En este momento estás viendo Preguntas frecuentes de la entrevista de banqueros privados

La banca privada califica como una de las carreras más lucrativas y gratificantes disponibles dentro de la industria de la banca de inversión y la industria de administración de patrimonio en general. Los banqueros privados atienden las necesidades de las personas de alto valor (HNWI), generalmente a través de uno de los principales bancos de inversión, como JPMorgan Chase o Credit Suisse.

Hay dos profesiones principales en el campo de la banca privada: gerentes de relaciones que actúan como gerente de cuentas principal y profesionales de inversiones que prácticamente administran el dinero de los fondos de los clientes. Además de proporcionar cuentas de corretaje y administración para inversiones, los banqueros privados brindan servicios que incluyen planificación fiscal, herencias y donaciones caritativas.

El éxito en el campo de la banca privada depende en gran medida de poder venderse usted mismo y sus servicios comerciales a personas de alto valor y valor ultra alto (UHNWI). Pero para entrar en el campo, primero debes poder venderte en la entrevista de trabajo. En preparación, estas son algunas de las preguntas más comunes que se hacen en las entrevistas de banqueros privados, así como las preguntas de las entrevistas de administración de patrimonio y los éxitos.

«¿Por qué Wealth Management?»

Esta pregunta de la entrevista, que es similar a manejar el molino, a menudo se usa como una apertura en el proceso de la entrevista para averiguar cómo terminó en la industria en primer lugar. Para empezar, no existe una respuesta perfecta a la entrevista de “por qué la administración de patrimonio”. Más bien, en esta pregunta, lo mejor es ser serio y hablar de lo que te atrajo del sector, en lugar del salario.

Por ejemplo, podría hablar sobre la comprensión del poder y la oportunidad que hay detrás de los mercados financieros, y ser un profesional de la administración de patrimonio es emocionante y útil para poder ayudar a las personas a administrar sus finanzas con prudencia, que tienen influencias reales. Además, ayudar a nutrir los sueños y dirigir los recursos para influir o poder mantener a su familia es una gran habilidad.

«¿Cómo se hace una evaluación de la gestión del riesgo crediticio?»

Con esta pregunta, el entrevistador busca su capacidad para analizar fundamentalmente la situación financiera y el riesgo crediticio de un cliente. La respuesta correcta es establecer los pasos básicos involucrados en la evaluación del riesgo crediticio de una persona o empresa. El primer paso es examinar minuciosamente los estados financieros del cliente y evaluarlos desde varios puntos del análisis de la deuda, como el índice de apalancamiento, el índice de cobertura de la deuda, el índice de liquidez y el índice actual.

El segundo paso es considerar las diversas métricas financieras además de un análisis cualitativo básico de la salud financiera general del cliente y las expectativas de ingresos o ingresos, así como los pronósticos económicos subyacentes. Otro aspecto crítico es el historial crediticio del cliente, especialmente con el banco. Luego, todos estos elementos se combinan para producir una calificación de riesgo utilizando el sistema de calificación de riesgo propio del banco. Los informes también son muy útiles para ayudar al banco o suscriptores externos a seleccionar un producto crediticio apropiado.

«¿Cómo superaría la renuencia del cliente a trabajar con usted debido a su juventud o experiencia?»

Para los solicitantes de entre 20 y 30 años, esta pregunta representa la realidad de los clientes de banca privada. La mayoría de ellos suelen tener 50 años y pueden empezar a intentar convertir su gestión patrimonial en un «niño». Una excelente respuesta a este tipo de preguntas es poder citar experiencias exitosas anteriores trabajando con clientes mayores adinerados.

Alternativamente, si no puede citar tal experiencia, un buen enfoque es expresar su gran confianza en su capacidad para conectarse con éxito con personas de cualquier edad o procedencia hasta el punto en que estén completamente seguros de su capacidad para manejar sus asuntos. Como alguien que lo entrevistará para ser varios años mayor que su superior, la acción correcta para responder esta pregunta es una demostración de su capacidad para superar el obstáculo potencial de la edad.

«Si comenzara hoy, ¿cuál sería su primera inversión y por qué?»

Venga a la entrevista preparada para brindar una descripción y un análisis básicos de casi cualquier área de inversión y, ciertamente, los sectores clave de la inversión de capital o la inversión de ingresos. En el entorno financiero global moderno, es una buena idea estar preparado para comparar y contrastar los mercados financieros en diferentes regiones del mundo.

Específicamente, se le puede preguntar una inversión que haría ahora y por qué. No hay una respuesta correcta a esta pregunta. El entrevistador solo busca evidencia de que usted está familiarizado con los instrumentos potenciales y también quiere aprender a evaluar, seleccionar y seleccionar entre la amplia gama de inversiones disponibles. Es importante tener una respuesta lista y, lo que es más importante, tener una buena “razón” para su respuesta. Si puede responder una pregunta como esta con algo un poco más original que “Apple” o “Google” y proporcionar un argumento lógico y persuasivo de su elección, es una oportunidad para destacar entre otros candidatos en la entrevista del entrevistador. mente.