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Fondos mutuos/ Mutual Fund Essentials

Numero de folio

¿Qué es un número de folio?

En fondos mutuos, un número de folio es un número único que identifica su cuenta con el fondo. Al igual que un número de cuenta bancaria, el número de folio se puede utilizar como una forma de identificar de forma única a los inversores de fondos. Un número de folio también registra elementos como cuánto dinero ha contribuido cada inversor al fondo, su historial de transacciones y datos de contacto.

También se puede utilizar un número de folio para identificar entradas en el diario o parcelas de tierra. Diferentes casas de fondos y proveedores de números de folio similares utilizarán un método ligeramente diferente para crear un valor numérico.

Comprensión del número de folio

Todo fondo mutuo necesita algún tipo de sistema de custodia. Esta información es necesaria para garantizar que el dinero al que tiene derecho se devuelva a cada inversor y para determinar qué estructura de tarifas se aplica a cada inversor.

Conclusiones clave

  • El número de folio es una útil herramienta de seguimiento digital que se puede utilizar para realizar un seguimiento de las inversiones.
  • Los abogados, los acreedores bancarios y los inversores suelen utilizar números de folio en sus negocios.
  • Los fondos mutuos utilizan números de folio para identificar una cuenta.
  • Los números de folio también son una forma de mantener registros de las parcelas de tierra.

Si bien el corredor a menudo facilita el mantenimiento de registros, en algunos casos el proveedor del fondo puede pedirle a un inversionista un número de folio para garantizar la precisión. Este número de folio puede aparecer en los estados de cuenta de inversiones o puede obtenerse a través de su corredor. Puede realizar compras múltiples o múltiples usando un solo número de folio, pero las compras deben estar en el fondo mutuo con los mismos dígitos.

Un número de folio es un número único para identificar cuentas con fondos mutuos, y puede obtener su número de folio de sus estados de cuenta de inversión o mediante un corredor.

Un inversor puede tener varios números de folio con el mismo fondo mutuo o puede pedirles que los consolide en uno. El aumento en el mantenimiento de registros electrónicos requiere además la necesidad de opciones de seguimiento digital efectivas.

Los números de folio son útiles para los acreedores bancarios, abogados y reguladores: su conveniencia se extiende más allá de los fondos mutuos y sus no tenedores.