Probablemente esté familiarizado con el debate sobre qué nominación puede ofrecer las mayores oportunidades para los profesionales financieros: planificador financiero certificado (CFP®), analista financiero colegiado (CFA) o contador público certificado (CPA). Hemos escrito sobre los méritos de todos en el pasado, pero con los cambios que se están produciendo en la industria de los servicios financieros, pensamos que era hora de volver al tema.
Para obtener más información sobre las nominaciones / nominaciones que más lo ayudarán, le pedimos a algunos expertos que sopesen los beneficios que ven como los beneficios de cada uno y dónde se encuentran la mayoría de las oportunidades para los jóvenes profesionales.
CFP®, CFA o CPA
«Si quieres ser un planificador financiero, CFP® es el mejor. Las personas están más educadas ahora: quieren saber que eres un planificador financiero certificado, cómo cobras y todo lo que implica. Si quieres proporcionar planificación financiera, debería ser un CFP® Si también quiere ser contador o administrador de dinero, entonces CFA y CPA podrían mejorar eso. Pero creo que el CFP® es la designación principal en la que la gente debería centrarse «. Scott Kahan, presidente y planificador financiero senior de Financial Asset Management Corp.
«CFP® es la opción más asequible específicamente si desea trabajar con el cliente y ayudar a las personas con su dinero. Es una forma muy especializada y sencilla de hacerlo. También creo que CFA es una excelente designación si desea hacer más. el trabajo de inversión detallado entre bastidores «. Sophia Bera, fundadora y planificadora financiera de Gen Y Planning
“Todos estos pasos son muy diferentes, por lo que realmente depende del área que planifique si se trata de contabilidad, asesoramiento financiero o análisis financiero. En última instancia, si usted es propietario de un negocio y sigue uno de estos pasos, le dará la mejor oportunidad en lugar de ser un empleado porque tiene el monstruo de dos para ganar flujo de efectivo más la capacidad de obtener capital en el futuro. El CFA o el CPA pueden proporcionar el retorno más inmediato de su dinero y, en última instancia, si se convierte en un administrador de dinero con el título de CFA, ahí es donde estaría la ventaja. «- Ted Jenkin, director ejecutivo de oXYGen Financial Inc.
“Creo que la certificación CFP®, con su enfoque holístico para la planificación financiera personal, le brinda a un asesor la oportunidad de brindar el mayor valor a sus clientes. El CFA y el CPA tienen un enfoque mucho más limitado y los conjuntos de habilidades desarrollados no están necesariamente enfocados en las finanzas individuales, sino más corporativos o orientados a los negocios. Como CFP®, tengo el conocimiento para ayudar a los clientes en muchas áreas y unirlos a todos para crear un plan sólido. Para aquellos que están muy interesados en impuestos o inversiones y quieren ganarse la vida en una de estas áreas, las certificaciones CFA o CPA son definitivamente la dirección para ingresar. Personalmente, me encanta ser consciente de cómo encajan todas las piezas y que no quería ser tan estrecho en un área. «- Cathy Curtis, asesora financiera de Curtis Financial Planning, LLC
«Creo que la designación CFP® es la única nominación diseñada exclusivamente en torno a la planificación financiera integral. Y creo que es por eso que estamos experimentando el crecimiento que estamos viendo y por qué más de 86.000 asesores financieros han sido elegidos en los EE. UU. Para ganar CFP ® marcas Para aquellos que están considerando una carrera como planificador financiero, no creo que haya ninguna designación que no sea CFP® que sea más apropiada dada la naturaleza holística del plan de estudios y los requisitos de educación y experiencia «. Jack Brod, presidente de la junta directiva de Common Fisheries Policy Board
La línea de base
Si bien los expertos están de acuerdo en que la certificación CFP® es la designación más útil para los asesores, también enfatizan que las certificaciones CFA o CPA pueden ser una adición útil a un conjunto de herramientas para consultores. Para decidir cuál es mejor para usted, es importante considerar sus objetivos profesionales y determinar sus fortalezas. Esto lo ayudará a avanzar con confianza y hacer crecer su carrera de una manera que sea consistente con sus objetivos a largo plazo.
