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¿Qué es un plan comercial?

Un plan de negociación es un método sistemático de identificación y negociación de valores que tiene en cuenta una serie de variables que incluyen el tiempo, el riesgo y los objetivos del inversor. Un plan de negociación describe cómo un trader adquirirá y ejecutará operaciones, incluidas las condiciones en las que comprará y venderá valores, en qué medida tomará una posición, cómo gestionará las posiciones mientras esté en ellas., Los valores que pueden ser negociado, y otras reglas sobre cuándo comerciar y cuándo no comerciar.

La mayoría de los expertos en comercio recomiendan que no se ponga en riesgo ningún capital hasta que se elabore un plan comercial. Un plan de negociación es un documento de investigación y de investigación que guía las decisiones de un trader.

Conclusiones clave

  • Un plan comercial es una hoja de ruta sobre cómo operar, y no se deben realizar operaciones sin un plan bien investigado.
  • El plan se escribe y se sigue. No cambia a menos que se descubra que no funciona (gana dinero) o si el trader encuentra una manera de mejorarlo.
  • Un plan comercial básico incluye reglas de entrada y salida, así como reglas de gestión de riesgos y tamaño del sitio. El trader puede agregar reglas adicionales a su discreción para controlar cuándo y cómo operan.

Comprensión del plan comercial

Los planes comerciales se pueden crear de diversas formas. Los inversores suelen personalizar su propio plan de negociación en función de sus metas y objetivos personales. Los planes de negociación serán relativamente largos y detallados, especialmente para los traders diarios activos, como los traders diarios o los swing traders. También pueden ser muy simples, por ejemplo para un inversor que solo quiere realizar inversiones automáticas todos los meses en los mismos fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF) hasta su jubilación.

Planes de inversión automática y operaciones simples

Las plataformas de corretaje permiten a los inversores personalizar la inversión automatizada de forma regular. Muchos inversores utilizan la inversión automatizada para invertir una cantidad específica de dinero cada mes en fondos mutuos u otros activos.

Si bien el proceso está automatizado, aún debe basarse en un plan escrito. De esta manera, el inversor está más preparado para lo que sucederá cada mes, y es probable que el proceso de planificación lo obligue a pensar qué hacer si el mercado no sigue su camino.

Por ejemplo, una persona de 30 años puede decidir depositar $ 500 en un fondo mutuo. Después de tres años, verifican su saldo y realmente pierden dinero. Han depositado $ 18,000 y sus tenencias no valen $ 15,000.

El plan de negociación no solo describe qué hacer para conseguir posiciones, sino que también establece cuándo es posible salir.

Los inversores pueden comprar y mantener automáticamente y no vender nada hasta que se jubilen. Quizás incluso tengan la regla de no mirar sus posesiones.

Otros inversores pueden optar por invertir automáticamente sólo después de que el mercado de valores haya caído un 10%, un 20% o algún otro porcentaje. Luego comienzan a hacer aportes mensuales (más). Alternativamente, otros inversores pueden optar por invertir automáticamente cada mes, pero tienen reglas sobre si sus inversiones comienzan a reducir demasiado el valor.

Los inversores automáticos también deben determinar cuánto capital deben asignar a cada inversión. Esta no es una decisión aleatoria. Debe estar bien pensado e investigado, luego escrito en el plan y seguido.

Si bien la inversión automática es simple, aún se necesita un plan comercial para navegar entre las ganancias y las desventajas de las inversiones.

Planes comerciales tácticos o activos

Los inversores a corto y largo plazo pueden optar por utilizar un plan de comercio de paquetes. A diferencia de la inversión automática, en la que el inversor compra valores de forma regular, el operador táctico normalmente busca entrar y salir en posiciones a niveles de precios precisos, o cuando solo se cumplen requisitos muy específicos. Debido a esto, los planes comerciales tácticos son mucho más detallados.

El trader táctico debe diseñar reglas sobre cuándo ingresar a una operación. Esto puede basarse en un patrón de gráfico, el precio que alcanza un cierto nivel, una señal de indicador técnico, sesgo estadístico u otros factores.

El plan de comercio táctico también debe indicar cómo dejar los trabajos. Esto incluye un evento con fines de lucro, o cómo y cuándo sale con pérdidas. Los traders tácticos a menudo usan órdenes limitadas para obtener ganancias y detener órdenes para compensar sus pérdidas.

El plan de negociación también describe la cantidad de capital en riesgo de cada operación y cómo se determina el tamaño de la posición.

También se pueden agregar reglas adicionales que especifiquen cuándo es aceptable comerciar y cuándo no. Un trader intradía puede tener una regla, por ejemplo, en la que no operan si hay volatilidad por debajo de un cierto nivel, ya que puede que no haya suficiente movimiento u oportunidad. Si la volatilidad está por debajo de cierto nivel, no negocian, incluso si se alientan sus criterios de entrada.

Cambiar un plan comercial

Los planes comerciales son documentos bien diseñados e investigados, escritos por el trader o inversionista, como una hoja de ruta de lo que deben hacer para obtener ganancias de los mercados. Los planes no deben cambiar cada vez que haya una pérdida o una mala racha. La investigación realizada al elaborar el plan debería ayudar a preparar al trader para los negocios de inversión y comercio.

Los planes comerciales solo deben cambiarse si se encuentra una mejor manera de comerciar o invertir. Si sucede que un plan comercial no funciona, debe eliminarse. No se agregan operaciones hasta que se realiza un nuevo plan.

Ejemplo de plan comercial: tamaño del trabajo y gestión de riesgos

Un plan comercial puede ser bastante detallado y, como mínimo, debe describir qué, cuándo y cómo comprar; cuándo y cómo dejar trabajos, rentables y sin ánimo de lucro; y también debería cubrir cómo se gestionará el riesgo. El trader puede incluir otras reglas, como cómo obtener valores para negociar y cuándo es aceptable o no negociar.

Para dar un ejemplo de cómo se vería una de estas secciones, supongamos que un trader ha establecido sus reglas de entrada y salida. Es decir, han decidido dónde entrarán y dónde tomarán ganancias y recortarán pérdidas. Ahora tienen que elaborar reglas de gestión de riesgos.

Las reglas o asuntos que se incluirán en el plan comercial pueden incluir:

Riesgo de solo el 1% del capital por operación

Esto significa que la distancia entre el punto de entrada y el punto de stop-loss, multiplicada por el tamaño de la posición, no puede exceder el 1% del saldo de la cuenta. Esta regla controla el tamaño del sitio, porque el tamaño del sitio es el único desconocido y debe calcularse. El trader puede optar por arriesgar un riesgo del 2%, 5% o 1,5%.

Suponga que un trader tiene una cuenta de $ 50 000. Eso significa que pueden invertir $ 500 por operación (1% de $ 50 000). Obtienen una señal comercial que dice que compran por $ 35 y ponen un stop loss en $ 34. La diferencia entre la entrada y el stop loss es de $ 1. Divida la cantidad total que pueden arriesgar por esta diferencia: $ 500 / $ 1 = 500 acciones. Si compran 500 acciones y pierden $ 1, perderán $ 500, que es su mayor riesgo. Por tanto, si quieren arriesgar el 1%, compran 500 acciones.

Apalancamiento o sin apalancamiento

El plan de negociación debe indicar si se puede utilizar apalancamiento y en qué medida, y en qué medida. El apalancamiento aumenta tanto la rentabilidad como las pérdidas.

Activos relacionados o no relacionados

Parte del proceso de gestión de riesgos es determinar si se permite la negociación de activos asociados y en qué medida. Por ejemplo, un inversor debe decidir si se le permite tomar posiciones completas en dos acciones en movimiento muy similares. Hacerlo podría resultar en un riesgo doble si ambos alcanzan el límite de pérdidas, pero también duplicarán las ganancias si se cumplen los objetivos.

Restricciones comerciales

Los obstáculos que detienen el comercio pueden ocurrir cuando las cosas no van bien en un plan comercial. Por ejemplo, un operador diario puede tener una regla para dejar de operar si pierde tres operaciones consecutivas o si pierde una cierta cantidad de dinero. Dejan de negociar durante el día y pueden reanudar el día siguiente. Otras restricciones comerciales pueden incluir reducir el tamaño del sitio hasta cierto punto cuando las cosas no van bien y aumentar el tamaño del sitio en un tamaño fijo cuando las cosas van bien.

Todas estas reglas, personalizadas por el trader, pueden incluirse en la parte de gestión de riesgos del plan comercial. También puede incluir otras reglas que ayuden al trader a gestionar su riesgo de acuerdo con sus objetivos y tolerancias de riesgo.