Las 4 inversiones más seguras para una cartera de boomers
A medida que se acerca a la jubilación, comienza a pensar más en preservar lo que ha ahorrado en lugar de lograr un crecimiento agresivo. No querrás perder la cartera…
Reequilibrio
¿Qué es el reequilibrio? El reequilibrio es el proceso de realineación de la ponderación de una cartera de activos. El reequilibrio implica la compra o venta periódica de activos en…
¿Cómo calculan los asesores de inversión cuánta diversificación necesitan sus carteras?
Una herramienta eficaz para que los asesores de inversión determinen la cantidad de diversificación requerida para una cartera es la teoría de cartera moderna (MPT). MPT se utiliza para determinar…
Comprender la disposición y la capacidad de sus clientes para asumir riesgos.
Al desarrollar una cartera de inversiones sólida para un cliente individual, un asesor financiero debe considerar factores clave que ayudan a diseñar la estrategia de inversión más adecuada. En última…
Introducción a los valores protegidos contra la inflación
Los inversores suelen centrarse en la tasa de rendimiento nominal de sus inversiones, pero la tasa de rendimiento real es realmente lo más importante. Entonces, si alguien te habla de…
Mejor equilibrio de cartera
No hay nadie. ¿No fue tan fácil? Del mismo modo, no existe una dieta única para todos. Dependiendo de su composición de grasa corporal y lo que quiera lograr (aumentar…
Cómo el seguro de vida puede ayudar a acumular efectivo
El objetivo principal del seguro de vida personal es proporcionar los costos de cierre y proteger a los beneficiarios de la pérdida de ingresos o la carga de la deuda…
¿Cuánto deben asignar los clientes a la inversión de impacto?
El número de inversores que desean alinear sus carteras de inversión con los valores personales aumenta constantemente, pero crear una cartera de este tipo no es nada sencillo. A pesar…
Preste atención a la relación de costos de su fondo
Todos los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa (ETF) cobran a sus accionistas una relación de costos para cubrir los costos operativos anuales totales del fondo. Expresada como…
Tolerancia al riesgo
¿Qué es la tolerancia al riesgo? La tolerancia al riesgo es el grado de variabilidad en el rendimiento de las inversiones que un inversor está dispuesto a soportar en su…
Objetivo de inversión
¿Qué es un objetivo de inversión? Un objetivo de inversión es una forma de información del cliente utilizada por asesores de inversión registrados (RIA), asesores robóticos y otros administradores de…
Diez formas de ahorrar de forma eficaz para el futuro
Es mucho más fácil y agradable aumentar los ingresos, el dinero que hemos ganado y trabajado duro para conseguirlo, y gastarlo todo cada mes, comprando todo lo que necesitamos y…
Fecha límite vs. Índice de fondos: ¿Hay uno mejor?
En el mundo de los fondos mutuos, hay dos categorías principales: fondos administrados activamente y fondos administrados pasivamente (índice). (Para obtener más información, consulte: Gestión pasiva vs activa.) Los gestores…
Nuevas reglas de divorcio y seguridad social: lo que debe saber
Los cambios recientes a la ley federal han creado dos conjuntos diferentes de reglas para los ex cónyuges que desean reclamar los beneficios de cónyuge del Seguro Social de cada…
Portafolio dedicado
¿Qué es una cartera dedicada? Una cartera dedicada es una cartera de inversiones en la que los flujos de efectivo están diseñados para coincidir con los pasivos proyectados. Las carteras…
Generador alfa
¿Qué es un generador alfa? Un generador alfa es cualquier valor que, cuando se agrega a una cartera de activos existente, genera retornos o retornos en exceso superiores a un…
Cómo se compensa a los corredores por vender bonos
La forma en que se compensa a los corredores por vender bonos depende de la capacidad con la que actúen en la transacción. La mayoría de las transacciones de bonos…
Portafolio granular
¿Qué es una cartera granular? Una cartera granular es una cartera de inversiones que está bien diversificada en una amplia gama de activos, normalmente con un número significativo de posiciones.…
Asignación de activos
¿Qué es la asignación de activos? La asignación de activos es una estrategia de inversión que tiene como objetivo equilibrar el riesgo y la recompensa mediante la asignación de activos…
Tipos de estrategias de reequilibrio
El reequilibrio es una parte esencial del proceso de gestión de la cartera. Los inversores que buscan servicios profesionales suelen tener un nivel deseable de exposición sistemática al riesgo y,…
