fbpx
Brokers/ Inversión

Principal registrado

¿Qué es un director registrado?

El término principal registrado se refiere a un corredor de valores autorizado que tiene el poder de supervisar al personal operativo, de cumplimiento, de negociación y de ventas. En pocas palabras, un principal registrado es alguien que ocupa un puesto en la administración de una empresa de valores o inversión. Un principal registrado debe tener una licencia de principal y, dado que también operan en la negociación de valores, también deben tener algunas de las licencias de valores más básicas.Estas personas son legalmente responsables por cualquier problema que ocurra en sus negocios y, como resultado, deben estar registradas ante los reguladores a nivel estatal y / o federal.

Conclusiones clave

  • Un principal registrado es un corredor de valores autorizado con el poder de supervisar al personal operativo, de cumplimiento, de negociación y de ventas.
  • Los directores registrados deben tener licencias clave, así como algunas de las licencias de valores más básicas.
  • Estas personas son legalmente responsables de cualquier problema que ocurra en sus negocios porque son responsables de los problemas de licencia y cumplimiento de sus negocios.

Comprensión de los directores registrados

Los directores registrados son profesionales de la administración que trabajan en valores, inversiones y otras compañías financieras, incluidos corredores. Las empresas deben tener al menos dos directores registrados a menos que estén clasificados como sociedades individuales.Estas personas tienen un conjunto de responsabilidades que incluyen supervisar las ventas, operaciones y equipos comerciales y garantizar que sus negocios cumplan con todos los requisitos reglamentarios necesarios.Los directores registrados se aseguran de que:

  • la documentación que sus empresas envían a los reguladores es precisa y se presenta a tiempo
  • los empleados y otro personal clave están debidamente autorizados
  • la empresa mantiene requisitos mínimos de capital
  • las tarifas obligatorias se pagan a tiempo

Los directores registrados en las firmas de corretaje supervisan las funciones de ventas y comercio, supervisan el cumplimiento normativo de las firmas de inversión o sus operaciones generales. Las actividades aprobadas incluyen comercio, creación de mercado, suscripción y publicidad; la literatura de ventas y publicidad debe ser aprobada por un director antes de su uso. Es posible que se requiera que las personas involucradas en la banca de inversión se conviertan en directores registrados.

Los privilegios transmitidos a los directores registrados conllevan una responsabilidad significativa, incluso hasta el punto de la responsabilidad legal. Debido a que el cumplimiento es una gran parte de sus funciones, son responsables de cualquier error o problema que surja en su empresa. Entonces, si un trader no tiene la licencia adecuada o existe una discrepancia en algunas de las presentaciones requeridas enviadas por la empresa, el principal registrado es la persona que debe responder a las autoridades estatales o federales.

La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), junto con otros organismos reguladores, requiere que las personas pasen el examen de Nivel 24 antes de poder convertirse en un principal registrado. Una persona que aprueba este examen puede realizar tareas de supervisión y cumplimiento, así como actividades de suscripción, comercialización y marketing. Esto se suma a los exámenes habituales requeridos por los corredores de bolsa, como el examen de Nivel 7. – Aprobar el examen de Nivel 4 de FINRA.

Debe aprobar el examen Nivel 24 de la Autoridad reguladora de la industria de la industria financiera para convertirse en un principal registrado.

Consideraciones Especiales

Como se mencionó anteriormente, debe aprobar el examen FINRA Tier 24, también conocido como Examen de calificación de director de valores generales, para convertirse en un director registrado. El examen consta de 160 preguntas, 10 de las cuales no se califican y se asignan al azar durante la prueba. Los candidatos tienen tres horas y 45 minutos para realizar el examen. Se requiere una puntuación del 70% para aprobar.El examen cubre cinco funciones laborales principales:

  • Función 1: Supervisar el registro de las actividades de intermediación y gestión de personal. Hay nueve preguntas en esta sección.
  • Función 2: Supervisión de actividades generales de una casa de bolsa. Hay 45 preguntas en esta sección.
  • Función 3: Supervisar las actividades institucionales relacionadas con el cliente y el comercio minorista. En esta sección, los candidatos deben responder 32 preguntas.
  • Función 4: Supervisar las actividades comerciales y de creación de mercado. Hay 32 preguntas en esta sección.
  • Función 5: Supervisar la banca de inversión y la investigación, que consta de 32 preguntas.

Los principales candidatos registrados deben aprobar el Examen de requisitos de la industria de valores (SIE) y al menos otro examen para tomar un Nivel 24. Éstos incluyen:

  • Examen de nivel 7: examen general del representante de valores
  • Examen Serie 57 – Examen de representante de trader de seguridad
  • Examen de la serie 79 – Examen de representante de banca de inversión
  • Examen de la serie 82 – Examen de examen de ofertas de valores privados
  • Serie 86/87 – Examen de analistas de investigación

Al aprobar un examen de Nivel 57, el candidato puede nominar a un director comercial en lugar de un director general cuando pasa el Nivel 24.