En este momento estás viendo Por qué un nuevo proyecto ‘Conozca a su cliente’ es crucial para Blockchain

Los procesos optimizados de «Conozca a su cliente» (KYC) se encuentran entre los beneficios clave de blockchain para la industria de servicios financieros. El libro mayor de distribución sirve como un repositorio común para el historial de actividad de transacciones del cliente, y ahora se está probando para el uso de KYC.

Un consorcio está compuesto por una empresa del gobierno de Singapur y varios bancos, incluidos HSBC Holdings plc (HSBC) y Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MTU), después de completar la «prueba de concepto» para la cadena de bloques KYC. Según los informes, es la primera prueba de concepto de la región de la ASEAN para el uso de blockchain en el proyecto KYC. El prototipo se probó entre febrero y mayo de 2017 y funcionó sin problemas, incluso durante flujos de información de “gran volumen”. Además, era seguro y «resistente a la intervención de terceros». (Consulte también: Afirmaciones bancarias de que están construyendo cadenas de bloques. No lo son).

El gobierno de Singapur se encuentra entre un número creciente de organizaciones que prueban las utilidades de blockchain para agilizar los procesos de KYC. Por ejemplo, la consultora Deloitte desarrolló KYCStart (que se pronuncia Kick Start) a principios de este año. La aplicación requiere que se reduzcan los costos de monitoreo continuo y continuo. De manera similar, la firma de servicios financieros R3 ha desarrollado una prueba de concepto para el registro KYC para determinar la debida diligencia del cliente y la identidad válida. Por su parte, Singapur, que ya cuenta con una próspera industria de servicios financieros, se está posicionando como un centro para la innovación fintech, y el proyecto actual lo coloca en una posición de liderazgo en Asia.

Las regulaciones de “Conozca a su cliente” son costosas y muy difíciles para los bancos, pero son necesarias para cumplir con los requisitos contra el lavado de dinero (AML). Un estudio de Deloitte en 2014 costó AML en $ 10 mil millones. Blockchain proporciona una solución a través de su libro de distribución, que se puede utilizar para evitar la duplicación de esfuerzos entre los bancos miembros y proporciona una base de datos común del historial de transacciones de los clientes. Puede ayudar a eliminar la actividad delictiva. Por ejemplo, las empresas emergentes como Chainanalysis e Identity Mind hacen una mina de bloques para identificar patrones de transacciones.