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Los valores protegidos contra la inflación (TIPS) son una adición muy beneficiosa para muchas carteras de inversión debido a sus ventajas diversificadas y protección cuando aumenta la inflación. TIPS está adaptado a la medida de inflación más utilizada, el Índice de Precios al Consumidor (IPC). Cuando el IPC sube, el principal del TIPS se ajusta al alza, y cuando el IPC baja, el principal se ajusta a la baja. La tasa de cupón se mantiene constante, generando diferentes montos de interés basados ​​en el principio ajustado por inflación. El resultado final es que los inversores están protegidos de la inflación.

Esta clase de activos no suele ofrecer altos rendimientos debido a su naturaleza de bajo riesgo. Sin embargo, algunos fondos de bonos TIPS tienen rentabilidades atractivas, incluida la Cartera de bonos protegidos contra la inflación VY BlackRock (IBRIX) y el Fondo de valores protegidos contra la inflación Vanguard (VIPSX).

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Valores del Tesoro protegidos contra la inflación (TIPS)

Cartera de bonos protegidos contra la inflación de VY BlackRock (IBRIX)

La Cartera de Bonos Protegidos contra Inflación de VY BlackRock invierte al menos el 80% de sus activos netos en varios bonos indexados a la inflación con vencimiento emitidos por gobiernos estadounidenses y no estadounidenses, sus agencias y corporaciones estadounidenses y no estadounidenses. El fondo, clasificado con tres estrellas por Morningstar, puede invertir hasta el 20% de la cartera en cualquiera de los siguientes activos: bonos de alto rendimiento, deuda de mercados emergentes y valores no denominados en dólares para emisores no estadounidenses. A discreción del administrador de la cartera, IBRIX puede invertir en valores del Tesoro de los EE. UU., Valores respaldados por hipotecas, bonos corporativos de grado de inversión, valores respaldados por activos u obligaciones hipotecarias garantizadas (CMOS).

IBRIX mantiene una longitud de cartera promedio dentro de más o menos 20% de la duración del índice de TIPS de Barclays Global de bienes raíces de EE. TIPS of the United States es la mayoría de sus 10 principales participaciones 31% de sus $ 289,4 millones en activos netos. IBRIX tiene una rentabilidad anual del 1,66% y no tiene una inversión mínima.

Fondo de valores protegidos contra la inflación de Vanguard (VIPSX)

El Vanguard Inflation Protected Securities Fund es uno de los fondos TIPS disponibles más grandes con $ 31 mil millones en activos netos. El fondo invierte en bonos respaldados por la plena fe y el crédito del gobierno federal y cuyo capital se ajusta trimestralmente en función de la inflación. VIPSX tiene 49 participaciones, el 100% de las cuales son TIPS de EE. UU. Tiene una vida útil media de 7,9 años, un rendimiento al vencimiento del 0,4% y un rendimiento anual final del 1,66%. La inversión mínima para este fondo es de $ 3,000.