En este momento estás viendo Los asesores pasaron a la planificación de la sucesión

Una de las claves en las que se centran muchos asesores financieros con sus clientes es la planificación de la sucesión empresarial. Los acuerdos de compra-venta y otras herramientas se utilizan comúnmente para garantizar una transición sin problemas de un propietario o socio a otro. Pero muchos asesores financieros mismos no están preparados para entregar sus propias prácticas a un sucesor. UNA. estudio Fidelity Investments reveló en 2015 que, si bien alrededor de dos tercios de todas las firmas consultoras quieren cambiar de propiedad internamente, solo alrededor de una cuarta parte tiene sucesores claros en su lugar. Solo el 40% de ellos tiene un plan de sucesión de algún tipo. Este desequilibrio puede provocar una gran conmoción en la industria financiera si los asesores no toman las medidas adecuadas para rectificar la situación.

Problema creciente

Los asesores de envejecimiento por jubilación deben estar activos en la búsqueda de uno o más sucesores para sus negocios. Si no tienen un comprador designado u otro sucesor listo para ingresar cuando se hayan ido, entonces podrían brindar un gran servicio a sus clientes. El estudio de Fidelity también mostró que poco más de un tercio de todos los consultores en el mercado actual dejarán el negocio en la próxima década, muchos de los cuales han establecido grandes prácticas. Lo que es aún más notable es que aproximadamente la mitad de las empresas encuestadas dijeron que su personal no podría, o no podrá, hacerse cargo cuando se vayan. Y se necesitarán entre cinco y diez años para agrupar a una persona para que se haga cargo de un negocio, por lo que aquellos que no tienen estrategias de sucesión claras que ya están trazadas ahora deben tomar medidas. (Para obtener más información, consulte: Las AF deben incluir a los Clientes en los Planes de Sucesión.)

El primer paso es determinar exactamente qué habilidades y habilidades requerirá un sucesor y si se las enseñará a los empleados actuales o si se las solicitará a un comprador externo. Y si un empleado interno ha expresado interés en comprar la práctica en algún momento, probablemente ahora sea un buen momento para discutir las opciones de financiamiento, lo que le dará a un comprador más joven más tiempo para prepararse.

El estudio de Fidelity también mostró que un mayor porcentaje de las prácticas más exitosas se preparan en esta área, y que poco más de la mitad tiene un plan de sucesión en marcha. Un porcentaje más alto también ha tomado medidas tangibles para elaborar un plan de sucesión durante los últimos tres años, y casi tres cuartas partes de esas empresas cuentan con un mecanismo sólido que puede proporcionar una valoración para su práctica cuando sea necesario (en comparación con aproximadamente el 60% de otros negocios). (Para obtener más información, consulte: Cómo crear un plan de sucesión empresarial.)

Sucesión de clientes

Otro tema clave que se conecta con el dilema de la sucesión de asesoría es la demografía actual de los clientes de asesoría. Poco más de una quinta parte de todos los clientes actuales tienen más de 70 años, y estos clientes administran poco más de una cuarta parte de los activos de las empresas encuestadoras. Los posibles sucesores asesores deben esforzarse por conocer a sus hijos y a otros herederos antes de obtener la riqueza de sus padres. Al llenar esta brecha generacional con clientes, los asesores sucesores pueden generar ingresos continuos a partir de las prácticas que compran o heredan. (Para obtener más información, consulte: Consejos Consejos para vender su consultoría a la venta.)

La línea de base

Los consejeros que han dedicado su carrera a desarrollar sus prácticas deben asegurarse de que sus clientes sean atendidos cuando sigan adelante. Todas las empresas de consultoría deben tener una idea clara de lo que un sucesor debe poder hacer para administrar el negocio y comenzar a tomar medidas tangibles para implementar un plan de sucesión claro. (Para obtener más información, consulte: Consejos de gestión de los mejores asesores financieros.)