La planificación financiera es una carrera gratificante y tiene una sólida perspectiva laboral hasta al menos 2022 .. Si bien los trabajos de planificación financiera son abundantes, la competencia es feroz, lo que hace que la entrevista de trabajo sea extremadamente importante. Las primeras impresiones importan. Una buena primera impresión le da una pierna inmediata. Una mala, por el contrario, puede ponerlo en un agujero potencialmente insuperable. Vístete bien, muéstralo temprano, mira a tu entrevistador a los ojos y ofrece un apretón de manos firme y seguro.
Una vez que la entrevista está en marcha, sus respuestas determinan su desempeño. Por ello, conviene anticiparse a las preguntas y saber responder. Las siguientes preguntas suelen surgir durante una entrevista para un trabajo de planificación financiera.
Conclusiones clave
- La planificación financiera es una profesión muy exigente y ambos Millennials necesitan consejos sobre cómo comenzar a ahorrar e invertir cuando los Baby Boomers están a punto de jubilarse.
- Puede ser útil obtener las credenciales adecuadas, como la designación CFP o CFA, pero ser una persona amigable y personal es un factor clave para el éxito.
- En una entrevista de trabajo, espere que le pregunten sobre el conocimiento y la jerga de la industria financiera. Sea honesto si no entiende algo o no sabe lo que quiere decir el entrevistador.
Describe tu experiencia educativa
No hay requisitos de educación estrictos y rápidos para aquellos que planean convertirse en planificadores financieros. Una persona con una cuenta verificable del éxito de la inversión puede obtener un trabajo de planificación financiera incluso si ha sido una figura importante en la historia del arte o no tiene ningún título universitario.
Dicho esto, el mercado laboral es competitivo y los empleadores buscan algo en su experiencia que lo diferencie del paquete. Si le fue bien en economía, finanzas o estadística, o mejor aún, si tiene un MBA, eso es fácil; resalte su título y cómo su educación lo ha preparado para su carrera en planificación financiera.
Sin embargo, si su continente estaba fuera del ámbito de las finanzas o no terminó la universidad, debe ser creativo. No evite la pregunta, porque los buenos entrevistadores se basan en esto en poco tiempo; Transfiera lo más rápido posible a otra experiencia relevante no escolar en su formación que demuestre que está preparado para el trabajo.
¿Qué certificaciones y nominaciones haces?
Los mejores planificadores financieros tienen especificaciones específicas que indican que han dominado un área de su oficio. La más común es la designación de Certified Financial Planner (CFP), que requiere aprobar un examen que explora su nivel de conocimiento profundo en una amplia gama de temas de planificación financiera.
Si responde a su CFP, su candidatura recibe un impulso inmediato. Sin embargo, si no tiene un CFP u otra designación específica de la industria, como Asesor de Inversiones Registrado (RIA), resalte un plan concreto para estudiar para estos exámenes y obtener certificaciones dentro de un período de tiempo determinado.
Ya sea que actualmente tenga nominaciones específicas de la industria o un plan definido para obtenerlas, informe al entrevistador que es un candidato serio que está dispuesto a invertir en usted y en su futuro.
Dime lo que sabes sobre (Término de la industria esotérica)
Hay varios entrevistadores para evaluar su conocimiento específico de planificación financiera. Se requieren candidatos que requieran entrenamiento correctivo mínimo y posesión manual. Por lo tanto, es importante estudiar las inscripciones y fuera del campo y estar preparado para cualquier pregunta técnica que pueda encontrar el entrevistador.
En el peor de los casos, el entrevistador pregunta sobre un término con el que no está familiarizado. Guárdatelo para ti mismo. Además, no intente hacer la pregunta una al lado de la otra. A menudo, las personas salen de una pregunta que no pueden o no quieren responder reemplazándola con la pregunta que quieren encontrar y, en su lugar, responden esa pregunta. Si bien esta medida parece funcionar para los políticos en los debates televisados, es una mala idea durante una entrevista de trabajo. No solo le dice al entrevistador que no tienes la respuesta, sino que te hace parecer egoísta y grasiento. Ser simple. Reconozca que no está familiarizado con el término y declare con confianza que es un trabajo en progreso, que siempre está aprendiendo y creciendo en la profesión. En ese momento, demuestre su valor ofreciendo una pieza única de información que conozca.
