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¿Cuál es el resultado anual promedio?

El rendimiento medio de una inversión o cartera es la suma de todos los intereses, dividendos u otros ingresos generados por la inversión, dividida por la antigüedad de la inversión o el tiempo que tiene el inversor. En particular, los ingresos totales generados por una inversión se dividen por el número de años retenidos.

  • El rendimiento anual medio es el rendimiento de la inversión dividido por el tiempo que se ha poseído la inversión.
  • El rendimiento anual medio es una herramienta útil para analizar el rendimiento de las inversiones a tipo variable.
  • Las versiones comunes de los rendimientos anuales promedio incluyen el rendimiento porcentual anual, el rendimiento de siete días, el rendimiento de impuestos equivalente y el rendimiento de dividendos de acciones.

Cómo funciona el rendimiento anual medio

La rentabilidad media anual es una herramienta muy útil para inversiones de tipo variable, donde el saldo del fondo y / o el tipo de interés cambia con frecuencia. El rendimiento anual promedio también se puede aplicar a una variedad de otras inversiones, desde cuentas de depósito, acciones, materias primas y / o bienes raíces.

El rendimiento anual medio es una medida retrospectiva y también puede ser muy útil para determinar el rendimiento real de una combinación de inversiones. En general, el rendimiento anual medio determinará el rendimiento a lo largo del tiempo de cualquier inversión de varios años.

Por ejemplo, en el caso de una cuenta de ahorros que paga una tasa de interés flotante sobre los saldos, el rendimiento promedio se puede calcular sumando todos los pagos de intereses del año y dividiendo ese número por el saldo promedio del año.

Un rendimiento anual medio suele ser beneficioso para estimar una cartera mixta de inversiones.

Tipos de rendimiento anual medio

Hay varias medidas de resultado asociadas con muchos valores de renta fija y del mercado de contado. Por ejemplo, el rendimiento porcentual anual o APY mide la tasa de rendimiento anual efectiva de una inversión, teniendo en cuenta el efecto de multiplicar el interés y suponiendo un período de tenencia total de 365. El rendimiento anual de un fondo mutuo del mercado monetario es de siete rentabilidad diaria, calculada sobre la base de la distribución media del fondo en siete días.

Para los bonos, los términos de rendimiento comunes incluyen el rendimiento actual, que es la tasa de interés del bono como porcentaje de su precio actual. El rendimiento al vencimiento o YTM estima lo que recibirá un inversionista si mantuvo el bono hasta su fecha de vencimiento. La declaración de impuestos equivalente (IT) se refiere a muchos bonos municipales no sujetos a impuestos. La declaración de impuestos equivalente compara el rendimiento de un bono libre de impuestos con el rendimiento de un bono imponible y también se denomina declaración después de impuestos.

Las acciones que pagan dividendos tienen diferentes medidas de rendimiento o rendimiento de dividendos de acciones. El resultado del costo, por ejemplo, es la tasa de dividendo anual de un valor, dividida por su costo promedio de gastos. Muchas empresas, especialmente las más antiguas y estables, pagan parte de sus ganancias como dividendos. Estos resultados son buscados y calculados regularmente por inversores que buscan un alto rendimiento de los ingresos de jubilación. Sin embargo, a veces la productividad puede ser demasiado alta, lo que implica que una empresa se está esforzando demasiado por sí misma.

Ejemplo de rendimiento anual medio

Un inversionista puede tener una cartera de acciones, donde generan un rendimiento de $ 1,000 sobre una cartera de $ 10,000 durante el primer año. Luego $ 1,500 por la misma inversión en el año dos y $ 800 por la misma inversión en el año tres. El rendimiento en el año uno fue del 10%, el 15% en el año dos y el 8% en el año tres. El rendimiento anual medio del inversor es del 11% o (10% + 15% + 8%) / 3).