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¿Qué es OneCoin?

OneCoin era un esquema Ponzi basado en criptomonedas. Las empresas detrás del esquema fueron OneCoin Ltd. y OneLife Network Ltd., fundada por Ruja Ignatova, búlgara, que quebró en 2017. Sin embargo, no fue antes del esquema que se recaudaron $ 4 mil millones.

  • OneCoin fue un esquema Ponzi que atrajo $ 4 mil millones de 2014 a 2016.
  • OneCoin no se comercializó activamente y las monedas no se pudieron usar para comprar nada.
  • Su fundadora, Ruja Ignatova, se ha ido y su cofundador, Sebastian Greenwood, está preso en EE. UU.
  • El principal negocio de la empresa era la venta de material didáctico, que en la mayoría de los casos era plagiado.
  • Su modelo de negocio de material de curso era similar a un esquema de marketing multinivel (MLM), en el que se pagaba a los compradores de material de curso para reclutar nuevos compradores.

Entendiendo OneCoin

Ruja Ignatova inició OneCoin en 2014, afirmando que funcionaba como cualquier otra criptomoneda. La afirmación era que OneCoins podría cortarse (con 120 mil millones de monedas disponibles) y usarse para realizar pagos, incluso con una billetera electrónica. Sin embargo, no existía un modelo de cadena de bloques de OneCoin o un sistema de pago.

La empresa vendió materiales educativos, como criptomonedas. Este fue considerado su principal negocio. Los cursos también incluyeron otras áreas, como comercio e inversión. Los cursos formaban parte de un esquema de marketing multinivel (MLM), en el que se ofrecían recompensas a los compradores por atraer a más participantes.

Los compradores de los paquetes de cursos debían obtener tokens que podrían usarse para extraer OneCoins. Se dijo que gran parte del material del curso ofrecido estaba plagiado.

Intercambio de OneCoin

El intercambio para convertir OneCoin en otras monedas fue OneCoin Exchange xcoinx, que era un mercado interno. Los miembros pudieron acceder al intercambio si compraron más de un paquete de inicio.

Se establecieron límites de ventas en las cuentas según el nivel de paquete educativo adquirido. En enero de 2017, el intercambio cerró. Antes del cierre, OneCoin negó la mayoría de las solicitudes de retiro. El intercambio era la única forma en que los afiliados podían ganar dinero en efectivo.

OneCoin como fraude

En 2016, comenzaron a surgir preguntas sobre OneCoin ya que muchos países comenzaron a investigar a la compañía, y algunos dijeron que era un esquema piramidal. El esquema piramidal de fraude de OneCoin fue introducido por primera vez por la Asociación de Venta Directa en Noruega en marzo de 2016. Más tarde ese año (en diciembre de 2016), el Banco Central de Hungría emitió una advertencia contra OneCoin como un esquema piramidal.

En 2017, OneCoin afirmó ser la primera empresa con licencia del gobierno vietnamita y legalmente autorizada para usarla como moneda digital. El gobierno vietnamita refutó la afirmación.

A principios de 2018, la policía búlgara allanó la oficina de la empresa. El fundador de Ruja falleció en 2017 cuando se presentó una orden de arresto contra él. Su hermano, Konstantin Ignatova, lo reemplazó como rostro y gerente de la empresa. El cofundador de Greenwood fue arrestado en 2018 y Konstantin fue arrestado en noviembre de 2019.

Konstantin se declaró culpable de fraude y lavado de dinero. Greenwood está en conversaciones con las autoridades sobre un posible acuerdo con la fiscalía. OneCoin nunca se negoció activamente, ni las monedas se pudieron usar para comprar nada.