En este momento estás viendo Profesión FA: responsable de la falta de diversidad

El alcance de las oportunidades profesionales en la industria de la planificación financiera es extremadamente amplio, al igual que el enfoque particular de cada área y área de especialización. Pero por diversa que sea la profesión en los tipos de oportunidades laborales, la demografía de la industria no refleja la diversidad de la población. ¿Por qué sigue siendo así?

Conclusiones clave

  • Los asesores financieros suelen ser hombres blancos de clase media.
  • Las mujeres y las minorías representan solo un pequeño porcentaje de todos los asesores financieros, mucho más bajo que su representación en la población en general.
  • Si bien algunos pueden oponerse a las percepciones negativas de la profesión financiera, la industria busca mejorar su diversidad.

Demografía del consultor

Las mujeres acaban de terminar la mitad de los EE. UU. población, pero representan solo el 17% de los asesores financieros y menos de una cuarta parte de los planificadores financieros certificados. También hay una falta de diversidad racial y étnica: Los afroamericanos y latinos son solo el 3.5% de más de 87.000 profesionales de CFP en EE. UU.

«Desde sus inicios, la industria financiera ha estado dominada por la mayoría masculina estadounidense y permanece en manos de la mayoría», dice Kyle Winkfield, socio gerente de OWRS Firm en Washington, DCY ese es el problema en pocas palabras: la mayoría de la población no son realmente hombres, pero la industria siente que lo son.

Kimberly Foss, fundadora y presidenta de Empyrion Wealth Management en Roseville, California, dice que la falta de diversidad en la industria de servicios financieros es problemática porque hace que las prácticas y normas se escapen de las realidades de la sociedad en general.Foss dice que la diversidad es crucial para seguir siendo relevante y que el sector financiero debe reclutar grupos subrepresentados «… si queremos un cuerpo de profesionales que puedan comprender y empatizar con la sociedad y la cultura estadounidenses cambiantes».

¿Qué causa la falta de diversidad en los servicios financieros y qué se puede hacer para cambiarla?

La percepción negativa puede prevenir la diversidad

Winkfield sostiene que la incapacidad de la industria financiera de realizar esfuerzos significativos para fomentar la diversificación y aumentar el número de mujeres y minorías raciales y étnicas que desempeñan funciones de asesoría puede atribuirse a la percepción de esos grupos.Cita a Merrill Lynch y Morgan Stanley como ejemplos de prejuicios raciales que trabajan dentro de la industria.

En diciembre de 2013, Merrill Lynch organizó una Tribunal de justicia de 160 millones de dólares en relación con reclamaciones por trato injusto con los corredores negros de la firma.Más tarde, Morgan Stanley le pidió a un juez federal que demanda por prejuicio racista en arbitraje privado.

La discriminación de género puede ser una barrera similar para las mujeres. Un documento de trabajo reciente de la Oficina Nacional de Investigación Económica encontró que había más asesoras mujeres que es probable que sean castigados con más severidad que los hombres después de un incidente de mala conducta que los hombres. Tenían un 20% más de probabilidades de perder sus trabajos y un 30% más de probabilidades de tener dificultades para encontrar un nuevo trabajo, en comparación con sus homólogos masculinos.

Chloe McKenzie, fundadora, presidenta y directora ejecutiva de BlackFem, Inc., una empresa sin fines de lucro centrada en crear oportunidades para que las mujeres y las niñas desarrollen y nutran los colores de la riqueza, dice que las percepciones negativas de la industria también pueden influir en la diversidad.

«No creo que muchas mujeres, personas de color y mujeres de color estén entrando en la industria porque hay tanta confianza en el sector financiero de las comunidades de color y de las mujeres», dice McKenzie.

Según McKenzie, la industria crea un escenario catch-22, en el que las mujeres y los grupos minoritarios se muestran reacios a buscar asesoramiento financiero profesional porque no pueden encontrar fácilmente asesores con los que estén de acuerdo. Al mismo tiempo, la falta de confianza en la industria impide que las mujeres y las minorías ingresen al campo para atender a los grupos que podrían beneficiarse directamente de sus consejos.

“La falta de diversidad es un problema importante para las mujeres y las minorías que buscan asesoramiento financiero por muchas razones, las dos más notables son la comodidad y el respeto”, dice Winkfield. «Debido al club de niños, una estructura de poder solo para miembros y los problemas subyacentes que lo acompañan, aquellos que no son de apariencia o género a menudo se sienten intimidados o incómodos con las decisiones de sus consejeros cuando buscan consejo».

Esto puede obstaculizar su capacidad para aumentar la riqueza y posiblemente ampliar la brecha de riqueza. También es perjudicial para la propia industria de la consultoría.

“Cuando las personas no pueden encontrar un consejero con quien tengan una conexión, se desaniman y se anuncian o comienzan a buscar orientación en otro lugar”, dice Ande Frazier, ex vicepresidente de distribución de Penn Mutual.«Están recurriendo a los robo advisors, Internet o sus familiares y amigos en busca de consejo, descartando así el importante papel del asesor».

Mejora de la diversidad en los servicios financieros

El aumento de la diversidad en la industria de la asesoría financiera requiere un enfoque de múltiples frentes.

Foss dice que podría haber una mejora significativa en programas de tutoría mejores y más efectivos, así como en el desarrollo de prácticas de contratación que se centren deliberadamente en los intereses y la cultura de las minorías y las mujeres.Un énfasis temprano en la educación financiera puede elevar una carrera en la industria de servicios financieros y, por lo tanto, está en el radar de las mujeres y las personas de color.

“Deberíamos desarrollar programas de divulgación dirigidos a estudiantes de secundaria, que necesitan saber que no solo somos una industria viable, sino que es vital para el bienestar a largo plazo de la población en general”, dice Foss. A nivel universitario, la ampliación de las oportunidades de pasantías puede ser fundamental para atraer a más mujeres y élites a la industria.

Winkfield dice que el desafío con este tipo de programas es asegurarse de que estén creando un ambiente cómodo para las personas que están tratando de reclutar.Esto es lo que hizo que la organización McKenzie fuera competente para ello. Las iniciativas educativas son el punto focal de BlackFem, que promueve la educación financiera a través de programas ofrecidos en escuelas primarias, secundarias y preparatorias, así como talleres en línea para padres. “Somos culturalmente receptivos y nos sumamos a las experiencias de las personas a las que servimos en nuestro plan de estudios y, para colmo, parece la circunscripción a la que servimos”, dice McKenzie.

Estos esfuerzos pueden atraer el interés de las mujeres y las minorías hacia las carreras de consultoría, pero la industria financiera también debe desempeñar un papel en la atracción de los grupos que desea contratar. Winkfield dice que la motivación para la diversidad depende de las empresas de servicios financieros con una mentalidad más inclusiva: “Es humano tener una sola mente con las personas con una sola mente y hacer un esfuerzo consciente para buscar la diversidad cuando no lo son. Es normal”.

La línea de base

La diversidad de asesores financieros, que puede tener implicaciones de gran alcance, vale la pena para la industria y las personas a las que sirve.

“La diversidad de antecedentes, experiencia, educación y pensamiento amplía las perspectivas y, por lo tanto, expande las capacidades de resolución de problemas”, dice Winkfield. “El acceso está en el corazón de la riqueza estadounidense: cómo lograrlo, cómo mantenerlo y cómo transmitirlo a las generaciones futuras. Imagine los beneficios generalizados de aumentar ese tipo de acceso para todos los estadounidenses. «