fbpx
Futures & Commodities Trading/ Metals Trading

Metales preciosos

¿Qué son los metales preciosos?

Los metales preciosos son metales raros y tienen un alto valor económico debido a varios factores, entre ellos su escasez, su uso en procesos industriales y su papel histórico como depósito de valor. Los metales preciosos más buscados por los inversores son el oro, el platino y la plata.

Conclusiones clave

  • Los metales preciosos son un bien escaso que los inversores han apreciado durante mucho tiempo.
  • Históricamente se utilizaron como base para el dinero, pero hoy en día se negocian principalmente como diversificación de carteras y como cobertura contra la inflación.
  • Los traders e inversores pueden comprar metales preciosos a través de una serie de mecanismos, incluida la propiedad física de lingotes o monedas, mercados de derivados o ETF de metales preciosos.

Entender los metales preciosos

En el pasado, los metales preciosos han jugado un papel clave en la economía global porque muchas monedas se han extraído físicamente utilizando o en apoyo de metales preciosos, como en el caso del patrón oro. Hoy, sin embargo, los inversores compran metales preciosos principalmente como activos financieros.

Como inversión, los metales preciosos a menudo se buscan para diversificar las carteras y como depósito de valor, especialmente como cobertura contra la inflación y en tiempos de incertidumbre financiera. Para los compradores comerciales, los metales preciosos también pueden ser un componente esencial para productos como joyería o electrónica.

Tres de los principales factores que influyen en la demanda de metales preciosos en la actualidad son las preocupaciones sobre la estabilidad financiera, el miedo a la inflación y el riesgo percibido de guerra.

El metal precioso más popular para fines de inversión es el oro, seguido de la plata. Mientras tanto, los metales preciosos utilizados en los procesos industriales incluyen el iridio, que se utiliza en aleaciones especiales, y el paladio, que se utiliza en aplicaciones químicas y electrónicas.

Invertir en metales preciosos

Los inversores que buscan agregar metales preciosos a sus carteras tienen una variedad de opciones. Aquellos que quieran conservar los metales directamente pueden comprar lingotes físicos, como monedas o barras picadas, y luego almacenarlos en una caja de seguridad. Este método de propiedad tiene la ventaja de reducir el riesgo de contraparte, pero también aumenta los costos de almacenamiento y seguro.

Otros métodos populares incluyen la compra de contratos de futuros para el metal en particular o la compra de acciones en empresas que cotizan en bolsa dedicadas a la exploración o producción de metales preciosos. Los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa (ETF) también ofrecen una variedad de estrategias, que incluyen fondos respaldados por lingotes, carteras de empresas mineras y exposiciones apalancadas.

Si bien pueden tener un cierto nivel de seguridad, siempre existe algún riesgo asociado con la inversión en metales preciosos. Los precios pueden caer durante las horas de incertidumbre económica, ya que los inversores se ven obligados a liquidar activos para cubrir las llamadas de margen y otras facturas.

Del mismo modo, puede resultar difícil vender activos físicos a precios asequibles, especialmente en épocas de mayor volatilidad. Y, por supuesto, los metales preciosos conllevan un riesgo adicional de robo si se almacenan en casa.

Un ejemplo del mundo real de metales preciosos

El oro es el metal precioso de alto perfil, que constantemente genera mucha atención por parte de los medios financieros, así como de los participantes del mercado.

Varios factores se deben a un mayor deseo de utilizar el metal amarillo brillante:

  1. Preocupaciones financieras sistémicas: Cuando los bancos y el dinero se consideran inestables y / o escépticos con respecto a la estabilidad política, el oro a menudo se busca como un refugio seguro para el valor.
  2. Inflación: Cuando las tasas reales de rendimiento de las acciones, los bonos o los mercados inmobiliarios son negativas, la gente suele recurrir al oro como un activo que conserva su valor.
  3. Guerra o crisis políticas: La guerra y los disturbios políticos siempre han puesto a la gente en modo de depósito de oro. El valor de ahorro de por vida se puede convertir en portátil y almacenar hasta que tenga que cambiarse por comestibles, refugio o un pasaje seguro a un destino menos peligroso.

El oro alcanzó un pico ajustado a la inflación de alrededor de $ 2,200 en febrero de 1980, antes de caer por debajo de $ 400 en abril de 2001. Durante los últimos 20 años, su precio en general ha aumentado, llegando a casi $ 2,000 a partir de octubre de 2020.