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¿Qué es un programa de cumplimiento?

Un programa de cumplimiento es un conjunto de políticas y procedimientos internos de la empresa para cumplir con las leyes, reglas y regulaciones o para proteger la reputación comercial. Un equipo de cumplimiento examina las reglas establecidas por los organismos gubernamentales, crea un registro de cumplimiento, lo implementa en toda la empresa y aplica el cumplimiento del registro.

Se explica el Programa de Cumplimiento

Los principales reguladores financieros son la Junta de la Reserva Federal, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Estos y otros requisitos son establecidos por bancos, agentes de bolsa, administradores de activos y otras instituciones financieras, cuando corresponda y en diversas etapas. Los programas de cumplimiento en la industria financiera han sido importantes desde la crisis financiera, pero las quejas de aceptación de los banqueros han recibido la aceptación de los republicanos en el gobierno federal. Se han realizado esfuerzos concertados para revertir las regulaciones diseñadas para evitar que algunos participantes del sector financiero ejerzan demasiado sus intereses personales, pero la presión y la atracción de la política en DC deja en claro qué cambios, si los hay, se producirán al final. .

Se prevé que las empresas que cotizan en bolsa contarán con sólidos programas de cumplimiento para cumplir con los requisitos establecidos por la SEC. En particular, los requisitos de presentación y los plazos deben cumplirse estrictamente. Los programas de cumplimiento también son importantes, aunque menos formales legalmente, por parte de empresas grandes y pequeñas, públicas o no públicas. Cuando no se aplican los requisitos de la autoridad reguladora, el programa de cumplimiento de una empresa aborda la conducta de los empleados para cumplir con las políticas internas (por ejemplo, gastar fondos corporativos o tratar a mujeres) y, lo que es más importante, la reputación de la empresa. proveedores, empleados e incluso la comunidad en la que se encuentra la empresa. Los departamentos de cumplimiento han aumentado su estatus debido a su papel en mantener a sus empresas fuera del agua caliente con los reguladores, clientes, accionistas y el público en general.