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En este momento estás viendo Los mejores ETF bancarios para el cuarto trimestre de 2021

Los fondos negociados en bolsas de valores bancarios (ETF) brindan exposición a los inversores en el sector bancario y financiero de la economía. Los servicios bancarios pueden abarcar desde captación de depósitos, préstamos y facilitación de pagos hasta gestión de inversiones, planificación de la jubilación, seguros y servicios de corretaje. En lugar de cobrar estos servicios, los bancos obtienen ganancias al cobrar tasas de interés más altas por los préstamos que prestan que las tasas que pagan por los depósitos de sus clientes.

Los ETF bancarios brindan a los inversores una forma de compartir estas ganancias invirtiendo en una canasta de bancos y otras empresas de servicios financieros.

Conclusiones clave

  • El sector bancario ha superado al mercado en general durante el año pasado.
  • Los fondos negociados en intercambios bancarios (ETF) con los mejores rendimientos totales a un año son FTXO, IAT y KBWB.
  • Las principales tenencias de estos ETF son New York Community Bancorp Inc., PNC Financial Services Group Inc. y Wells Fargo & Co., respectivamente.

Siete ETF negocian con bancos separados en los Estados Unidos, excluyendo fondos inversos y apalancados, así como aquellos con menos de $ 50 millones en activos bajo administración (AUM). El sector bancario, medido por el índice Select S&P 500 Banks Industry Index, supera al mercado en general con un rendimiento total del 65,9% durante los últimos 12 meses en comparación con un rendimiento total del S&P 500 del 34,0%, al 10 de agosto de 2021.

El ETF bancario con mejor desempeño, basado en el desempeño durante el año pasado, es el ETF First Trust Nasdaq Bank (FTXO). Examinamos los tres principales ETF bancarios a continuación. Todos los números corresponden al 11 de agosto de 2021.

First Trust Nasdaq Bank ETF (FTXO)

  • Rendimiento durante un año: 74,9%
  • Relación de costes: 0,60%
  • Rendimiento anual de dividendos: 1,67%
  • Volumen promedio diario de tres meses: 94,935
  • Activos administrados: $ 220.0 millones
  • Fecha de establecimiento: 20 de septiembre de 2016
  • Emisor: First Trust

FTXO rastrea el índice Nasdaq Smart Bank de EE. UU., Que selecciona los 30 valores bancarios estadounidenses más líquidos del índice de referencia Nasdaq de EE. UU. Y luego los clasifica en función de la volatilidad, el valor y los factores de crecimiento. El ETF se concentra uniformemente en los nombres más importantes, y las 10 principales posiciones representan poco más del 60% de los activos invertidos.

Las posiciones clave en la cartera del fondo incluyen New York Community Bancorp Inc. (NYCB), un banco con sucursales en Nueva York, Nueva Jersey, Ohio, Florida y Arizona; PNC Financial Services Group Inc. (PNC), un holding que ofrece una variedad de servicios bancarios y financieros; y JPMorgan Chase & Co. (JPM), un holding de banca de inversión y servicios financieros.

ETF de iShares US Regional Banks (IAT)

  • Rendimiento durante un año: 69,1%
  • Relación de costes: 0,41%
  • Rendimiento anual de dividendos: 2,03%
  • Volumen promedio diario de tres meses: 302,094
  • Activos administrados: $ 1.2 mil millones
  • Fecha de establecimiento: 1 de mayo de 2006
  • Emisor: BlackRock Financial Management

IAT rastrea el Dow Jones US Select Regional Bank Index, que mide el desempeño del subsector de bancos regionales del mercado de valores de EE. UU. El ETF adopta una estrategia basada en el valor y se centra en acciones de bancos de pequeña y mediana capitalización. Hay un las tres principales participaciones representan casi el 39% de todos los activos invertidos solo unas pocas acciones tienen un impacto significativo en la rentabilidad general del fondo.

Las tres principales participaciones de IAT son PNC Financial Services Group Inc., descritas anteriormente; US Bancorp (USB), una sociedad de cartera con sede en Minnesota que ofrece servicios y productos bancarios, de inversión, hipotecarios, fiduciarios y de pago; y Truist Financial Corp. (ICT), una sociedad de cartera con sede en Charlotte que también ofrece una gama de servicios bancarios y financieros.

ETF de KBW de Invesco Bank (KBWB)

  • Rendimiento durante un año: 68,2%
  • Relación de costes: 0,35%
  • Rendimiento anual de dividendos: 1,87%
  • Volumen diario promedio de tres meses: 1,808,355
  • Activos bajo administración: $ 2.9 mil millones
  • Fecha de establecimiento: 1 de noviembre de 2011
  • Emisor: Invesco

KBWB rastrea el KBW Bank Index, un índice Nasdaq que se dirige a empresas que se dedican principalmente a actividades bancarias en EE. UU. Las empresas de la cartera de KBWB incluyen los principales centros monetarios nacionales de EE. UU., Bancos regionales e instituciones de baliza que cotizan en bolsa en los Estados Unidos. El enfoque único en las instituciones de baliza significa que KBWB tiende a tener una mayor proporción de empresas de pequeña capitalización en su cartera que otros ETF bancarios.

Las 10 principales participaciones de KBWB son más del 60% de sus activos invertidos. Sus tres participaciones más grandes son Wells Fargo & Co. (WFC), una empresa multinacional de servicios financieros; Bank of America Corp (BAC), un holding de banca de inversión y servicios financieros; y JPMorgan Chase & Co., descritos anteriormente.

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