En este momento estás viendo Los mejores consejos para elegir una empresa de gestión patrimonial

Si ha estado invirtiendo durante mucho tiempo y desea transferir la responsabilidad de administrar su cartera a otra persona, una forma es elegir una empresa de gestión de patrimonio.

Sin embargo, antes de contratar una empresa, asegúrese de elegir a alguien que se preocupe profundamente por su futuro y quiera proteger sus inversiones. Lea nuestros consejos a continuación para buscar lo que necesita en una empresa de gestión de patrimonio.

No se centre en el precio

Al elegir una empresa de gestión patrimonial, es fácil juzgar las diferencias entre empresas por una categoría: precio. Es simple, sencillo y no se puede argumentar que un número es menor que el otro.

Tyler Landes, CFP ag Guía financiera tándem, LLC, que dice que debe centrarse en el valor en lugar de estar demasiado fijo en el precio. El precio es lo que pagas, el valor es lo que obtienes.

“Al final del día, le digo a la gente que comprenda cómo se le paga a un consultor y qué servicio o producto entregarán a cambio”, dijo. “Luego, decida si cree que el valor está en línea con el costo. Más barato no es mejor si el valor no está ahí. »

También debe preguntar a otros clientes cómo los trata su asesor. También asegúrese de preguntarle al consejero quién es su cliente ideal. Landes dijo que si el informe no se ajusta a sus objetivos e ideas, es poco probable que la relación funcione. Quiere que su asesor se sienta tan preocupado como usted por su cartera.

“He ganado clientes porque su ex asesor no pudo organizar reuniones regulares y el cliente se sintió como una pequeña papa”, dijo Landes.

Pregúntese con qué frecuencia podrá reunirse con su asesor o cómo se mantendrá informado de sus inversiones. Quieres estar al tanto de lo que está pasando.

Verificar credenciales

Al elegir un negocio, siéntese con el asesor que puede estar trabajando en su cuenta. No desea tener una entrevista con una persona, solo aprenda sobre la línea que le dieron a otra persona.

También pregunte dónde ha trabajado anteriormente, si es un planificador financiero certificado, de qué otras cualidades pueden estar orgullosos. Tenga en cuenta que usted es el cliente, por lo que depende de usted ganar un consultor para conseguir su negocio.

Puede verificar que el CFP es un consultor aquíy véalas a través de la SEC aquí, oa través de BrokerCheck de Finker. No tenga miedo de hacer el mismo tipo de investigación que haría sobre una posible contratación. Pregunte qué significa cada credencial y certificado, y vea si puede encontrar algún historial laboral o hablar con clientes actuales y anteriores. Haga su debida diligencia antes de tomar una decisión.

¿Cómo se les paga?

Hay varias formas de pagar CFP. Algunos cobran una comisión en función de los productos que les compra, mientras que otros cobran una tasa fija basada en el tamaño de su cartera. Necesita a alguien que esté tan comprometido con el crecimiento de su cartera como usted.

Tenga cuidado con cualquiera que gane una comisión sobre lo que le vende; estarán más interesados ​​en ganar ese dinero extra que en asegurarse de que lo que están vendiendo sea el que mejor se adapte a sus necesidades.

La línea de base

La elección de una empresa de gestión patrimonial puede ser una de las decisiones más importantes que tomará en su vida. La persona que elija para acceder a sus cuentas puede cambiar el destino de su jubilación. Eso no es para asustarlo y hacer que tome cualquier tipo de decisión, pero es importante saber que los consejeros son todos diferentes. No tome su decisión sobre la imparcialidad; pregunte por referencias de personas en las que confía y haga su propia investigación profunda. (Para obtener lecturas relacionadas, consulte: ¿En qué circunstancias necesito la Gestión Patrimonial Privada?)