Si está interesado en contratar a un asesor financiero, puede encontrarse con alguien cuyo acrónimo CFP esté al lado de su nombre. Un CFP significa planificador financiero certificado y designa que una persona ha aprobado el examen de CFP, cumpliendo así los requisitos de la junta de CFP.
Con más de 100 certificados disponibles para profesionales financieros, se destaca la designación CFP. Uno de los requisitos más importantes de la PPC es la dimensión fiduciaria o de confianza. Esto exige que cada CFP debe anteponer las necesidades de sus clientes a las suyas propias.
La mayoría de los profesionales financieros no están obligados a hacer esto, por lo que la CFP y su directorio son una entidad de importancia única para proteger los intereses de los consumidores.
¿Qué es el CFP Board?
La junta de CFP es la encargada de distinguir quién puede certificarse como planificador financiero. Su junta directiva se reserva el derecho de remover al nominado de CFP de cualquiera que lo haya logrado.
Conclusiones clave
- No todos los asesores financieros tienen una designación de CFP.
- El aspecto fiduciario de la designación de CFP es extremadamente importante.
- Hay muchos requisitos, incluido un examen de 10 horas, para estar en su CFP.
“Una vez que haya aprobado el examen de CFP, la junta de CFP continúa monitoreando a los asesores”, dijo Melissa Sotudeh, CFP y directora de servicios de asesoría en Halpern Financial. «Si bien no es un organismo regulador y no puede estar sujeto a multas o sanciones legales, los asesores que violen el código de ética de la Junta de CFP serán eliminados de su designación de CFP y eliminados de la organización».
Cuando tiene una profesión que es responsable de administrar inversiones multimillonarias, necesita tener autoridad responsable para asegurarse de que las personas no abusen de su poder.
La designación de la CFP protege al consumidor de asesores financieros depredadores que quieren tomar medidas rápidas.
Historia del consejo de CFP
El directorio de la CFP cuenta actualmente con 17 miembros, profesionales financieros de todo el país.CFP es una profesión relativamente nueva; la junta concibió por primera vez la idea de la CFP en la década de 1970, aunque la planificación financiera había existido desde el final de la Segunda Guerra Mundial.
La junta de CFP se creó por primera vez en 1985 para certificar a los nuevos planificadores y garantizar que haya una organización justa y separada que supervise la profesión.
Importancia de la designación de CFP
A diferencia de algunos certificados que no valen mucho más que el papel en el que están impresos, la designación CFP es uno de los certificados financieros más prestigiosos que existen.
«La designación de CFP ofrecida por la junta de CFP es realmente significativa porque requiere mucho trabajo de preparación», dijo Sotudeh. «Por lo general, toma entre nueve meses y dos años de estudio».
Algunos de los requisitos del CFP incluyen tener una licenciatura y tomar cursos en aproximadamente 75 temas diferentes cubiertos por el examen CFP. El examen tarda 6 horas en completarse y consta de 170 preguntas. La tasa de aprobación es de aproximadamente el 67%.
El examen solo se ofrece tres veces al año, y es importante que los principiantes lo hagan correctamente; estadísticamente, la tasa de aprobación continúa cayendo para los que lo toman repetidamente. También se requiere que haya trabajado en la industria financiera antes de ser elegible para la licencia CFP.Hay otros requisitos éticos que debe cumplir y aquellos que ya poseen la certificación deben pasar por los requisitos de educación continua.
La línea de base
Ya sea que esté buscando obtener su licencia de CFP o simplemente esté buscando un planificador financiero, no se salte la designación de CFP. Estas tres letras muestran que una persona está calificada en planificación financiera y de inversiones y proporciona un beneficio seguro y honesto a sus clientes. No todos los que se llaman a sí mismos asesores financieros pueden decir eso. También puede asegurarse de contratar un CFP sin cargo en función de la cantidad de transacciones que realice.
