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Los banqueros personales trabajan en bancos minoristas. Actuando como la división de cara y ventas de la institución financiera, ayudan a los clientes individuales a satisfacer sus necesidades bancarias brindándoles asesoramiento, explicando opciones y recomendando los servicios financieros más adecuados. Ofrece y maneja nuevas cuentas de cheques y ahorros, préstamos para automóviles e hipotecas, así como productos auxiliares como protección contra sobregiros. Los banqueros personales pueden proporcionar productos de inversión y seguros, o remitir a los clientes a agentes dentro de la institución que pueden ayudar con productos financieros adicionales.

Las entrevistas para puestos de banca personal suelen centrarse en las responsabilidades y las habilidades esenciales necesarias para el trabajo, como el conocimiento financiero y las sólidas habilidades de servicio al cliente. La mayoría de los puestos de banca personal no se consideran de nivel inicial, aunque algunos puestos de introducción están disponibles, por lo que los entrevistados deben estar preparados para describir en detalle cualquier educación o experiencia relevante en servicio, cliente, ventas, finanzas o banca.

Aquí hay algunas preguntas que probablemente surjan durante una entrevista de trabajo para un trabajo de banca personal.

Conclusiones clave

  • Las entrevistas de trabajo de banquero personal se centran en la experiencia financiera personal y las habilidades de servicio al cliente.
  • Una pregunta común de la entrevista: «¿Cómo eliges los productos para recomendar a los clientes?»
  • Otra pregunta común: «¿Cómo se maneja con clientes difíciles o confusos?»
  • La tercera pregunta frecuente: «¿Por qué querrías trabajar en nuestro banco?»

«¿Cómo elige productos específicos para recomendar a sus clientes?»

Esta es una de las preguntas de entrevista más comunes para los banqueros personales y, para responderla correctamente, debe tener un conocimiento sólido de los productos del banco y sus beneficios, usos y retornos. Los banqueros personales a menudo tienen un gran impacto en sus clientes, y las responsabilidades laborales son partes iguales del servicio al cliente y las ventas.

Cuanto más sepa sobre los productos que vende, más éxito tendrá. Tener un profundo conocimiento de las necesidades y la situación financiera de cada cliente individual es fundamental para identificar los productos que son más beneficiosos para ellos.

Respuesta ejemplo:

“Me encanta escuchar y conocer a mis clientes, construir relaciones a largo plazo con ellos. Al tomarme mi tiempo para comprender sus objetivos y necesidades, puedo identificar mejor qué productos los ayudarán a tener éxito y crecer. »

Los clientes bancarios a menudo se sienten más cómodos discutiendo y comprando productos financieros con alguien que conocen. Al enfatizar que desea construir una relación a largo plazo, está indicando que no solo desea realizar una venta, sino que también desea cultivar clientes a largo plazo.

«¿Cómo maneja a los clientes agresivos, exigentes o confusos?»

Los banqueros personales tratan con una amplia gama de clientes, y dado que los clientes se enfrentan a toda la institución en su conjunto, es vital que se presenten profesionalmente en todo momento. Es poco probable que las personas impacientes, judiciales o moderadas tengan una carrera exitosa como banqueros personales.

Debe tener la capacidad de adaptar su enfoque y ajustar sus técnicas de venta a cada cliente. Mientras que un cliente puede querer sentarse y charlar antes de empezar el negocio, otro cliente puede querer abrir una cuenta de pago antes de que termine su hora de almuerzo. Analice claramente su capacidad para cambiar su estilo de comunicación para satisfacer mejor las necesidades de sus clientes.

Respuesta ejemplo:

“Mi pasión por ayudar a las personas a alcanzar sus metas financieras es mucho más fuerte que mi ego. Respeto a cada cliente y me enorgullezco de mi profesionalismo e integridad. Tengo confianza en mis habilidades de comunicación y me siento cómodo cambiando mi enfoque si es necesario. »

El banco confía en los banqueros personales para representar siempre a la empresa de manera positiva. Al poner las necesidades de los clientes del banco por encima de las suyas, demuestra una dedicación genuina a su bienestar y demuestra que es un jugador de equipo. Los entrevistadores buscan candidatos que puedan demostrar que tienen pasión por las finanzas personales, así como fuertes habilidades de comunicación interpersonal y el deseo de ayudar a las personas a tener éxito.

«¿Por qué querrías trabajar en nuestro banco?»

Esta, una pregunta típica para cualquier trabajo en cualquier campo, puede ser muy difícil, ya que puede sentir que una institución financiera es tan buena como otra. Pero trate de presentar un caso convincente de que este banco en particular significa mucho para usted y tiene razones para elegirlo sobre la competencia (en lugar de quedarse estancado). Investiga el lugar y sus productos, e intenta descubrir aquellos que son únicos y los respetas. Mencione su reputación y sus clientes.

Respuesta ejemplo:

“Puede que no lo diga, pero lo diré de todos modos: XYZ Bank tiene una reputación tan alta en la industria; establece el estándar de oro para las instituciones que atienden a clientes individuales, y esas son las personas que quiero conocerlas. en particular, respeto los métodos de marketing del banco y los productos innovadores, como A, B y C, que ha presentado al público a lo largo de los años. »

Con esta respuesta, puede demostrar que ha hecho sus deberes sobre la empresa y está familiarizado con ella; eso nunca es malo a los ojos del entrevistador. Por supuesto, debe intentar vincular los elementos que menciona a su propia experiencia y conocimientos. Este acertijo también puede dirigirse naturalmente hacia su carrera y hacia dónde se ve a sí mismo en cinco años, otra pregunta común de entrevista para trabajos de banquero personal.