En este momento estás viendo Los desafíos de invertir en un mundo moderno

Cuando hablan de inversión, la gente suele afirmar que los fundamentos de la inversión de prueba real no han cambiado durante muchos años: siempre que se adhiera a estos principios, tiene muchas posibilidades de éxito. Si bien esto puede ser cierto en algunos casos, por ejemplo, compra baja y venta alta, el panorama de la inversión ha cambiado significativamente de muchas otras formas. Los inversores modernos enfrentan muchos desafíos únicos.

Increíble volumen y velocidad de información

Quizás el desafío más abrumador al que se enfrentan los inversores modernos es la velocidad y el volumen de información. En el pasado, ha sido difícil obtener información sólida sobre las empresas que cotizan en bolsa fuera de los informes anuales y trimestrales. El Wall Street Journal y un número limitado de publicaciones relacionadas con el dinero han intentado recopilar y difundir noticias comerciales. Pero esta noticia se trasladó más al público sobre la velocidad de impresión (si es que llegó a ellos). Para informar, una historia tenía que ser significativa; incluso entonces, tenía que redactarse, imprimirse y entregarse.

Conclusiones clave

  • El panorama de las inversiones ha cambiado drásticamente, por lo que los inversores modernos se enfrentan a muchos desafíos únicos.
  • Quizás el desafío más abrumador al que se enfrentan los inversores modernos es la velocidad y el volumen de información.
  • Con el tiempo, muchos inversores aprenden a filtrar información y a crear un grupo selecto de fuentes confiables que se adapte a sus gustos de inversión.
  • Incluso si maneja información de buena calidad, aún puede quemarse cuando llega al mercado información inexacta o incertidumbre fundamental.
  • A veces, la publicidad puede empujar a un inversor al límite al realizar una inversión que puede no ser lo mejor para ella.

Ahora, las empresas desconocidas pueden incluso proporcionar un flujo continuo de información, desde las fluctuaciones diarias de precios en acciones, anuncios y publicaciones hasta tableros de mensajes dedicados. Cuando hay tanta información disponible en un momento dado, puede resultar difícil identificar qué es extremadamente importante.

Encontrar el recurso adecuado

La dificultad de encontrar el recurso adecuado está relacionada con el desafío de tener demasiada información disponible. Como inversor, ¿cómo encuentra los buenos recursos entre la multitud? Para ser claros, muchas opciones y un fácil acceso a recursos gratuitos son una completa ventaja para el inversor moderno. Pero la investigación puede ser aterradora cuando hay tantas opciones. Si bien la inversión se trata principalmente de hechos, las opiniones influyen en muchas áreas (por ejemplo, si los asuntos técnicos importan más que los básicos).

Con el tiempo, muchos inversores aprenden a filtrar información y a crear un grupo selecto de fuentes confiables que se adapte a sus gustos de inversión. Hasta entonces, sin embargo, es difícil evitar sentirse abrumado por la variedad y variedad de vistas que existen.

El mercado de la reacción

Incluso si maneja información de buena calidad, aún puede quemarse cuando llega al mercado información inexacta o incertidumbre fundamental. La información inexacta aún llega al mercado, aunque el tiempo para la corrección / divulgación suele ser más corto. Las inexactitudes pueden deberse a errores honestos, rumores maliciosos o incluso fraude financiero por parte de las empresas. Más importante aún, los mercados financieros están tan preocupados por el flujo constante de información que la interrupción del flujo o los momentos reales de incertidumbre pueden ser peores que una mala noticia.

Las reacciones del mercado siempre han sido abrumadoras, pero los inversores tienen más razones para ser hiperactivos (literalmente, cada hora) debido a la amplitud cada vez más global de la información. No hace falta un gran salto de imaginación para ver buenas o malas consecuencias con cada titular que aparece en la vida.

Las opciones

¿Cuándo la elección se vuelve primordial? Hay estudios contradictorios sobre los límites de la mente humana al abordar diferentes opciones. La investigación sugiere que dividimos las opciones en partes manejables (entre tres y ocho, por ejemplo). Esto funciona en una heladería con cinco tipos de helado. Pero el mundo de las finanzas ofrece mucho más de ocho tipos de inversiones en acciones. Frente a todas estas opciones, es posible que intentemos encontrar atajos para reducir nuestras opciones a unas pocas. Esto es útil, pero también podemos estar descontando la mejor opción. Por ejemplo, una persona que busca un ingreso regular puede reducir sus opciones a acciones de servicios públicos que pagan dividendos cuando un fondo negociado con dividendos (ETF) puede servirles mejor.

El papel de la publicidad

El matrimonio de inversiones y publicidad ha sido una ayuda y un obstáculo para los inversores. Por un lado, la publicidad ha ayudado a informar a los inversores sobre la gama más amplia de vehículos de inversión disponibles en la actualidad.El inversor moderno es más consciente de las inversiones disponibles que de las acciones, los bonos y los depósitos a plazo.La mayoría de ellos también podrán explicar fondos mutuos, fondos indexados, ETF y probablemente opciones y valores con respaldo hipotecario.

El conocimiento es excelente, pero a veces la publicidad puede llevar a un inversor al límite al realizar una inversión que puede no ser lo mejor para ella. Tomemos los fondos mutuos, por ejemplo. A menudo, a un inversor con una cantidad limitada de capital le conviene elegir la opción de inversión con la tarifa más baja (fondo indexado o ETF) en comparación con los fondos mutuos administrados profesionalmente con tarifas más altas.La publicidad, sin embargo, puede cambiar esta matemática relativamente simple aprovechando las ventajas de la administración profesional y sin mencionar las tarifas. Entonces, si el gerente profesional no está a la altura, la publicidad ha protegido los resultados de mercado de los inversores, más la tarifa de administración.

La línea de fondo

Es cierto que algunos inversores han conseguido utilizar métodos tradicionales y solo cierran sus puertas al mundo moderno. Esta lista incluye a los famosos gestores de fondos Warren Buffet y John Templeton.

Para la mayoría de nosotros, sin embargo, el flujo de información es cómodo y nos ayuda a sentirnos más seguros en nuestras decisiones. El truco consiste en encontrar el equilibrio adecuado a la hora de incorporar e implementar información. De hecho, la mayoría de los inversores pueden vivir en la barra de información moderna con algunos consejos muy tradicionales: medir dos veces, cortar una vez. Es decir, tómese el tiempo para evaluar la información que tiene ante sí antes de tomar decisiones de compra o venta.