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Si su corredor vendió primero valores de su cuenta de inversión sin permiso, entonces las acciones de su corredor no son legales a menos que la transacción se haya realizado bajo ciertas condiciones.

Dos pasos que contienen acciones para un corredor legal

1. Si tiene un tipo de cuenta discrecional para la cual ha firmado documentos que le permiten al corredor comprar y vender valores en su nombre, entonces su corredor puede vender desde la cuenta. Sin embargo, cualquier operación realizada por el corredor debe estar dentro de las pautas establecidas en el contrato de la cuenta, que describe su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión.

Si cree que las acciones del corredor no cumplieron con las pautas establecidas en su contrato, lo primero que debe hacer es enviar una comunicación escrita a la firma y al gerente del corredor discutiendo los hechos del caso. Es posible que el corredor y la empresa no hayan ignorado los datos y los tratarán en consecuencia, tan pronto como se den cuenta. La correspondencia también le proporciona una prueba escrita de su reclamo. Puede optar por ponerse en contacto con la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y presentar una queja para su revisión. Si la firma y el corredor no han tratado el asunto de manera satisfactoria o no han explicado la situación, la SEC puede investigar más.

2. Si tiene una cuenta de margen y su nivel de capital ha caído por debajo de los requisitos de mantenimiento de margen de la empresa, la corredora tiene todo el derecho de vender sus valores sin comunicarse con usted ni obtener su permiso. A menudo, las empresas no están obligadas a darle una llamada de margen, por lo que si le dan una, lo hacen como cortesía para con los clientes.

Las acciones que puede esperar de su corretaje se detallan en el acuerdo de la cuenta de margen firmado cuando se abrió la cuenta. Para asegurarse de que obtiene el dinero que ha pedido prestado, la corredora de valores venderá su cuenta sin importar si pierde dinero en las operaciones, pero es posible que el corredor no utilice necesariamente un método estricto al seleccionar las acciones para la venta de su cuenta. En cambio, las acciones vendidas para cubrir todo el déficit de capital pueden, por ejemplo, estar en orden alfabético. Para colmo, al vender sus valores, el corredor puede incluso cobrar una comisión completa sobre la transacción.

(Para obtener más información, lea ¿Te atreves a demandar a tu corredor?)