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Leyes y reglamentos/ SEC & Regulatory Bodies

Reglas de práctica justa

¿Cuáles son las reglas de práctica leal?

Las Reglas de prácticas justas son un código de conducta para los agentes de bolsa de EE. UU. Que requieren la lealtad y el trato justo del cliente. Desarrolladas por la Asociación Nacional de Corredores de Valores y ahora administradas por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), las Reglas de Práctica Justa brindan pautas detalladas sobre cómo los corredores pueden adherirse a su misión de proteger a los inversionistas y la integridad del mercado. Las Reglas de Práctica Justa, que establecen y promueven estándares éticos, se suman a la gama completa de requisitos legales especificados por las leyes de valores.

Rompiendo las reglas de práctica justa

En resumen, las Reglas de Prácticas Justas requieren que los agentes de bolsa traten a los clientes de manera justa y equitativa. En términos generales, las Reglas de Práctica Justa cubren el trato justo, un deber de lealtad, una obligación de divulgación y otras obligaciones que un corredor y los distribuidores cumplen con sus clientes.

Reglas de práctica justa: comportamiento prohibido

Las Reglas de Práctica Justa FINRA impone una serie de restricciones a los corredores y distribuidores. Por ejemplo, los corredores tienen prohibido utilizar la información obtenida de un vendedor para buscar ventas de otros clientes a menos que el vendedor consienta explícitamente en tal acción. Las reglas cubren algunos otros comportamientos poco éticos, como la masturbación, donde un corredor crea demasiada actividad en la cuenta de un cliente para generar comisiones externas.

Las Reglas de Práctica Justa también se ocupan de las prácticas fraudulentas y fraudulentas. Por ejemplo, la negociación a plazo es una práctica prohibida, en la que un corredor negocia por la cuenta de su empresa a pesar de que la orden de un cliente aún está pendiente.Además, las reglas prohíben a los corredores realizar operaciones en la cuenta de un cliente sin su conocimiento. Otros actos prohibidos incluyen:

  • Hacer garantías de desempeño, realizar transacciones de fondos mutuos a corto plazo o transferir de un fondo a otro por cualquier motivo, o prestar dinero personalmente a un cliente o pedir dinero prestado a un cliente.
  • Recomendar productos complejos de alto riesgo, como derivados, opciones y otros valores de riesgo hasta que sepa que un cliente puede pagar una pérdida significativa.
  • Tergiversación de productos, hacer recomendaciones generales, vender dividendos u omitir datos clave sobre un valor o producto de inversión.

Para más, vea Página de información de FINRA sobre conductas prohibidas.

Reglas de práctica leal: sanciones

Los corredores y distribuidores pueden estar sujetos a sanciones graves por incumplimiento de las Reglas de prácticas justas. Por ejemplo, los corredores y distribuidores pueden estar sujetos a multas, sanciones, restricciones en sus prácticas, censura pública de su conducta, revocación de su membresía FINRA o incluso una prohibición de asociación con otros miembros FINRA. FINRA publica una lista de lista mensual y trimestral de acciones disciplinarias contra personas o empresas que violen sus reglas.