En este momento estás viendo Pasos clave para construir una práctica importante de planificación financiera

Como planificador financiero, desarrollar su propia práctica de consultoría requiere mucho trabajo y esfuerzo. Hay mucha competencia. Según la Oficina de Estadísticas Laborales, aproximadamente 263,000 asesores financieros personales fueron empleados en los Estados Unidos en 2019, y se espera que otros 11,600 ingresen a las filas para 2029.

Entonces, ¿cuál es la mejor manera de diferenciarse de la multitud y establecer una práctica exitosa? Pruebe estos consejos de consultores con años de experiencia en el campo.y aprendió a través de prueba y error qué funciona y qué no funciona en la industria de la planificación financiera.

Conclusiones clave

  • Una forma en que los planificadores financieros pueden establecerse es encontrar un nicho de mercado, ya sea emprendedoras, viudas o dentistas.
  • También ayuda a comprender la misión, la visión, los valores y las metas de cada cliente.
  • El voluntariado en la comunidad es una excelente manera para que los planificadores financieros establezcan relaciones que algún día puedan tener una relación con el cliente.
  • Por último, los planificadores financieros no deben olvidar las necesidades de los jóvenes, que heredarán billones de dólares en activos en los próximos años.

Encuentre su nicho de mercado

Pamela Plick, Planificadora Financiera Certificada (CFP) con más de 25 años de experiencia, se ha convertido en una «mentora de dinero para mujeres». Su práctica se enfoca en brindar a las mujeres la educación, las estrategias y las herramientas que necesitan para tener más confianza y seguridad financiera.

«Como planificadores financieros, no podemos ser todo para todos», dice Plick. «Al enfocarse en un nicho, se convierte en un experto en brindar soluciones para este grupo en particular».

Por ejemplo, Plick dice que puede optar por trabajar con emprendedoras, viudas o dentistas, o el nicho también puede basarse en el sitio. «O bien, podría dirigirse a los jubilados de una comunidad o club de campo en particular», dice.

Plick anima a los planificadores financieros a centrarse en lo que es importante y lo que es bueno para usted y delegar o subcontratar el resto. “Concéntrese en tareas importantes como marketing, redes y reuniones con clientes”, dice. «Si puede, subcontrate las tareas administrativas».

Comprender la misión, visión, valor y objetivos de los clientes.

Leonard Wright, consultor de gestión patrimonial en Northwestern Mutual, ha sido planificador financiero desde 1995. Se dio cuenta de que su llamada después de una conversación de una hora con un ex empleado le ayudó a ahorrar para la casa y la jubilación.

Los buenos planificadores financieros, Wright, conocen la misión, visión, valores y metas de sus clientes. “Si bien es posible que no los conozcan en absoluto, es nuestro trabajo sacarlos a relucir”, dice.

«Si la planificación y los consejos asociados con la planificación no están vinculados a la misión, visión, valores y metas del cliente, el cliente migrará. Si el cliente no comprende por qué el consultor hace recomendaciones para su beneficio, yo Me pregunto por qué el consejero hace lo que recomienda y tiene una reacción emocional instintiva al buscar a alguien que lo entienda «.

Involúcrate con tu comunidad

Steven Kolinsky, fundada por Kolinsky Wealth Management en 1982, se centra en las relaciones con los clientes y no en el producto de inversión. Fomenta que conozca su comunidad y se involucre en su hogar.

«Ser generoso con su tiempo y talento en su comunidad eleva su perfil y le permite conocer a las personas que lo rodean «, dice Kolinsky. Recientemente tuvimos una reunión con una pareja joven que no estaba lista para invertir, pero buscaba asesoramiento sobre sus parámetros financieros al momento de comprar su primera casa. »

Kolinsky dice que conectarse con contadores públicos certificados (CPA) locales es una excelente manera de mejorar la administración de sus activos.

«Se nos ha transmitido una gran cantidad de negocios a través de las relaciones reales que hemos construido con los CPA, mostrándoles cómo hacemos negocios y que pueden confiarnos sus clientes. Tomó un tiempo construir estas relaciones, pero fueron de beneficio mutuo.»

Apunte a clientes más jóvenes

Los activos en movimiento han cambiado drásticamente y se están dirigiendo hacia inversores más jóvenes. Coldwell Banker Global Luxury estima que los millennials adquirirán $ 68 billones en activos para 2030, aumentando su riqueza cinco veces más de lo que es hoy.

“La clave es brindar un servicio que la generación más joven no tenga que cambiar significativamente la administración de la práctica y las recomendaciones de los consultores”, dice. Jill Jacques, líder mundial en servicios financieros y socio de North Highland. «En cambio, se trata de incorporar herramientas atractivas y personalizadas en línea que crearán una conversación bidireccional para seguir siendo relevante para una audiencia emergente».

Jacques sugiere que los asesores financieros lleguen a un público más joven cortejándolos en las redes sociales.

Propenso a su lista de clientes

En términos de mantener una lista de clientes, más clientes no necesitan hacer la transición para obtener más ingresos. Si bien es cierto que los asesores financieros que recién están comenzando en el negocio necesitan agregar clientes para aumentar sus ingresos, las personas con mayores ingresos atienden a menos clientes, no a más.

Los asesores financieros tenían un promedio de 167 hogares de clientes que ganaban menos de $ 150,000 al año, según un estudio de 2012 de CEG Worldwide. Las personas que ganaban entre $ 150.000 y $ 500.000 al año tenían un promedio de 225 clientes, mientras que las personas que ganaban entre $ 500.000 y $ 1 millón tenían un promedio de 240 clientes. Pero cuando los asesores financieros superan el millón de dólares en ganancias anuales, la cantidad de clientes a los que atienden cae drásticamente, a un promedio de 179.

Al tener menos clientes, los asesores financieros pueden prestar especial atención a las personas de alto valor. Y como sugieren los números, menos es más: los que ganan más tenían un promedio de 83 clientes con al menos $ 1 millón en activos invertidos con ellos.

La línea de base

Como señalan los expertos anteriores, trabajar como planificador financiero puede hacer que usted tenga éxito personal y financiero. Desarrollar una mejor práctica de asesoramiento financiero implica centrarse en unos pocos pasos para cambiar los juegos y hacer que funcionen bien.

“Si está familiarizado con los productos que recomienda, continúe informándose sobre la industria de la inversión y siempre anteponga las necesidades de sus clientes a las suyas, ese es un gran comienzo”, dice Kolinsky.

Más allá de eso, sea creativo, salga a la comunidad y en línea, y cree su propia marca de asesoría financiera única.uno que se mantenga un paso o dos por delante de su competencia.