Una de las primeras cosas que escucha cuando construye su cartera de inversiones es que debe distribuir su patrimonio en diferentes tipos de inversiones. Eso significa que debe diversificar sus participaciones. Puede crear su cartera por su cuenta o con la ayuda de un asesor que pueda ayudarlo a elegir una combinación de acciones, bonos y otros valores. Es posible que desee considerar invertir en bienes raíces. Pero antes de sumergirse, hay algunas cosas que quizás desee considerar. ¿Qué tipo de inversiones inmobiliarias debería elegir? ¿Y cuáles son los rendimientos anuales promedio de la inversión inmobiliaria a largo plazo? Siga leyendo para obtener más información sobre este sector y cuánto tiempo gastará su dinero cuando invierta.
Conclusiones clave
- Las inversiones inmobiliarias pueden presentarse en una variedad de formas.
- El sector inmobiliario se divide en dos categorías principales: bienes raíces residenciales y comerciales.
- Una forma de diversificar sus propiedades inmobiliarias es invirtiendo en fideicomisos de inversión inmobiliaria.
- Los fondos mutuos y los fondos negociados en bolsa están disponibles que rastrean el sector inmobiliario.
- Las propiedades comerciales privadas devolvieron casi tanto como el S&P 500 durante un período de 25 años a partir del 30 de marzo de 2019.
Invertir en el sector inmobiliario
La inversión inmobiliaria es una experiencia muy desafiante, pero también vale la pena. Se necesita algo de experiencia, sin mencionar mucha paciencia, tiempo y dinero. Después de todo, no puede invertir su dinero y esperar comenzar a obtener ganancias inmediatas.
Las inversiones en el sector inmobiliario pueden adoptar muchas formas diferentes, entre las que se incluyen:
- Propiedades de inversión que incluyen propiedades residenciales, comerciales, minoristas, industriales y de uso mixto
- Fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT)
- Acciones de empresas inmobiliarias
- Los fondos de inversión
- Fondos cotizados en bolsa (ETF)
- Certificados de gravamen fiscal
Los rendimientos anuales promedio de la inversión inmobiliaria a largo plazo varían según una serie de factores, dependiendo del área de concentración en el sector. De acuerdo con la Fideicomiso Nacional de Inversión en Bienes Raíces (NCREIF), el rendimiento promedio a 25 años de las propiedades inmobiliarias comerciales privadas mantenidas con fines de inversión tuvo un rendimiento inferior al índice S&P 500 de la organización al 9 de mayo de 2019, en un 9,4%. El informe se incluyó en las cifras a finales de marzo de 2019. Las inversiones en diversificación residencial e inmobiliaria obtienen un ligero mejor rendimiento, con un promedio de 10,5%. Mientras tanto, los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REITS) estaban vinculados a un rendimiento anual promedio del 10,5%.
Índice S&P 500
El rendimiento anual promedio del índice S&P 500 durante las últimas dos décadas es de alrededor del 9,8%. Sea como sea, el sector inmobiliario se comportó tan bien como el mercado en general, incluso teniendo en cuenta la fuerte caída de los precios de la vivienda durante la crisis financiera de 2008.
El sector inmobiliario se divide en dos categorías principales: bienes raíces residenciales y comerciales. Dentro de cualquier categoría, existen enormes y variadas oportunidades para los inversores, como terrenos baldíos, viviendas unifamiliares, edificios de apartamentos y grandes edificios de oficinas comerciales o complejos comerciales. Los inversores pueden optar por invertir directamente en bienes raíces residenciales o comerciales o invertir en acciones o bonos de empresas inmobiliarias. Los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa (ETF) están disponibles que rastrean el sector inmobiliario.
Diversificación
Una forma en que los inversores pueden diversificarse en inversiones inmobiliarias es invertir en uno de los instrumentos de inversión inmobiliaria con mejor rendimiento: los REIT. Los REIT son valores que se negocian en una bolsa, al igual que las acciones normales. Los REIT pueden invertirse en locales, empresas inmobiliarias o de gestión de propiedades, hipotecas o cualquier combinación de estos. Están especialmente regulados y ofrecen beneficios fiscales y de inversión, como planes de reinversión de dividendos (DRIP). Los REIT tienen la reputación de ofrecer a los inversores buena liquidez, diversificación y buenos rendimientos generales de inversión.
No descarte los REIT como una opción de inversión: brindan liquidez, diversificación y buenos rendimientos.
Los inversores pueden invertir directamente comprando o accediendo a acciones de REIT a través de fondos mutuos del sector inmobiliario o de ETF que mantienen grandes carteras de REIT.
Advisor Insight
Mark Struthers, CFA, CFP®
Sona Financial, LLC, Minneapolis, MN
Si bien los bienes raíces ciertamente pueden ser parte de una cartera, es posible que no brinden los resultados que la gente espera. En la mayoría de los casos, la investigación muestra que tendrá la suerte de mantenerse al día con la inflación en su capital. Daría una palabra de advertencia. Hemos estado en un entorno de tarifas bajas durante mucho tiempo. Los bienes raíces a menudo pagan un dividendo alto. Si el rendimiento proviene de flujos de efectivo más altos de lo normal, si las tasas suben, el valor podría caer.
Invertir en REIT es una excelente manera de ganar exposición al sector inmobiliario. Pero sepa lo que está comprando. Los REIT de colocación privada se estratifican con tarifas y conflictos de intereses. También comprenda lo que está comprando con los REIT que cotizan en bolsa. Por ejemplo, considere si tienen muchas propiedades de luna de miel que están pasando por un cambio secular a medida que más personas compran en línea.
