En este momento estás viendo Pasos para iniciar un corredor de bolsa independiente

Si desea convertirse en un corredor de bolsa, puede unirse a una empresa existente o iniciar su propia empresa. Si elige trabajar para alguien, es posible que esté invirtiendo en un equipo de gestión del que sabe muy poco. Pero la recompensa es que la carga de trabajo es mucho más liviana. Pero si decide salir por su cuenta, tenga en cuenta lo que implica. Es casi como invertir en tu propia startup, lo que requiere mucho trabajo, tiempo, paciencia y dinero. Uno de los beneficios es que sabe quién está a cargo del negocio: usted. Entonces, a menos que tenga mucho trabajo duro, sin mencionar el tiempo y el dinero que tiene que sacrificar, probablemente esté listo para abrir su propia firma de corretaje. Siga leyendo para obtener más información sobre lo que significa lograr y hacer crecer una empresa de corretaje y corretaje exitosa.

Conclusiones clave

Abrir su propia firma de corretaje es una empresa desafiante y valiosa.

Pregúntese si puede sacrificar el capital que necesita.

Deberá demostrar experiencia, compilar los principios y presentar los formularios necesarios para ser aprobado.

Beneficios de entrar en el negocio de corredor de bolsa

Como cualquier otra empresa, existen claros beneficios al hacer negocios por sí mismo como agente de bolsa. Primero, no hay burocracia involucrada en trabajar para otra persona. Las burocracias a menudo resultan en burocracias más formales y más estrictas que dejan poco espacio para la innovación, haciendo cumplir las reglas que las empresas deben cumplir estrictamente. Hacer negocios por sí mismo le da la libertad de hacer las cosas a su manera. Y no olvide que también hay una riqueza significativa. Es probable que este último punto inspire a la mayoría de los lectores, pero no será fácil de lograr. Necesita un negocio escalable, personal administrativo experimentado que pueda liderar y navegar con éxito en tiempos difíciles, capital y las licencias y membresías adecuadas, que incluyen:

  • Licencias para vender productos de inversión
  • Membresía de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)
  • Membresía de Investor Protection Corporation (SIPC)
  • Formulario BD aprobado por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC)

Antes de que empieces

Si usted es un contratista independiente y todavía está al margen haciendo una rama usted mismo, averigüe cuánto limpia anualmente. Toma esa respuesta y aplícala al lado humano de la ecuación. Por ejemplo, ¿ese capital es suficiente para correr un riesgo sin cambiar su estilo de vida? Lo admitas o no, el estilo de vida juega un papel muy importante. Aún querrá unas vacaciones de verano, un automóvil de lujo y esa linda casa en un buen distrito escolar, incluso si necesita la palabra más peligrosa del universo financiero: deuda.

Las personas que viven con deudas bajas suelen ser más felices. Si ya mantiene bajos los gastos personales y su agente de corretaje actual lo está haciendo bien, entonces la transición será mucho más fácil. El mejor enfoque, por supuesto, es sacar capital de su trabajo actual y también recortar los gastos personales. El capital disponible se acumulará rápidamente, lo que hará que su propio corredor de bolsa sea una empresa menos riesgosa. Básicamente, FINRA quiere saber que su capital cubrirá los requisitos netos de capital más los primeros seis meses de gastos sin ingresos. FINRA quiere mantener la industria fuerte. Por lo tanto, solo permitirá aplicaciones respaldadas por el capital necesario y una sólida gestión experimentada.

Para darle una idea más básica de los costos de puesta en marcha, considere esta lista reducida:

  • Registro FINRA
  • Registro (s) estatal (s)
  • Consultores
  • Empleados
  • Depósitos para empresas de compensación

Si bien la lista es corta, los costos pueden ser abrumadores, especialmente los inesperados. Una de las claves de su éxito es contratar un equipo de gestión que sea bueno para mantener bajos los costos sin sacrificar el crecimiento. Esta es una línea muy fina y pocas personas tienen la capacidad de hacer un dedo del pie.

No para desanimarlo de esta empresa, pero también debe saber que la mayoría de los nuevos corredores de bolsa perderán dinero en su primer año, con un rango promedio entre el 10% y el 20%. Tenga en cuenta que se necesitan tres años para que cualquier negocio sea rentable. Por lo tanto, esto no debería tener un efecto disuasorio. Siempre que se relacione con personas con aplomo, liderazgo y habilidades para resolver problemas, el éxito puede estar a su favor. Asegúrese de equilibrar el equipo con la gestión y los corredores experimentados orientados a las ventas.

A partir de

Primero, necesitarás dinero. Lo que necesita para comenzar depende de cómo planea hacer ejercicio. Se necesita un capital de al menos $ 50,000 a $ 100,000 para comenzar. Si su agente de corretaje tiene la intención de negociar por sus propias cuentas, esa cantidad aumenta a entre $ 100,000 y $ 150,000

La experiencia también juega un papel importante. Tendrá más éxito si ya ha trabajado como contratista independiente. De lo contrario, el riesgo es elevado. Piénselo, ¿confiaría su dinero a alguien que tenga poca experiencia en el comercio?

Necesita dos directores y un director de operaciones financieras, con un año de experiencia directa y dos años de experiencia indirecta, si desea ser aprobado. Los oficiales principales deben estar registrados en FINRA, tomar exámenes de calificación y tomar las huellas digitales.

Después de presentar el Formulario BD a través del Repositorio Central de Registro, la SEC tiene 45 días para decidir si lo aprueban. Este formulario le permite a la SEC revisar su información y antecedentes personales y profesionales, revisar la información sobre sus socios comerciales y empleados, y ayudar a determinar si existe algún conflicto de intereses. La SEC quiere ver altos estándares profesionales, responsabilidad fiscal, detalles de los tipos de valores vendidos, la estructura organizacional y operativa del negocio y una lista de estados donde se venden los productos. Si recibe buenas noticias, su orden de concesión de registro no será efectiva hasta que se convierta en miembro de una organización autorreguladora (SRO).

Una vez aprobado, debe ser miembro de una organización autorreguladora (SRO) antes de que su orden de concesión de registro entre en vigencia.

FINRA

La cantidad de información puede resultar muy confusa. Tomemos un momento y veamos lo que se necesita para convertirse en miembro de FINRA:

  • Formulario BD
  • Formularios U-4 y U-5 (utilizados por los corredores de bolsa para registrarse o retirarse de la SEC de la SEC, SRO y jurisdicciones)
  • Plan de negocios integral
  • Copias de acuerdos con bancos, agentes de compensación y oficinas de servicios.
  • Fuentes de capital
  • Descripción del sistema de supervisión
  • Procedimientos de supervisión escritos
  • Programa completo contra el blanqueo de capitales (AML)
  • Descripción del programa de educación continua de la empresa

La línea de base

Toda esta información puede ser invaluable. FINRA tiene una reputación de solicitudes continuas de documentación y comunicación continua de ida y vuelta. Sin embargo, si pasa por el proceso de aprobación y luego planifica su trabajo y elabora su plan, las recompensas potenciales para un corredor de bolsa exitoso son extremadamente altas.