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Financial Advisor/ Practice Management

Por qué su empresa de consultoría está fallando y cómo solucionarlo

¿Ha sido asesor financiero durante algunos años (o más) y sintió que nunca llegó a su ritmo? ¿O ha descubierto que, a pesar de su éxito, la nueva era de la tecnología robotizada y la consultoría es casi obsoleta? Conozco a mucha gente en la industria de la asesoría financiera que está luchando. Están perdiendo clientes a diestra y siniestra y los clientes que quedan caen cada vez más en la categoría PITA. Algunos incluso se están retirando de toda la industria porque piensan que ya no pueden tener éxito.

Entonces, ¿hay buenas noticias en medio de todas estas cosas malas? Por supuesto que sí. Si bien puede haber muchos asesores que estén luchando actualmente, también hay muchos que se están aprovechando de niveles de éxito sin precedentes. ¿Qué separa a los dos grupos? Muchas veces, solo realiza algunos cambios en su plan de negocios y algunos ajustes de mentalidad. Sí, eso es todo. Si su negocio de asesoría financiera está teniendo problemas, aquí hay algunas razones probables.

Conclusiones clave

  • No a todos los asesores financieros les va bien al principio: es un trabajo duro y gran parte del trabajo implica promocionarse y buscar clientes en lugar de dar consejos financieros.
  • Al mismo tiempo, las herramientas de inversión automatizadas como los robo-advisors están avanzando en la experiencia de los asesores tradicionales.
  • Para destacar y transformar su negocio, un consultor necesita reforzar su valor agregado, centrarse en las habilidades sociales y reavivar su pasión por servir a los clientes.

Tus clientes no ven tu valor

Cuando pueden obtener los mismos servicios de planificación financiera de un sistema automatizado que de su asesor, los clientes están ahí para realmente cuestionar su valor. Atrás quedaron los días en que un asesor podía dar valor a sus clientes simplemente ayudándoles a negociar acciones o poner dinero en sus cuentas IRA. En estos días, necesita mostrar mucho más a sus clientes (p. Ej. guiarlos y conectarlos con otros profesionales) para ser una parte valiosa de sus vidas.

Tienes la culpa en el mercado

Usted sabe que no tiene control sobre lo que hace el mercado y es probable que sus clientes también lo sepan. Sin embargo, eso no evitará que algunos lo culpen cuando sus depósitos de acciones o su cartera lleguen. Cuando no agrega valor a sus clientes, el enfoque suele ser centrarse en el dinero y los mercados que no puede controlar.

Siempre está buscando metas monetarias

¿Sigues trabajando en una estructura basada en comisiones? ¿Trabaja para una gran empresa que interfiere con sus objetivos de ventas todos los años, por lo que siempre está buscando ese bono? Si es así, no tiene la actitud adecuada para ayudar a sus clientes como debería. Si bien ellos quieren ser escuchados y comprendidos, usted está pensando en el próximo gran objetivo que debe alcanzar y en cómo su dinero lo ayudará a lograrlo.

Has perdido la pasión por lo que haces

Los PITA, la culpa en el mercado y el objetivo de lograrlo continuamente pueden quitarle toda la pasión a su carrera. Cuando has perdido el amor por lo que haces, se nota. Puede pensar que lo cubre bien de sus clientes, pero ellos siempre sabrán cuando no está emocionado por mucho tiempo para venir a trabajar todos los días. Todos sabemos cómo funciona para alguien a quien no le gusta lo que hace y no debería sorprendernos que, como resultado, se pierdan negocios.

Qué puede hacer para realizar un cambio

Si está sufriendo en alguna de las situaciones anteriores, no pierda la esperanza. Aún puede cambiar las cosas y renovar la pasión que alguna vez sintió por su negocio. A continuación, se muestran algunas formas en las que puede marcar la diferencia.

Considere un negocio basado en el asesoramiento. Si ha estado trabajando en una estructura basada en comisiones, este cambio puede marcar una gran diferencia en el mundo. Cuando te conviertes en tu basado en consejos asesor financiero, puedes enfocarte completamente en las necesidades de tus clientes y dejar de preocuparte por perseguir metas y aumentar tus comisiones.

Concéntrese en el cliente, no en el dinero. Muchos asesores olvidan que no estamos en el negocio del dinero. Estamos en el negocio de las personas. Nuestro trabajo es escuchar realmente a nuestros clientes, escuchar sus metas y sueños y encontrar formas de ayudarlos a estar allí. Sí, el dinero es el vehículo que usamos con más frecuencia, pero nunca debe ser un enfoque individual.

Estudia las ciencias blandas. Sus clientes buscan su consejo, no solo en asuntos de dinero, sino en una variedad de temas. Cuando estudias las ciencias blandas y aprendes más sobre el comportamiento humano, las emociones y la vulnerabilidad, puedes ser un mentor mucho mejor para ellas. Esto no solo aumenta su valor a sus ojos, sino que también crea una carrera mucho más satisfactoria.

Si su negocio de planificación financiera está teniendo problemas, eso no significa necesariamente que deba buscar una nueva carrera. A veces, solo necesita hacer algunos cambios y ver su negocio desde una nueva perspectiva. Cuando usted es un mentor de sus clientes, los comprende profundamente y los guía hacia un futuro mejor, entonces ha aprendido los caminos del cuidador. Se ha dado cuenta de lo que significa ser un verdadero mentor y de cómo usar el dinero como una forma de vivir una vida más satisfactoria para usted y aquellos a quienes sirve.