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Es difícil creer que existieron fondos durante la recesión global que siguió a la crisis financiera de 2007, que arrojó resultados positivos. Pero habia. Estos incluyen fondos de preservación de capital, que hacen exactamente lo que implican: preservar su capital, incluso durante una recesión económica.

Si observa los rendimientos completos anualmente, los fondos de conservación de capital a continuación son algunos de los mejores y logran entregarlos en todos los entornos durante la última década. No importa qué tipo de mercado se avecina, alcista o bajista, sería prudente ceñirse a unos pocos fondos de preservación de capital que tengan la mayor parte de su exposición a bonos de grado de inversión, por si acaso.

1. Great Western Short Term Band (MXSDX): alta calidad, bajo rendimiento

Si está buscando exposición a bonos de grado de inversión, considere el Great Western Short Term Bond (MXSDX), que invierte al menos el 80% de sus activos netos en fondos estadounidenses, valores comerciales y residenciales respaldados por hipotecas, valores respaldados por activos. y bonos corporativos.

Desde su inicio en agosto de 1995, MXSDX ha reportado un retorno general del 4.11%. La relación de costes de 0,60% es inferior a la media de la categoría de 0,81% y no hay una inversión mínima. Estos no son números ejemplares, pero el objetivo es mantenerse a salvo durante tiempos volátiles y obtener un resultado pequeño. (Para obtener más información, consulte Los 4 principales bonos corporativos de grado de inversión.)

2. El bono corporativo prudencial a corto plazo (PBSMX): mayor inversión, no mejores resultados

El bono corporativo prudencial a corto plazo (PBSMX) se centra en los altos ingresos actuales con preservación del capital mediante la inversión en bonos corporativos de diferentes vencimientos. La duración efectiva del fondo suele ser inferior a tres años.

Desde su creación en septiembre de 1989, el fondo ha vuelto a poco menos del 5%. La relación de costos de 0,75% es ligeramente mejor que el promedio de la categoría de 0,81%, aunque sigue siendo alta. Este es un fondo grande en comparación con los demás en esta lista, con activos netos de $ 10 mil millones y una inversión mínima de $ 1,000. ¿Vale la pena el precio? Puede discutir de cualquier manera, pero puede haber mejores oportunidades. (Para obtener más información, consulte Los 5 mejores fondos mutuos de bonos corporativos.)

3. Acciones de destino asignadas de BlackRock de la cartera de la serie S (BRASX): Sin relación de costo

La cartera de acciones de destino asignadas de BlackRock (BRASX) Serie S no viene con una relación de costo (su relación de costo ajustado es 0.01%, en realidad cero), lo cual es impresionante. Sin embargo, es más importante tener en cuenta el rendimiento del fondo y su potencial futuro aquí.

Desde que se estableció el fondo en septiembre de 2004, ha obtenido un rendimiento del 3,67%. Además, no hay una inversión mínima, lo que lo convierte en un fondo de preservación de capital inicial de bajo riesgo para inversores cautelosos. Pero, ¿cómo será BRASX en el futuro? BRASX invierte en:

  • Valores comerciales y residenciales respaldados por hipotecas
  • Obligaciones de gobiernos no estadounidenses y organizaciones supranacionales
  • Obligaciones de empresas nacionales y extranjeras
  • Valores respaldados por activos
  • Obligaciones de garantía hipotecaria
  • Valores de agencias y del Tesoro de EE.
  • Derivados
  • Inversiones en efectivo equivalente
  • Acuerdos de recompra
  • Acuerdos de recompra inversa
  • Rollos de dólares

Esto calificaría como una amplia gama de vehículos de inversión y, con el tiempo, los inversores pueden buscar maximizar el rendimiento de este fondo. En la medida en que el potencial va más allá de esperar más de lo mismo, una baja apreciación del capital, si la hay, es un rendimiento razonable y una resistencia relativa en los entornos de mercado. (Para obtener más información, consulte Juega en el mercado bajista con los mejores fondos del mercado bajista.)

La línea de base

Si está buscando una resistencia relativa a las difíciles condiciones económicas y obtener un pequeño rendimiento, es posible que desee considerar realizar más investigaciones sobre los fondos anteriores. No debe esperar un gran resultado. Después de todo, se trata más de preservar el capital.

Dan Moskowitz no tiene nada que ver con ninguno de los fondos enumerados anteriormente.