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Los traders juegan un papel muy importante en las industrias financieras y de inversión. Por lo general, se encargan de ejecutar las órdenes de compra y venta y las transacciones para ellos mismos o, si trabajan para una empresa de inversión, para sus clientes. Debido a que a menudo se ocupan de grandes volúmenes al negociar, suelen proporcionar gran parte de la liquidez del mercado.

Estos profesionales trabajan en diversas áreas de la industria. Los traders intradía, los traders de swing, los traders de materias primas, los traders de acciones y los traders de renta fija son solo algunos de los diferentes estilos de traders que existen. Este artículo cubre los conceptos básicos de los operadores de renta fija. Siga leyendo para obtener más información sobre lo que hacen estos traders, sus funciones, las habilidades que necesitan, así como la actitud y el salario.

Conclusiones clave

  • Un operador de renta fija negocia en nombre de clientes institucionales y minoristas basándose en estudios de renta variable relacionados con inversiones de renta fija.
  • Los operadores de renta fija deben tener un buen conocimiento de los instrumentos de renta fija, como bonos o bonos corporativos.
  • Muchos empleadores exigen que los traders de renta fija tengan una licenciatura y algo de experiencia laboral.
  • Algunas de las habilidades que necesitan los traders de renta fija son habilidades de comunicación, habilidades técnicas y la capacidad de vincular múltiples tareas a la vez.

¿Qué hace un trader de renta fija?

Un trader de renta fija es un profesional financiero que ejecuta operaciones de valores en nombre de clientes institucionales y minoristas basándose en estudios de renta variable relacionados con inversiones de renta fija. Suelen trabajar para casas de bolsa y bancos. Instituciones similares que atraen clientes de inversión emplean traders de renta fija.

El trader obtiene ingresos fijos del conocimiento de mercados específicos para desarrollar una estrategia comercial que responda a las tendencias actuales del mercado para realizar operaciones en el lado de la venta y la compra. También trabajan con diversos instrumentos como préstamos y bonos. Se espera que los empleados desarrollen y supervisen las evaluaciones de riesgos de la cartera en colaboración con los analistas y gerentes de la cartera. Los informes redactados por un operador de renta fija influyen en las decisiones comerciales.

Un trader de renta fija puede no ser responsable de desarrollar estrategias comerciales para una empresa equipada con un departamento separado que se ocupa de las estrategias comerciales. En este caso, los deberes del trader pueden adaptarse para manejar la ejecución de las operaciones, el mantenimiento de las carteras y la notificación de las fortalezas y debilidades de la cartera a la administración. Las operaciones realizadas pueden ser el mercado primario o el mercado secundario.

Información del Producto

Como el término implica, los operadores de renta fija deben tener conocimientos específicos de ciertos instrumentos de renta fija, como bonos o bonos corporativos. Éstos son la base de la base de conocimientos del trader. Los traders también investigan valores respaldados por hipotecas (MBS) para ejecutar operaciones exitosas. El empleado debe comprender cómo se relacionan estos valores con las carteras, utilizar los pagos anticipados y responder a la liquidez. El trader también puede negociar con valores respaldados por activos o MBS comerciales.

El operador de renta fija también debe comprender los movimientos de precios futuros debido a las tendencias cambiantes de la oferta y la demanda. Para estar altamente motivado en el sector, se espera que un trader de renta fija mantenga o desarrolle relaciones con analistas de investigación.

Junto con el conocimiento específico del producto, los traders de renta fija deben mantenerse actualizados y monitorear las tendencias del mercado, las noticias económicas y las condiciones para mantener a sus clientes informados sobre la dirección de sus inversiones.

Experiencia y educación

Los traders de renta fija suelen tener una licenciatura o una maestría en finanzas, administración de empresas, economía, matemáticas, informática o un campo relacionado. Algunas empresas pueden querer contratar candidatos con títulos en finanzas exclusivamente.

La cantidad promedio de experiencia que buscan las empresas al ocupar un puesto de trader de renta fija es de cinco años. Las empresas que buscan un trabajo junior pueden bajar, alrededor de tres años, aunque la experiencia mínima para un trabajo senior suele ser de alrededor de siete años.

El trader de renta fija requiere experiencia laboral previa. Los candidatos deben tener un gran conocimiento de la industria de valores, productos de valores y teoría de gestión de carteras. Deben comprender cómo los valores de renta fija se ven afectados por las condiciones económicas, como la tasa de interés de una nación, la salud de su mercado inmobiliario y los cambios futuros en la economía que pueden afectar a los instrumentos de renta fija.

Licencia

Muchas empresas requieren que los solicitantes tengan licencias de Nivel 7 para ofrecer asesoramiento de inversión a los clientes. Algunas empresas también requieren que los solicitantes tengan licencias de nivel 63. Si una empresa no requiere que un candidato tenga una licencia de Nivel 63 en el momento de la contratación, puede requerir que el empleado obtenga una dentro de un período de tiempo específico.

Los empleadores pueden exigir a los traders de ingresos fijos sin licencia que adquieran uno después de un cierto período de tiempo después de su empleo.

Es obligatorio que aquellos con Nivel 7 comprendan las regulaciones comerciales y las regulaciones de prácticas comerciales. Un trader de valores de renta fija debe actuar de acuerdo con estas regulaciones para proteger a los clientes, el corredor de bolsa y el trader.

Habilidades

Junto con la experiencia, estos profesionales deben tener un gran conocimiento de la analítica comercial y el análisis de datos, así como la capacidad de acceder rápidamente al significado y la importancia de grandes cantidades de información para promover la buena toma de decisiones y la eficiencia.

Habilidades de comunicación

Debido a que los traders deben explicar los conceptos a los clientes minoristas e institucionales de manera clara, deben tener excelentes habilidades de comunicación y ser capaces de mantener y desarrollar relaciones. Se espera que el trader trabaje directamente con los clientes para lograr sus objetivos de cartera y mantener los niveles de renta fija deseados de los instrumentos utilizados para generar pagos periódicos.

Si un cliente no está satisfecho con los resultados de la cartera, este operador debe poder articular los riesgos de la inversión y presentar ideas para soluciones a las preocupaciones de los clientes. El trader de renta fija a menudo proporciona cotizaciones a los clientes y responde preguntas sobre una variedad de temas, incluida la funcionalidad del producto, por qué aumenta o disminuye el valor de los bonos y acciones, y el nivel de riesgo de diferentes productos de renta fija en comparación con las probabilidades del producto.

Malabares de tareas

Debido a que el trader de renta fija a menudo supervisa varios proyectos simultáneamente mientras realiza más investigaciones sobre un sector en particular o los factores que afectan los productos de inversión, debe prestar mucha atención a los detalles y la capacidad de realizar múltiples tareas en un entorno rápidamente exigente. Dada la naturaleza volátil del mercado de valores, el operador debe poder tomar decisiones basadas en la lógica y la razón en lugar de las emociones en situaciones estresantes.

Información técnica

La investigación requiere hojas de cálculo y cómo navegar por ellas, así como habilidades informáticas avanzadas. El conocimiento de Microsoft Office es un requisito comúnmente mencionado para los candidatos que buscan un trabajo como trader de ingresos fijos.

Salario

Si bien el salario de un trader de renta fija puede variar ampliamente según la ubicación geográfica y la empresa contratante, Puerta de cristal Las estimaciones sitúan el salario medio en 80.050 dólares al año, con un salario bajo de 55.000 dólares y un salario alto de 186.000 dólares. Muchas empresas ofrecen arreglos salariales y de bonificación.

El acuerdo de bonificación se aplica específicamente a la empresa contratante. Muchas empresas ofrecen derivados basados ​​en derivados de rendimiento de la cartera a clientes institucionales u otros indicadores de rendimiento. Según Glassdoor, el paquete de compensación adicional promedio fue de aproximadamente $ 32,000 y estuvo entre $ 4,000 y $ 98,000. Estas cifras estaban vigentes desde agosto de 2019.

Perspectiva laboral

La inversión en productos de renta fija está aumentando a medida que una población activa que envejece busca jubilarse. Los puestos de operadores de renta fija continuarán abriéndose a medida que más jubilados recurran a los bonos en lugar de las anualidades como una forma de complementar y aumentar los flujos de ingresos para reemplazar a los antiguos empleadores. La generación del baby boom que se jubila fue el grupo más grande de trabajadores en los EE. UU. Hasta 2016, cuando fue superada por la generación del milenio más joven. A pesar de esto, la generación del bebé varón sigue siendo una gran parte de la población activa y, a medida que se jubila, es probable que la demanda de instrumentos de menor riesgo, como bonos y otros productos de renta fija, continúe impulsando la necesidad, que son los traders de renta fija.