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Financial Advisor/ Practice Management

Los mejores lugares para trabajar para asesores financieros

buscando una gran carrera? ¿Por qué no considerar ingresar a la industria de servicios financieros? Si te gusta un desafío, esta área puede ser para ti. El trabajo en este sector también merece la pena, tanto personal como económicamente. De hecho, dependiendo del puesto y sus años de experiencia, el potencial de ingresos puede ser ilimitado. Pero, ¿cómo empezar?

Obtenga más información sobre cómo convertirse en asesor financiero, cómo elegir dónde trabajar y algunas de las mejores empresas del sector financiero.

Conclusiones clave

  • Los asesores financieros brindan asesoramiento financiero a los clientes.
  • Hay varios lugares para trabajar como consultor, incluidos bancos, firmas de corretaje, compañías de seguros y firmas de administración de patrimonio.
  • Se prevé que la demanda de asesores financieros aumente entre 2018 y 2028 debido al envejecimiento de la población que requerirá más servicios de planificación financiera.
  • Es posible que necesite algo de experiencia si decide expandirse por su cuenta como consultor independiente.

¿Qué es un asesor financiero?

Los asesores financieros brindan asesoramiento financiero a sus clientes sobre una variedad de servicios, ya sea que se trate de cómo administrar sus inversiones, cómo administrar y planificar sus propiedades o cómo prepararse para sus impuestos.

El término asesor financiero suele ser bastante vago. Esto se debe a que varios profesionales financieros entran en esta amplia categoría, incluidos banqueros, planificadores inmobiliarios, agentes de seguros, administradores de inversiones, corredores de bolsa y profesionales de impuestos. Por lo tanto, puede encontrarlos trabajando en cualquier cantidad de compañías financieras, desde bancos hasta firmas de corretaje y compañías de seguros, e incluso firmas de administración de patrimonio.

El primer deber de un asesor financiero es con su cliente. Eso significa que deben tener los mejores intereses de sus clientes antes que nada. En consecuencia, se mantienen según ciertos estándares y deben seguir pautas éticas.

Su primer deber como asesor financiero es atender los intereses de sus clientes.

La mayoría de los asesores financieros tienen una licenciatura en contabilidad, finanzas, economía, matemáticas o negocios. Algunos pueden tener un título de posgrado y también pueden tomar cursos específicos si eligen especializarse en una disciplina en particular, como planificación patrimonial, gestión de riesgos, preparación de impuestos o gestión de carteras. Algunos asesores pueden buscar designaciones especiales que incluyen un planificador financiero certificado (CFP), un contador público certificado (CPA), entre otros asesores.

Salario y perspectivas laborales

Según la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. (BLS), el salario anual promedio de los asesores financieros personales en 2018 fue de 87.850 dólares. El 10% superior en esta área ganó más de 208.000 dólares, mientras que el 10% inferior ganó menos de 42.950 dólares. También es probable que los asesores financieros obtengan bonificaciones, que no se incluyen en estas cifras.

El es BLS informó que había 271.700 puestos de trabajo en este ámbito en 2018. Las perspectivas de empleo en el campo son positivas. De hecho, se espera que la industria crezca más rápido que otras ocupaciones en al menos un 7% durante el período de 10 años entre 2018 y 2028. Este crecimiento se debe principalmente al envejecimiento de la población que será más grande y necesita servicios de planificación financiera.

Entonces, ¿dónde deberías trabajar? Si está buscando un buen lugar para comenzar, considere convertirse en un gran negocio. La empresa refleja mejor sus preferencias personales. Si bien la compensación financiera puede no ser tan alta, los bancos minoristas son excelentes lugares para comenzar con buen pie en su carrera como asesor financiero.

Un emprendedor que quiera independencia debería poder tomar sus propias decisiones en un lugar como Raymond James (RJF), que ofrece diferentes tipos de afiliados para asesores. O tal vez esté buscando los beneficios de trabajar en una de las firmas de renombre como Fidelity Investments o Charles Schwab (SCHW).

Si desea tener la libertad de elegir cuándo y cómo trabajar, es posible que tenga cierto éxito trabajando de forma independiente. Pero tenga en cuenta que esto lleva algún tiempo en completarse. Esta opción puede ser mejor después de algunos años de experiencia en su zona. Esto se debe a que necesitará aumentar su reputación y su base de clientes.

Preguntas que debe hacerse

¿Cómo eliges? Mucha investigación, entrevistas con empleados y un examen de conciencia. Pregúntese:

  • ¿Qué tipo de entorno prefiere: informal, corporativo?
  • ¿Te gusta volar en solitario o lo prefieres o el bullicio y los grandes negocios?
  • ¿Dónde le gustaría estar ubicado geográficamente?
  • ¿A qué tipo de cliente le interesa atender?
  • ¿Qué tipo de trabajo te gustaría hacer?
  • ¿Qué tipo de servicios ofrecerá?

La lista de la fortuna

Cada año, Fortune agrega su lista de Las 100 mejores empresas para las que trabajar– una encuesta de gran prestigio que analiza factores como la credibilidad de la gestión empresarial, la satisfacción laboral de los empleados y la amabilidad de la mano de obra. Muchas firmas de servicios financieros, compañías de inversión y compañías de seguros están a la altura y pueden ofrecer ideas sobre dónde prefieren trabajar los asesores financieros.

Las siguientes son las 10 principales empresas del sector financiero enumeradas por clasificación en la lista de 2020:

  • Edward Jones en séptimo lugar
  • American Express en noveno lugar
  • Bardos en el puesto 13
  • Pinnacle Financial Partners en el puesto 14
  • Veterans United Home Loans en el puesto 17
  • Federal Navy Credit Union en el puesto 19
  • Plante Moran en el puesto 21
  • Capital One Financial en el puesto 24
  • Quicken Loans en el puesto 29
  • Allianz Life en el puesto 33

La línea de base

Los solicitantes de empleo que buscan un trabajo como asesor financiero tienen muchos factores que superar. Recuerde que muchas grandes empresas de servicios financieros tienen oficinas en todo el país y las ubicaciones pueden ofrecer un entorno de trabajo diferente y beneficios para los empleados. Asegúrate de hacer tu tarea. Hable con los empleados actuales y, si es posible, sobre sus experiencias. Investigar las prácticas laborales e investigar las violaciones éticas.

Además, investigue un poco sobre las estructuras de tarifas y la cultura corporativa. Al final, ¿cuál es la mejor empresa para un asesor financiero? Este es el que se adapta a sus habilidades y preferencias personales.