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¿Qué es la inversión de cartera?

Una inversión de cartera es la propiedad de una acción, un bono u otro activo financiero con la expectativa de que produzca un rendimiento o que su valor crezca con el tiempo, o ambos. Implica la propiedad pasiva o práctica de los activos en lugar de una inversión directa, lo que implicaría una función de gestión activa.

La inversión de cartera se puede dividir en dos categorías principales:

  • La inversión estratégica implica la compra de activos financieros para su potencial de crecimiento a largo plazo o rendimiento de ingresos, o ambos, con el objetivo de mantener esos activos durante un largo período de tiempo.
  • El enfoque táctico requiere una actividad activa de compra y venta con la esperanza de lograr ganancias a corto plazo.

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Comprensión de la inversión de cartera

Comprensión de la inversión de cartera

El término inversiones de cartera cubre una amplia gama de clases de activos que incluyen acciones, bonos del gobierno, bonos corporativos, fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa (ETF) y certificados de cajas de ahorros.

Las inversiones de cartera, incluidas opciones y derivados, como warrants y futuros, pueden incluir opciones más esotéricas.

Conclusiones clave

  • Una inversión de cartera es un activo que se compra con la expectativa de que produzca un rendimiento o aumente en valor, o ambos.
  • La inversión de cartera, a diferencia de la inversión directa, implica una gestión práctica.
  • La tolerancia al riesgo y el horizonte temporal son factores clave a la hora de seleccionar cualquier inversión de cartera.

También hay inversiones físicas como bienes raíces, materias primas, arte, tierra, madera y oro.

De hecho, una inversión de cartera puede ser cualquier participación comprada para generar una rentabilidad a corto o largo plazo.

Tomando decisiones

La composición de las inversiones en una cartera depende de varios factores. Los más importantes son la tolerancia del inversor al riesgo y al horizonte de inversión. ¿Es el joven inversor profesional con hijos, una persona madura que espera jubilarse o un jubilado que busca un complemento de ingresos fiable?

Aquellos con mayor tolerancia al riesgo pueden favorecer las inversiones en acciones de crecimiento, bienes raíces, valores internacionales y opciones, mientras que los inversores más conservadores pueden optar por bonos gubernamentales y acciones de primera línea.

La inversión de cartera puede variar desde acciones o fondos mutuos hasta bienes raíces o arte.

A mayor escala, los fondos mutuos y los inversores institucionales participan en inversiones de cartera. Para los inversores institucionales más grandes, como fondos de pensiones y fondos soberanos, esto podría incluir activos de infraestructura como puentes y carreteras de peaje.

Las inversiones de cartera generalmente las mantienen inversores institucionales a largo plazo y son relativamente conservadoras. Los fondos de pensiones y los fondos de donación universitaria no se invierten en acciones especulativas.

Inversiones de cartera para jubilación

A los inversores que se jubilan se les suele recomendar que se centren en una combinación diversificada de inversiones de bajo coste para sus carteras.

Los fondos indexados en cuentas individuales de jubilación (IRA) y cuentas 401 (k) son muy populares debido a su amplia exposición a varias clases de activos a un nivel de costo mínimo. Estos tipos de fondos hacen que las tenencias clave sean ideales en carteras de jubilación.

Aquellos que buscan un enfoque más práctico pueden modificar las asignaciones de su cartera agregando clases de activos adicionales, como bienes raíces, capital privado y acciones y bonos individuales a la combinación de la cartera.