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¿Qué son los Family Offices?

Las oficinas familiares son firmas privadas de consultoría en gestión de patrimonio que sirven a inversores de valor ultra alto (UHNW). Se diferencian de las tiendas tradicionales de administración de patrimonio en que ofrecen una solución de subcontratación completa para administrar las finanzas y la inversión de una persona o familia adinerada. Por ejemplo, muchas oficinas familiares ofrecen presupuestos, seguros, donaciones caritativas, negocios familiares, transferencia de patrimonio e impuestos.

Conclusiones clave

  • Las oficinas familiares son servicios de administración de patrimonio privado de servicio completo que sirven a una sola familia o un pequeño número de familias de valor ultra alto.
  • Además de los servicios financieros, las oficinas familiares brindan planificación, asesoramiento caritativo, conserjería y otros servicios integrales.
  • Las family office unifamiliares atienden a una persona y su familia, mientras que las family offices multifamiliares atienden a algunas familias que se benefician de las economías de escala.

Entendiendo los Family Offices

Algunas personas de gran valor pueden considerar la posibilidad de abrir una family office. Una family office ofrece una gama más amplia de servicios diseñados para satisfacer las necesidades de los HNWI. Desde la gestión de inversiones hasta el asesoramiento brindado por organizaciones benéficas, las oficinas familiares brindan una solución financiera completa para personas de alto valor. Además, la family office puede manejar asuntos no financieros, como educación privada, arreglos de viaje y otros arreglos domésticos diversos.

Las oficinas familiares generalmente se definen como oficinas familiares unifamiliares o multifamiliares, a veces denominadas MFO. Las family offices unifamiliares atienden a una familia muy rica y las family offices multifamiliares están más estrechamente asociadas con las prácticas tradicionales de administración de patrimonio privado, que buscan construir su negocio en un servicio multicliente. Las family office multifamiliares son más frecuentes debido a las economías de escala que permiten compartir los costos entre los clientes.

Múltiples disciplinas en un Family Office

Brindar asesoramiento y servicios a familias muy ricas bajo un plan integral de administración de patrimonio está mucho más allá de la capacidad de un solo consejero profesional. Requiere un esfuerzo colaborativo bien coordinado por un equipo de profesionales de las disciplinas del derecho, seguros, inversiones, patrimonios, negocios e impuestos para proporcionar la escala de planificación, asesoramiento y recursos necesarios. La mayoría de las oficinas familiares combinan la gestión de activos, la gestión del dinero, la gestión de riesgos, la planificación financiera, la gestión del estilo de vida y otros servicios para proporcionar a cada familia los elementos necesarios para abordar los problemas clave que enfrentan mientras navegan por el complejo mundo de la gestión del patrimonio.

Planificación y gestión del patrimonio

Una vez que se acumula el ciclo de vida de la riqueza, las familias de alto valor se enfrentan a una serie de obstáculos para maximizar su herencia, incluidos los impuestos sobre la herencia de confiscación, las leyes de sucesión complejas y los problemas familiares o comerciales complejos. Un plan integral de transferencia de patrimonio debe tener en cuenta todos los aspectos del patrimonio familiar, incluida la transferencia o gestión de intereses comerciales, la enajenación del patrimonio, la gestión de fideicomisos familiares, las aspiraciones filantrópicas y la continuidad del gobierno familiar. La educación familiar es un aspecto importante de una family office; esto incluye educar a los miembros de la familia sobre las finanzas y establecer valores familiares para minimizar los conflictos intergeneracionales. Las oficinas familiares trabajan con un equipo de asesores de cada una de las disciplinas esenciales para garantizar que el plan de transferencia de patrimonio familiar esté bien coordinado y optimizado para sus aspiraciones heredadas.

Gestión de estilo de vida

Además, muchas oficinas familiares sirven como un camino personal para las familias, manejando sus asuntos personales y satisfaciendo sus necesidades de estilo de vida. Esto puede incluir la realización de verificaciones de antecedentes del personal personal y comercial; proporcionar seguridad personal para el hogar y los viajes; gestión de aviones y yates; planificación y cumplimiento de viajes; y racionalización de las operaciones comerciales.