Las acciones de Admiral representan una clase separada de acciones en fondos mutuos administrados por Vanguard, que ofrecen tarifas más bajas en comparación con la clase de acciones de inversionista estándar. Vanguard ofrece Admiral Shares sobre un grupo seleccionado de fondos mutuos y requiere que los inversionistas tengan una inversión mínima en un fondo mutuo en particular.
Conclusiones clave
- Las acciones de Admiral ofrecen tarifas más bajas en comparación con los fondos ordinarios de Vanguard Share-Investor.
- Para calificar para las Acciones de Admiral, los inversionistas en la mayoría de los fondos indexados y fondos de administración de impuestos deben mantener una inversión mínima de $ 3,000.
- Para los fondos administrados de manera más activa, un inversionista debe invertir al menos $ 50,000.
- Para los fondos indexados específicos del sector, un inversionista califica para Admiralty Shares con una inversión de $ 100,000 o más.
- La relación de coste medio de las acciones de Vanguard Admiral es del 0,14%.
Requisitos para las acciones del almirante
Para calificar para las Acciones de Admiral, los inversionistas en la mayoría de los fondos indexados y fondos de administración de impuestos deben mantener una inversión mínima de $ 3,000. Para fondos administrados activamente, se deben invertir al menos $ 50,000. Para los fondos indexados específicos del sector, califica para las acciones de Admiral con una inversión de $ 100,000 o más.
Vanguard evalúa sus cuentas de fondos para determinar quién es elegible para las acciones de Admiral. Si las tenencias de cuentas de un inversionista son elegibles, Vanguard puede convertir sus acciones de fondos mutuos a una clase de acciones del Almirantazgo, generalmente libre de impuestos y sin costo alguno. Los inversores pueden determinar la elegibilidad de sus cuentas iniciando sesión en sus cuentas Vanguard.
Los fondos mutuos que ofrecen Admiralty Shares se pueden obtener examinando el fondo en línea en el sitio web de Vanguard. Vanguard ofrece fondos mutuos para las acciones de Admiral’s con una amplia gama de objetos de inversión y participaciones, como bonos del Tesoro (bonos T), bonos municipales exentos de impuestos, participaciones redondeadas, acciones nacionales y acciones internacionales.
Los fondos indexados son fundamentales para la historia de Vanguard porque los fondos indexados se administran de forma pasiva, es decir, realizan un seguimiento pasivo de un índice, en lugar de investigar, analizar, comprar y vender valores de forma activa. Dado que los fondos administrados activamente son más costosos de operar, tienden a perder rendimiento a largo plazo frente a los fondos indexados más baratos. Sin embargo, existe una minoría de fondos gestionados activamente que históricamente han superado a los fondos indexados.
Justificación de las acciones del almirante
Los fondos gestionados de forma más activa pierden su índice de referencia. Por esta razón, según muchos inversores, ¿por qué no tener las mismas acciones del índice, mantener bajos los costos de gestión y ganar al igualar el rendimiento del índice? Muchos están de acuerdo en que esta es una estrategia de inversión sólida. Para permitir que un inversor se base en este tipo de estrategia, Vanguard lanzó Admiral Shares.
Vanguard ofrece sus Admiralty Shares a un costo menor al 43 de su índice de fondos mutuos por una inversión mínima de $ 3,000 cada una.
Ahorros en costos compartidos de Admiral
Los fondos mutuos de Vanguard ya tienen índices de costos que reducen el promedio de la industria de fondos mutuos en un 82%, pero se logran mayores ahorros en el índice de costos para los fondos mutuos de Vanguard calificados.Además de las Acciones de Admiral, Vanguard ofrece otras dos clases de acciones: sus Acciones para inversores y sus Acciones institucionales.
Las acciones de Admiral generalmente tienen una relación de costo más baja en comparación con las acciones de inversionistas. Si bien las acciones típicas de Vanguard Investor tienen una relación de costo promedio de 0.27%, el costo promedio de las acciones de Vanguard Admiral tiene un peso pluma de 0.14%. Puede que el 0,13% no parezca marcar una gran diferencia, pero en una gran inversión inicial podría ahorrar una cantidad significativa en un plazo de inversión a largo plazo.
Además, los accionistas de fondos mutuos de Vanguard, que están tratando de ocultar los fondos de Inversor Share en Admiral Shares, pueden hacerlo haciendo una simple solicitud a Vanguard. En algunos casos, Vanguard realizará la conversión automáticamente porque evalúa periódicamente los saldos de los clientes para ver si califican para la conversión.
La mayoría de los fondos indexados de Vanguard se han descontinuado y ofrecen acciones de inversionista a nuevos inversionistas.
Creación de una cartera de acciones de Admiral
Si está buscando crear una cartera diversificada de fondos mutuos de bajo costo, Admiral Shares ofrece muchas opciones. Vanguard ofrece más de 100 fondos como Admiral Shares. Si está específicamente interesado en los fondos indexados, también tendrá una amplia gama de opciones: podrá elegir 43 fondos indexados por un mínimo de $ 3,000.
Vanguard ofrece Admiralty Shares en las siguientes categorías:
- Fondos de bonos estadounidenses
- Fondos equilibrados
- Fondos de acciones de EE. UU.
- Fondos de bonos internacionales
- Fondos de acciones internacionales
- Fondos sectoriales y especializados
