Si es nuevo en el mundo de la inversión y las finanzas, hay algunas organizaciones que debe conocer, incluidas aquellas que actúan como reguladores financieros. Uno de estos grupos es la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).
FINRA es una organización no gubernamental independiente que ayuda a proteger a los inversores y ayuda a mantener la integridad del mercado. En resumen, FINRA mantiene equilibrados los mercados financieros al supervisar a más de 624,000 firmas de corretaje en los Estados Unidos.Lo hace adoptando y haciendo cumplir un conjunto de reglas y regulaciones. Las empresas y sus empleados deben cumplir con estas reglas. De lo contrario, pueden enfrentar multas, sanciones y otras acciones disciplinarias. Este artículo analiza la Regla 3210 y su importancia para los asesores y corredores.
Conclusiones clave
- La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera es un organismo gubernamental independiente que protege a los inversores y ayuda a mantener la integridad del mercado a través de un conjunto de reglas y regulaciones.
- La Regla FINRA 3210 se adoptó en 2016 y se implementó el año siguiente.
- La regla 3210 rige las cuentas abiertas por miembros en empresas distintas de las que operan.
- Todos los empleados deben declarar su intención y obtener el consentimiento de sus empleadores si desean abrir o mantener una cuenta de inversión en cualquier otra institución financiera.
- Los miembros también deben notificar a su empleador sobre cualquier cuenta abierta por personas relacionadas con instituciones financieras distintas de su empleador.
¿Qué es la Regla 3210?
Regla 3210 Fue aprobado por la Securities and Exchange Commission (SEC) (Cuentas en Dealers Brokers y Otras Instituciones Financieras) en abril de 2016. Fue implementado en abril del año siguiente para asegurar que las compañías miembro, los corredores y asesores mantengan estándares éticos durante su empleo.
El propósito de la Regla 3210 es abrir o establecer cuentas de asesores y corredores de firmas distintas de la firma miembro en la que están empleados o registrados. Las cuentas mantenidas por asesores financieros y corredores con sus empleadores son fáciles de monitorear. También impone condiciones a las cuentas abiertas y mantenidas por cualquier persona relacionada con los miembros. Los asociados incluyen personas relacionadas con el empleado, como cónyuges, hijos y otros miembros de la familia.
La regla reemplazó la regla 407 de la NYSE, una regla de conducta que imponía condiciones a las cuentas de inversión personales de los miembros de FINRA. La regla les exigía que informaran sobre todas y cada una de las participaciones en inversiones a la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) o Nasdaq para eliminar todos y cada uno de los casos de fraude y / o uso de información privilegiada.
La Regla 3210 reemplazó la Regla 3050 de NASD (Reglas de incorporación de la NYSE 407 y 407A e Interpretaciones de las Reglas de incorporación de la NYSE 407/01 y 407/02), que establecía que cualquier persona involucrada con un miembro de FINRA debía informar esa relación antes de que una cuenta fuera abierto o ejecutado. cualquier actividad de inversión dentro de sus cuentas.
Con la adopción de la Regla 3210, el entorno en la industria de inversiones para declarar interés personal en cuentas abiertas recientemente en instituciones financieras ha cambiado, excepto donde usted puede estar empleado o registrado.
Requisitos bajo la nueva regla
Esta regla reemplazó la Regla 3050 aplicada por la Asociación Nacional de Distribuidores de Valores (NASD), así como reglas similares administradas por la NYSE. Las reglas antiguas se referían a transacciones para personas relacionadas o relacionadas, y la nueva regla se extiende a las políticas existentes.
La nueva regla se centra en las cuentas externas con otras empresas de corretaje. Requiere que todos los empleados con licencia certifiquen las cuentas de inversión mantenidas con otras instituciones financieras. Según la nueva regla, los asesores y corredores deben notificar a su empleador por escrito su intención de abrir una nueva cuenta, así como declarar todas las cuentas en las que tengan un interés financiero o beneficioso.
Todos los empleados deben ahora declarar su intención y obtener el consentimiento previo por escrito de su empleador si desean abrir o mantener una cuenta de inversión en cualquier otra institución financiera en la que se realicen transacciones de valores. Esto también debe hacerse si el empleado tiene un interés beneficioso en abrir y mantener la cuenta.
Los asesores y corredores deben notificar a su empleador por escrito sobre cualquier cuenta abierta por personas relacionadas con instituciones financieras distintas de su empleador.
Los empleados deben obtener el consentimiento por escrito de sus empleadores para sus propias cuentas o las que pertenecen a personas relacionadas en otras instituciones.
¿Qué significa la Regla 3210 para asesores y corredores?
La nueva regla funciona en conjunto con las prácticas normales de revisión e investigación de transacciones de acuerdo con la Regla FINRA 3110 existente. Las empresas miembro de FINRA ya son responsables de gestionar los conflictos de intereses en sus negocios y de mantener la supervisión de las cuentas de acuerdo con las reglas de FINRA existentes.
Las firmas miembro pueden exigir a los empleados que proporcionen copias de los documentos de la cuenta, como certificados de transacciones y estados de cuenta, en cualquier momento. Por lo tanto, los asesores y corredores deben mantener registros de toda la información de cuentas y transacciones.
La nueva regla no solo rige las cuentas recién establecidas. Si un empleado ya tiene cuentas y se convierte en un nuevo empleado de una firma miembro, se le pedirá que las certifique. Dentro de los 30 días calendario de haber sido empleado por una empresa con un miembro de FINRA, el empleado debe obtener el consentimiento por escrito de su empleador para llevar las cuentas.El nuevo empleado también debe notificar a la institución financiera dónde se mantienen las cuentas de su nueva asociación y empleo con la firma miembro.
