Portal financiero

¿Qué es un umbral financiero?

Los portales financieros son sitios web o aplicaciones que brindan una variedad de datos e información financiera, todo en un solo lugar. Actúan como un centro de información para usuarios o clientes, a menudo inversores individuales, y proporcionan noticias y datos financieros actualizados para tomar sus decisiones de inversión. Los portales financieros suelen ser plataformas basadas en la nube que se adaptan tanto a la institución financiera como al cliente inversor.

La mayoría de los corredores en línea ofrecen portales financieros a sus clientes, así como servicios comerciales, pero los que no son corredores ofrecen portales gratuitos o por suscripción.

Comprensión de los umbrales financieros

Los inversores necesitan la información más reciente para mantenerse al día con los mercados y realizar operaciones cualificadas. Si bien hay muchos sitios para elegir al decidir dónde obtener sus noticias, algunos de ellos tienen más sentido que otros dependiendo de la información que necesite.

Los portales financieros están destinados a proporcionar toda la información financiera que necesitan en un solo lugar. Los portales a menudo proporcionarán a los visitantes citas, investigaciones, artículos, recomendaciones de analistas, etc. Los portales financieros pueden proporcionar enlaces a varios sitios relevantes que ofrecen dicha información. Además, muchos portales financieros ofrecen cuentas de correo electrónico, salas de chat y foros web. Un portal financiero brinda beneficios a las instituciones y servicios financieros, así como a los inversionistas, al aprovechar la tecnología para que los clientes puedan tener más control sobre su futuro financiero y los asesores puedan operar de manera más eficiente.

InetSoft es un ejemplo de una empresa que crea portales de clientes personalizados en el sector financiero. Este tipo de desarrollador puede manejar todo el servicio y el trabajo de integración necesarios para construir el portal web. Específicamente, InetSoft ofrece características como chat en vivo con asesores financieros, administración de documentos o tareas, calculadoras, vistas y estimaciones de activos, informes sobre demanda o índices financieros y seguimiento de noticias financieras. Los portales de clientes de InetSoft están basados ​​en la nube, sin infraestructura de hardware o software.

Ejemplo de portal financiero

Pensionmark, una empresa de servicios financieros para empleados, ofrece un portal interactivo de finanzas personales, que comercializan como un «centro de control financiero» que ofrece herramientas de ahorro y presupuestación. El portal financiero de Pensionmark muestra al inversor todo lo que hace y gasta, así como todo lo que tiene, incluidos ahorros, inversiones e inmuebles, todo en un solo lugar y actualizado en tiempo real. Los clientes pueden hacer un gráfico de cuánto durarán sus ahorros en función de su fecha de jubilación prevista.

Pensionmark afirma que su «modelo de servicio único tiene como objetivo ofrecer mejores resultados y menos esfuerzo para todas las partes interesadas». Su portal financiero incluye elementos como: organizador, vinculación de todas las cuentas e información para una vista organizada y consolidada de un taller financiero, que ofrece consejos individuales sobre mantenerse en el objetivo y administrar los objetivos financieros, un centro educativo, que ofrece una biblioteca personalizada de videos, artículos y recursos, un domo, que los clientes pueden usar para ver los documentos confidenciales disponibles para el almacenamiento en cualquier momento que necesiten acceso, un rastreador de gastos y otras herramientas de presupuesto correo digital, que ofrece entrega segura en línea de correo de clientes de EE. UU., gráficos interactivos y vistas detalladas de las inversiones de los clientes.