En este momento estás viendo Los mejores fondos de Putnam para la jubilación

Putnam Investments es uno de los proveedores de fondos mutuos más antiguos de Estados Unidos. La empresa fue fundada por George Putnam en 1937. Putnam Investments tiene oficinas en Boston, Londres, Frankfurt, Tokio, Sydney y Singapur. A fines de octubre de 2020, la compañía tenía $ 178 mil millones en activos administrados, de los cuales $ 86 mil millones eran activos de fondos mutuos y $ 92 mil millones eran activos institucionales.

Algunos fondos de Putnam son buenos candidatos para los ahorros para la jubilación, ya que proporcionan ingresos, estabilidad, crecimiento y diversificación a los inversores. La forma en que un inversor logra el mejor equilibrio de cartera depende de sus necesidades individuales. Una regla general es que los inversores que se acercan a la jubilación deberían centrarse en generar ingresos, y los inversores que ahorran para la jubilación deberían centrarse en lograr el crecimiento.

Además, los inversores que ahorran para la jubilación a través de una IRA tradicional o una IRA Wheel reciben beneficios adicionales en virtud de una ventaja fiscal. Estos son los fondos de Putnam que un inversionista podría considerar para ahorros para la jubilación.

Fondo de renta variable de Putnam (PEYAX)

Este fondo está dirigido a grandes empresas cuyas acciones no se valoran en función de su potencial a largo plazo. Los administradores de fondos buscan catalizadores positivos para desbloquear ese potencial. El fondo también destaca las empresas que pagan dividendos que tienen el potencial de aumentar los dividendos de manera constante y devolver efectivo a los accionistas.Los dividendos son cruciales, ya que los dividendos contribuyen alrededor del 2% al rendimiento total a largo plazo del índice S&P 500 cada año.

El Putnam Equity Revenue Fund ha proporcionado un rendimiento anual del 7,59% durante los últimos cinco años, después de los cargos de venta, al 30 de septiembre de 2020. Su rendimiento fue del 1,55% después de los cargos de venta al 31 de octubre de 2020. 87 por el fondo. empresas, siendo Microsoft (MSFT), Walmart (WMT) y Bank of America (BAC) las tres principales participaciones.

Fondo de equilibrio de George Putnam (PGEOX)

Este fondo de marca ha ofrecido a los inversores lo que Putnam ha llamado una «cartera equilibrada clásica» de acciones y bonos desde 1937. Se centra en las acciones para ayudar a impulsar los rendimientos y en el estacionamiento de dinero en bonos para gestionar la volatilidad. Aproximadamente el 60% de los activos del fondo se invierte en acciones conjuntas. La deuda corporativa representa el 15%, mientras que los bonos del gobierno representan alrededor del 14%.

George Putnam Balancing Fund ha proporcionado una rentabilidad anual del 9,26% durante los últimos cinco años, después de los cargos por venta, al 30 de septiembre de 2020. Su rentabilidad fue del 0,81% después de los cargos por venta al 2 de octubre de 2020. I Las principales tenencias incluyen Microsoft , Amazon (AMZN) y Apple (AAPL), así como bonos del tesoro y pagarés del tesoro.

Fondo de madurez de jubilación de Putnam (PRMAX)

Anteriormente Lifestyle 1 del Retirement Income Fund, el RetirementReady Maturity Fund está diseñado para inversionistas próximos o ya jubilados. El propósito del fondo es proporcionar distribuciones a los inversores para que no preserven sus ahorros y capital. El fondo adopta un enfoque conservador y prefiere los activos con una volatilidad históricamente más baja, como la renta fija y el rendimiento total, a las acciones. El fondo mantiene casi el 75% de sus activos en inversiones de renta fija.

El RetirementReady Maturity Fund ha generado un rendimiento anual de 1,58% durante los últimos cinco años, después de los cargos por venta, al 30 de septiembre de 2020. Su rendimiento fue del 1,28% después de los cargos por venta al 20 de noviembre de 2020.