¿Qué es un programa de gestión de activos llave en mano (TAMP)?
Un programa de gestión de activos llave en mano ofrece una plataforma de tecnología de cuentas de tarifas que los asesores financieros, corredores de bolsa, compañías de seguros, bancos, bufetes de abogados y firmas de contadores públicos pueden utilizar para supervisar las cuentas de inversión de sus clientes. Los programas de gestión de activos llave en mano están diseñados para ayudar a los profesionales financieros a ahorrar tiempo y permitirles centrarse en brindar servicio a los clientes en sus áreas de especialización, que pueden no incluir tareas de gestión de activos como la investigación de inversiones y la asignación de carteras. Es decir, los TAMP permiten que las empresas y los profesionales financieros deleguen la gestión de activos y las responsabilidades de investigación a otra parte que se especialice en estas áreas.
Comprensión de los programas de gestión de activos llave en mano
Delegar el rol de administrador de activos a TAMP puede ayudar a los profesionales financieros y las empresas a aumentar la rentabilidad al liberar más tiempo para tareas como atraer nuevos clientes y reunirse con clientes en persona. Estos programas pueden ahorrar dinero a sus clientes porque desarrollar un sistema de gestión de activos patentado puede resultar costoso, especialmente si la empresa aún no cuenta con uno. Los TAMP también se encargan de la administración de cuentas, la facturación y los informes.
Conclusiones clave
- Los programas de administración de activos llave en mano son plataformas basadas en tarifas para administradores de activos, corredores de bolsa, contadores públicos y otros profesionales financieros.
- Los TAMP pueden ofrecer tecnología, soporte de back office y tareas como investigación de inversiones y asignación de activos.
- Ejemplos de proveedores de TAMP son Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital y Orion Portfolio Solutions.
- Los programas de gestión de activos llave en mano pueden ayudar a las empresas a ahorrar tiempo y permitirles concentrar más energía en encontrar nuevos clientes y atender a los existentes.
- Al trabajar con un tercero, un usuario de un programa de gestión de activos llave en mano está renunciando a cierto control sobre parte del proceso de toma de decisiones, al mismo tiempo que paga una tarifa por el servicio.
El uso de TAMP ayuda a los asesores patrimoniales a demandar su riesgo de limitar los malos resultados de las inversiones. Al subcontratar la selección y gestión de inversiones, las empresas pueden transferir parte de ese riesgo al TAMP. Los principales proveedores de programas de gestión de activos llave en mano incluyen Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital y Orion Portfolio Solutions.
Ejemplos de programas de gestión de activos llave en mano
Las envolturas de fondos mutuos son cinco tipos de programas de administración de activos llave en mano, carpetas de fondos negociables en bolsa, cuentas administradas por separado, cuentas administradas unificadas y hogares administrados unificados, que generalmente cobran tarifas de aproximadamente 0,85% a 2,80% dependiendo del tamaño de los activos que se gestionada y la complejidad de las inversiones realizadas.
Los TAMP están disponibles en tipos personalizados listos para usar y personalizados. A menudo están etiquetados de forma privada, lo que significa que los clientes no ven que sus inversiones están siendo manejadas por un tercero. Además, estos programas atienden a todo tipo de inversores, desde clientes del mercado masivo, con un patrimonio neto más bajo hasta personas de valor ultra alto.
Los TAMP brindan tecnología básica y soporte adicional de «back office», como la configuración de alertas automáticas, seguimiento e informes de activos y otras funciones en el Tablero. El servicio también puede incluir la provisión de propuestas, herramientas de gestión patrimonial, servicios de cumplimiento, declaraciones de políticas de inversión y también puede llevar a cabo análisis de riesgo.
Incluso con estas ventajas, los TAMP incluyen una advertencia. Por ejemplo, las tarifas por utilizar un programa de gestión de activos llave en mano pueden comenzar en 0,85% y aumentar a partir de entonces. Además, a través de la participación de un tercero, un asesor financiero tiene menos control directo en comparación con la supervisión de las cuentas de inversión de los clientes en su propio nombre.
