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Los 3 principales ETF para inversores a largo plazo

Si usted es un inversionista a favor de la estrategia de compra y retención y permite que sus inversiones de investigación acumulen rendimientos valiosos a lo largo del tiempo, los fondos comerciales basados ​​en índices (ETF) pueden ser la manera correcta para usted. Incluso el ícono de la inversión Warren Buffett sabe que los fondos indexados son difíciles de superar, por lo que ordenó que el 90% del dinero que dedica a su esposa se invierta en un fondo S&P 500.

Por supuesto, no tiene que ser como Buffett y depositar todo su dinero en un fondo indexado. Pero en lo que respecta a las inversiones a largo plazo, estos vehículos son una opción atractiva y de bajo costo tanto para los grandes como para los pequeños inversores.

¿Qué es un ETF?

Al igual que un fondo mutuo, un ETF es un fondo común de dinero que invierte en acciones, materias primas, bonos o una canasta de otros activos. A diferencia de los fondos mutuos, los ETF se negocian como acciones ordinarias en una bolsa. Mientras tanto, los fondos indexados están diseñados para rastrear el desempeño de índices de referencia como el índice S&P 500.

Conclusiones clave

  • Los ETF tienen activos subyacentes y dividen la propiedad de esos activos en acciones, que los inversores pueden comprar y vender a través de una empresa de corretaje.
  • Un fondo indexado está diseñado para reflejar el rendimiento de un índice común como el índice S&P 500 o el promedio industrial Dow Jones.
  • Vanguard Total Stock Market ETF y SPDR Trust 500 son dos índices de ETF de bajo costo que los inversores pueden comprar para participar en el rendimiento del mercado de valores de EE. UU.
  • Los inversores que busquen exposición a mercados fuera de América del Norte podrían considerar invertir en el EACI iChares MSCI Core Fund (IEFA).

Si es un inversor a largo plazo que está planificando una cartera y busca agregar fondos indexados a la combinación, hay muchos para elegir. A continuación, se muestran tres de los mejores según los activos administrados (AUM), el rendimiento a largo plazo y la relación de costos.

Vanguard ETF (VTI) Total del mercado de valores

  • Emisor: Vanguard
  • Activos bajo administración: $ 823 mil millones
  • Rendimiento anual: 9,00%
  • Relación de costes: 0,03%

Si no está seguro de qué índice seguir, o si desea invertir en diferentes sectores y capitalización de mercado, este puede ser el fondo para usted. Como su nombre lo indica, el ETF del mercado de valores total cubre todo el mercado de valores nacional en los Estados Unidos, siguiendo el índice del mercado de valores total del CRSP de los Estados Unidos.

VTI es un fondo equilibrado, con una combinación saludable de acciones de capitalización pequeña, mediana y de primera. VTI es un fondo muy eficiente con una relación de costes baja. AUM también es significativo en más de $ 800 mil millones.

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El ETF de SPDR S&P 500 (SPY)

  • Emisor: State Street Global Advisors
  • Activos bajo administración: $ 262 mil millones
  • Rendimiento anual: 10,15%
  • Relación de costes: 0,09%

Primero en el mercado, este abuelo de los ETF atrae mucha atención de los traders tácticos y de los inversores que compran y mantienen. El fondo rastrea el índice S&P 500, que es un grupo de renta variable, en su mayoría de gran capitalización, que cotiza en las bolsas de valores de EE. UU. Técnicamente, un ETF SPDR 500 es un fideicomiso de inversión unitario (UIT), lo que significa que no puede reinvertir dividendos en efectivo entre distribuciones. Este pequeño detalle puede provocar que el rendimiento del fondo se desvíe ligeramente del índice en el que se basa. Este fondo tiene una sólida rentabilidad anual de más del 10%.

Los 3 principales ETF

Los fondos se seleccionaron en función de la combinación de rendimiento a lo largo del tiempo, las relaciones de costos y AUM. Todas las cifras estaban actualizadas al 12 de septiembre de 2019.

El ETF iShares Core MSCI EAFE (IEFA)

  • Emisor: iShares
  • Activos bajo administración: $ 63 mil millones
  • Rendimiento anual: 0,15%
  • Relación de costes: 0,07%

IEFA ofrece exposición a acciones de mercados desarrollados en Europa, Asia y el Lejano Oriente, excluidas las acciones nacionales y canadienses. Su índice de referencia, el MSCI EAFE, cubre aproximadamente el 98% de los mercados de valores globales fuera de América del Norte. Además, incluye acciones de pequeña capitalización en línea con el mercado, algo que normalmente no se incluye en los fondos competidores. Japón y el Reino Unido ocupan los dos primeros lugares en la cartera del fondo.

Tiene casi 3.000 acciones, IEFA es un fondo bien diversificado y tiene bajos costos de propiedad, lo que lo convierte en una opción privilegiada para los inversores a corto y largo plazo que buscan exposición a mercados fuera de América del Norte. El fondo es más nuevo que los otros mencionados en este artículo, con una fecha de inicio del 18 de octubre de 2012. Durante el año pasado, el precio de la Fundación ha cambiado mucho, pero aún no ha avanzado mucho. Sin embargo, se ha devuelto un 2,6% cada año durante los últimos cinco años y un 6,5% cada año desde su inicio.