En este momento estás viendo Los 5 principales fondos principales para la jubilación

MainStay Funds es proporcionado por una subsidiaria de New York Life Insurance Company. New York Life es una de las firmas de servicios financieros más grandes y antiguas del país, con una trayectoria de más de 170 años en la gestión de activos. Las grandes compañías de seguros están altamente capacitadas para administrar carteras de activos mixtas.

Los cinco fondos mutuos de MainStay son ideales para crear una cartera diversa de ahorros para la jubilación. Todos los rendimientos se basan en el valor liquidativo (NAV) de las acciones Clase A del fondo.

Fondo de equilibrio de MainStay

El MainStay Balancing Fund (MBAIX) busca generar un rendimiento total a través de una combinación de crecimiento e ingresos actuales. El fondo consta de una cartera mixta de valores de renta variable y valores de renta fija. Busca destinar el 60% en patrimonio y el 40% en renta fija. Los administradores de fondos pueden cambiar esa asignación para aprovechar las oportunidades del mercado, pero deben mantener al menos el 25% en renta fija.

El fondo invierte principalmente en valores estadounidenses, pero puede invertir hasta el 20% de sus activos en emisiones internacionales. Las principales participaciones del fondo son acciones conjuntas orientadas a valores grandes y medios combinadas con bonos de grado de inversión. El fondo tiene una rentabilidad del 1,41%. La filosofía del equilibrio ofrece una amplia variedad y una tasa de rendimiento razonable.

Fondo generador de ingresos de MainStay

El MainStay Revenue Builder Fund (MTRAX) es un fondo de calificación Morningstar de cuatro estrellas que opera con los mismos principios generales de inversión que el Balanced Fund. La diferencia es que el Revenue Builder Fund podría invertir en un espectro más amplio de clases de activos y grados de valores de renta fija. El Fund Builder invierte los ingresos en una base más global con mayores tenencias de valores internacionales.

El fondo tiene un rendimiento del 3,24% y es una excelente inversión para una cuenta IRA Wheel que protege todo el rendimiento de los impuestos federales sobre la renta.

MainStay Index Fund S&P 500

El MainStay Index S&P 500 Fund (MSXAX) es un fondo pasivo que busca igualar el rendimiento general del Standard & Poor’s (S&P) 500 Index 500. Realiza esta tarea invirtiendo en todas las acciones del índice S&P 500 de acuerdo con el promedio ponderado de cada acción dentro del índice. Los inversores experimentan una mayor diversificación porque tienen un interés fraccionario en cada una de las 500 corporaciones que cotizan en bolsa más grandes de los Estados Unidos.

Fondo de oportunidades de capital de Estados Unidos Mainstay

Cada cartera de jubilación bien planificada tiene un componente diseñado para aumentar la apreciación del capital. El US Mainstay Equity Opportunities Fund (MYCIX) se centra en el crecimiento a largo plazo. El fondo invierte en acciones corporativas conjuntas en el índice Russell 1000 o en corporaciones con una capitalización equivalente al índice. No se centra en los ingresos. En cambio, los administradores de fondos intentan seleccionar acciones de empresas con ingresos crecientes que creen que superarán al índice general. El fondo se diferencia de muchos fondos de acciones tradicionales en que puede apalancar posiciones cortas o largas en valores hasta el 40% del NAV. Esto proporciona a los administradores de fondos la capacidad única de beneficiarse de las condiciones económicas cambiantes y puede brindar alivio en un mercado en caída. El fondo es el ganador del premio Lipper Fund Award 2015 y tiene una calificación Morningstar de cinco estrellas.

Fondo Convertible MainStay

MainStay Convertible Fund (MCOAX) agrega diversificación adicional al invertir en una clase única de valores. Los valores convertibles son instrumentos como bonos, acciones seleccionadas o deuda corporativa que se pueden convertir en acciones conjuntas de una corporación mientras se pagan intereses o dividendos al fondo. Los gestores de fondos tienen en cuenta la estabilidad financiera de una empresa y el potencial de crecimiento de sus acciones. La opción convertible aumenta el fondo para aprovechar aún más un mercado de valores en alza. Los valores convertibles protegen a los inversores en valores de renta fija durante períodos de tipos de interés en aumento, porque los valores convertibles tienen un mejor valor que otros valores de renta fija. El rendimiento actual de este fondo de calificación Morningstar de cuatro estrellas es del 3,7%.