En este momento estás viendo Mejore su inversión con Excel

Probablemente sabía que el programa de hoja de cálculo de Microsoft Excel es una gran herramienta para rastrear sus inversiones de una manera organizada, lo que le permite ver y clasificar posiciones, incluido el precio de entrada, los precios de cierre periódicos y las devoluciones. Pero realmente, Excel puede hacer mucho más que servir como un estado financiero glorificado. Puede calcular automáticamente métricas como la desviación estándar de un activo o cartera, el porcentaje de rendimiento y las pérdidas y ganancias generales.

Veamos cómo se puede utilizar Excel para mejorar las actividades de inversión de una persona.

Conclusiones clave

  • Las hojas de cálculo de Excel no solo pueden realizar un seguimiento de las inversiones, sino también calcular el rendimiento y la cantidad de volatilidad.
  • Excel puede calcular la diferencia de precio actual de un activo menos el precio de entrada.
  • Excel puede calcular el rendimiento porcentual de un activo y estimar las pérdidas y ganancias.
  • Una característica muy útil de Excel es su capacidad para calcular la desviación estándar, una fórmula compleja que evalúa el riesgo.

Seguimiento de inversiones con Excel

Una hoja de cálculo de Excel se puede utilizar de varias formas para realizar un seguimiento de las participaciones de los inversores. El primer paso es decidir qué datos desea incluir. La siguiente figura muestra un ejemplo de una hoja de cálculo simple que rastrea los datos de una inversión, incluida la fecha, la entrada, el monto (cuántas acciones), los precios de cierre para las fechas especificadas, la diferencia entre el precio de cierre y el precio de entrada, los porcentajes de retorno, las ganancias. y pérdida por cada precio de cierre periódico y la desviación estándar. Se puede utilizar una hoja separada en un libro de Excel para cada papel.

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Hoja de cálculo que muestra datos de un instrumento comercial.
Imagen de Sabrina Jiang © Investopedia 2020

Crear fórmulas de diferencia en Excel

Sin embargo, algunos valores de la hoja de cálculo deben calcularse manualmente, lo que requiere mucho tiempo. Sin embargo, puede poner una fórmula en una celda para que haga el trabajo por usted. Para calcular la diferencia de precio actual de un activo menos el precio de entrada, por ejemplo, haga clic en la celda donde desea que aparezca la diferencia.

Luego escriba el signo igual a (=) y luego haga clic en la celda que contiene el precio actual. Siga esto con un signo menos y luego haga clic en la celda que contiene el precio de entrada. Luego haga clic en Enter y aparecerá la diferencia. Si hace clic en la esquina inferior derecha de la celda hasta que vea cómo se ve un signo más oscuro (sin muchas flechas), puede arrastrar la fórmula a las otras celdas apropiadas para ver la diferencia para cada conjunto de datos.

Creación de fórmulas de porcentaje de retorno en Excel

El resultado porcentual es la diferencia en el precio actual menos el precio de entrada, dividido por el precio de entrada: (precio de entrada) ÷ entrada. El cálculo del porcentaje de retorno se realiza, nuevamente, seleccionando la celda donde desea que aparezca el valor y luego escribiendo el signo igual. Luego, escriba un paréntesis abierto y haga clic en la celda que contiene el precio actual, seguido de un signo menos, el precio de entrada y un paréntesis de cierre.

Luego escriba una barra diagonal (para indicar la sección) y luego haga clic en la celda de precio de entrada nuevamente. Presione Enter y aparecerá el porcentaje de retorno. Es posible que deba resaltar la columna, hacer clic con el botón derecho y seleccionar Formato de celdas para seleccionar «Porcentaje» en la pestaña de números para que estos valores aparezcan como porcentajes. Una vez que tenga la fórmula en una celda, puede hacer clic y arrastrar (como se muestra arriba) para copiar la fórmula en las celdas correspondientes.

Creación de fórmulas de pérdidas y ganancias en Excel

La ganancia y la pérdida es la diferencia multiplicada por el número de acciones. Para crear la fórmula, haga clic en la celda donde desea que aparezca el valor. Luego escriba el signo idéntico y luego haga clic en la celda donde está la diferencia (ver arriba). Luego escriba el símbolo de asterisco

para indicar la multiplicación y luego haga clic en la celda que contiene el número de acciones. Presione Enter y verá las ganancias y pérdidas para esos datos. Es posible que deba resaltar la columna, hacer clic con el botón derecho y seleccionar Formato de celdas, luego seleccionar la moneda para configurar la columna para que se muestre como una cantidad en dólares. Luego puede seleccionar, hacer clic y arrastrar la fórmula para copiarla en las otras celdas correspondientes.

Cree fórmulas de desviación estándar en Excel

La teoría clave de la cartera moderna es que la desviación estándar de un conjunto de datos revela información importante sobre el riesgo de inversión. La desviación estándar es solo una medida de qué tan lejos están los retornos de su promedio estadístico; es decir, permite a los inversores determinar la volatilidad o el riesgo de inversión por encima del promedio. Una medida estándar de la desviación del rendimiento es una medida más precisa que mirar los rendimientos periódicos porque tiene en cuenta todos los valores.

Cuanto menor sea el valor de la desviación estándar de un activo o cartera, menor será su riesgo.

El cálculo de la desviación estándar es una ecuación matemática compleja. Afortunadamente, unos pocos clics en Excel pueden proporcionar el mismo cálculo. Incluso si un inversor no comprende las matemáticas detrás del valor, el riesgo y la volatilidad de una acción en particular o de toda la cartera se pueden medir fácilmente.Para obtener la desviación estándar de un conjunto de datos, haga clic en la celda donde desea que aparezca el valor de la desviación estándar. A continuación, bajo el encabezado Fórmulas en Excel, seleccione la opción «Insertar función» (esto aparece «fx

Aparecerá el cuadro Insertar función y, en «seleccionar categoría», seleccione «Estadísticas». Desplácese hacia abajo y seleccione «STDEV», luego haga clic en Aceptar. A continuación, resalte las celdas para las que desea obtener la desviación estándar (i) en este caso, las celdas en la columna de retorno porcentual; tenga cuidado de seleccionar solo los valores de resultado y no los encabezados. Luego haga clic en Aceptar y el cálculo de la desviación estándar aparecerá en la celda.

Ver una cartera en Excel

Puede compilar datos de las hojas individuales en Excel para echar un vistazo a cada explotación. Si tiene datos en una hoja en Excel que desea tener en una hoja diferente, puede seleccionar, copiar y pegar los datos en una nueva ubicación. De esta forma, es fácil importar un conjunto de datos de existencias en una sola hoja. Todas las fórmulas son las mismas que en los ejemplos anteriores, y el cálculo de la desviación estándar se basa en un rendimiento porcentual de todas las acciones, en lugar de un solo instrumento.

La siguiente figura muestra datos de 11 acciones diferentes, incluida la fecha de entrada y el precio, la cantidad de acciones, el precio actual, la diferencia entre el precio actual y el de entrada, el porcentaje de retorno, las ganancias y las pérdidas y la desviación estándar general.


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Hoja de cálculo que muestra la recopilación de datos de varios símbolos comerciales.

Imagen de Sabrina Jiang © Investopedia 2020

Otros consejos para usar Excel

Una vez que se formatea una hoja de cálculo con los datos que desea ver y las fórmulas requeridas, es relativamente sencillo ingresar y comparar datos. pero vale la pena tomarse el tiempo para configurar las hojas exactamente como las necesita y eliminar u ocultar cualquier dato externo. Para ocultar una columna o un conjunto de datos, resalte la selección y, en la pestaña Inicio en Excel, seleccione Formato. Aparece un menú desplegable; seleccione «Ocultar / Mostrar» y seleccione la opción que desee. Cualquier dato que aún esté oculto para los cálculos se puede encontrar pero no se mostrará en la hoja de cálculo. Esto es útil para crear una hoja de cálculo simplificada y fácil de leer.

Por supuesto, existen otras opciones además de configurar la hoja de cálculo usted mismo. Hay una gran cantidad de productos comerciales disponibles para elegir un software de gestión de cartera que funcione en conjunto con Excel. Una búsqueda en Internet puede ayudar a los inversores interesados ​​a conocer estas oportunidades.

La línea de base

Una hoja de cálculo de Excel puede ser tan fácil o tan compleja como desee. La complejidad de la hoja de cálculo es una elección y necesidades personales. La clave es comprender los datos que decida incluir para poder obtener una idea de ellos.

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