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Un inversor tiene una cartera de fondos indexados que consta de fondos mutuos creados para igualar o rastrear los componentes de un índice del mercado financiero, como Standard & Poor’s Index 500 (S&P 500). Los fondos mutuos proporcionan un amplio índice de exposición al mercado, bajos costos operativos y baja rotación de cartera. Efectivamente, el inversionista promedio de fondos indexados está comprando todas las compañías del S&P 500 a bajo costo.

Es más probable que una persona con una cuenta de jubilación invierta en fondos indexados porque se consideran tenencias ideales para cuentas de jubilación individuales (IRA) y 401 (k).

Pero, ¿puede un inversor de índices perderlo todo? Bueno, probablemente no, porque esto pondría todas las acciones en un índice en cero. Incluso si todas estas empresas se declararan en quiebra al mismo tiempo, es probable que los inversores obtengan un reembolso en efectivo en función del valor contable de la empresa a medida que vende activos liquidados.

Conclusiones clave

  • Un inversor de fondos indexados está comprando todas las empresas del S&P 500 en un sector de bajo coste.
  • Los fondos indexados son tenencias ideales para cuentas de jubilación como cuentas de jubilación individuales (IRA) y cuentas 401 (k).
  • Se espera que el valor contable total de todas las acciones subyacentes en un índice aumente a largo plazo.
  • La diversificación y el valor contable conducen a circunstancias, y un inversor en índices no lo perderá todo.

Fondos indexados y pérdidas potenciales

No hay mucha certeza en el mundo financiero, pero sí. casi cero posibilidades de que cualquier fondo indexado pierda todo su valor.

Hay un par de razones para esto. Primero, casi todos los fondos indexados están muy diversificados. La mayoría de los fondos indexados intentan replicar algunas canastas grandes o índices bursátiles, como el S&P 500, comprando y manteniendo los mismos pesos de cada acción que el índice mismo. Por lo tanto, debido a que las tenencias de fondos indexados son bastante diversas, es casi imposible que los precios de mercado de estas tenencias caigan a cero y destruyan el valor de todo el índice.

Considere elegir 100 empresas al azar. Las posibilidades de que una empresa salga de los 100 quebrados pueden ser bastante altas. Sin embargo, lo más extraño es que las 100 empresas irán a la quiebra y dejarán a los accionistas esencialmente cero capital. Por lo tanto, invertir en un fondo indexado típico tiene una probabilidad muy baja de que resulte en una pérdida cercana al 100%.

Debido a que los fondos de índice de riesgo son bajos, los inversores no obtendrán las grandes ganancias que podrían obtener de las acciones individuales de alto riesgo.

Banca de valor contable

Otra razón por la que los fondos indexados tienen un riesgo relativamente bajo es todo el mercado de valores. La mayoría de los fondos indexados representan al menos un determinado segmento o sector del mercado total. Es casi seguro que el mercado en su conjunto producirá valor tangible a largo plazo. Por lo tanto, se espera que el valor contable total de todas las acciones subyacentes en un índice aumente a largo plazo. Esto asegura que el valor de cualquier fondo indexado bien diversificado no disminuya significativamente en un horizonte más largo.

Hecho rápido

Debido a que los fondos indexados tienden a diversificarse, al menos dentro de un determinado sector, es poco probable que pierdan todo su valor.

Los fondos indexados suelen ser inversiones atractivas para una cartera bien equilibrada. Además de la diversificación y la amplia exposición, estos fondos tienen ratios de coste bajos, lo que los hace baratos de adquirir en comparación con otros tipos de inversiones. La amplia gama de fondos indexados permite al inversor sumergirse en una serie de industrias, sectores y clases de acciones diferentes sin el trabajo de debida diligencia en acciones individuales.

La línea de fondo

Para los nuevos inversores, los inversores a largo plazo y aquellos que no quieren dedicar demasiado tiempo a la gestión de la cartera, los fondos indexados proporcionan una forma de inversión de riesgo relativamente bajo y exposición a una amplia gama de acciones.