o más designaciones o certificaciones de la industria. Una de las designaciones más respetadas, reconocidas y populares es la designación de Chartered Financial Analyst (CFA), que proporciona un alto nivel de capacitación que combina la teoría académica con la práctica actual y los estándares éticos en el campo del análisis de inversiones.La designación de Administrador de Riesgo Financiero (FRM) es muy popular entre los administradores de cartera de tenencia.Las designaciones de la industria y todas las licencias de FINRA tienen componentes de educación continua.

Habilidades esenciales

Las personas más adecuadas para su trabajo como administrador de carteras tienen ciertas habilidades, incluido un alto nivel de eficiencia en la interpretación de datos y como tema de investigación y análisis. Además, se requiere un conocimiento profundo de los mercados financieros, la economía y la teoría de carteras para ejercer la profesión a largo plazo. Las personas también deben estar centradas en el cliente, con el deseo y la capacidad de comunicarse con frecuencia con los clientes inversores sobre sus cuentas y el rendimiento de sus inversiones.

Al igual que otras trayectorias profesionales en la industria de servicios financieros, los administradores de carteras deben crear una expectativa constante para los nuevos clientes y mantener relaciones sólidas con sus inversores existentes.

Salario

Debido a que la gestión de carteras como carrera requiere una capacitación sustancial, certificación o adquisición de nominaciones, así como educación superior formal, los salarios laborales son relativamente altos. El salario anual promedio de un administrador de cartera en los EE. UU., A octubre de 2020, era de $ 81,461, según Glassdoor.

Esta compensación a menudo toma la forma de activos bajo una tarifa de administración (AUM) para cada cliente inversor, lo que puede aumentar significativamente la compensación general a medida que crece la base de clientes y funcionan las cuentas de inversión.