¿Qué es un poder legal limitado?
Power of Attorney Limited (LPOA) es una autorización que permite a un administrador de cartera realizar ciertas funciones en nombre del propietario de la cuenta. En general, la LPOA permite al administrador ejecutar una estrategia de inversión acordada y ocuparse de los negocios ordinarios relacionados sin contactar al titular de la cuenta.
Antes de firmar una LPOA, el cliente debe conocer las funciones específicas que ha delegado al administrador de la cartera, ya que el cliente seguirá siendo responsable de las decisiones.
Comprensión del poder legal limitado
Las autorizaciones de LPOA se han vuelto más comunes en los últimos años a medida que más inversores eligen empresas de administración de dinero en tiendas y asesores de inversión registrados (RIA) en lugar de las firmas de corretaje tradicionales.
Conclusiones clave
- Un poder notarial limitado le permite al administrador de cartera tomar decisiones de rutina sin contactar al titular de la cuenta.
- El administrador de la cartera nunca puede retirar dinero de la cuenta ni cambiar los beneficiarios.
- El titular de una cuenta puede especificar otras excepciones a un poder notarial limitado.
Un poder notarial limitado, en lugar de un poder notarial, restringe la autoridad de la persona nombrada a una esfera particular. En este caso, el administrador de la cartera está facultado para ejecutar una estrategia de inversión según lo acordado con el titular de la cuenta.
LPOA otorga al administrador de la cartera la autoridad para comprar y vender activos, pagar tarifas y manejar varios formularios necesarios.
Solo el titular de la cuenta puede realizar determinadas cuentas críticas, incluidas las retiradas de efectivo y el cambio de beneficiarios. Un cliente puede indicar claramente los otros poderes que desea conservar al configurar la cuenta.
Tipos de poderes limitados del abogado
Hay algunos cambios en el poder notarial limitado que se pueden usar en circunstancias especiales:
- Poderes de la primavera: Una LPOA con poderes de resorte solo entrará en vigencia si ocurre un evento específico, generalmente la muerte o incapacidad del propietario de la cuenta. Por lo general, se usa con un testamento vital o fideicomiso familiar.
- Durable y no duradero: Los LPOA duraderos otorgan al administrador de la cartera autoridad continua para realizar ciertas funciones incluso si el cliente muere o queda incapacitado. La mayoría de las LPO no son permanentes, lo que significa que se anulan cuando el cliente muere o queda discapacitado.
Formas de poder notarial limitado
Los clientes suelen completar un formulario de poder notarial (POA) cuando abren una cuenta con un administrador de cartera. La mayoría de los formularios les dan a los clientes la opción de elegir entre LPOA o poder notarial completo.
El poder notarial limitado restringe la autorización a un área específica, como la gestión de inversiones.
En realidad, el cliente necesita nombrar a un abogado, que suele ser el administrador de la cartera. Otros administradores de cartera que puedan tomar decisiones de inversión en nombre del cliente también deben proporcionar sus datos en el formulario. Una vez completado, el formulario debe estar firmado por el cliente y el abogado o procuradores.
Un cliente que no esté seguro o se sienta incómodo con las funciones que está autorizando puede querer que un abogado revise el formulario IEP antes de firmarlo.
