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¿Qué es un rendimiento de cartera?

El rendimiento de la cartera se refiere a la ganancia o pérdida obtenida por una cartera de inversiones que consta de diferentes tipos de inversiones. Las carteras tienen como objetivo generar rendimientos basados ​​en los objetivos declarados de la estrategia de inversión, así como en la tolerancia al riesgo del tipo de inversores a los que se dirige la cartera.

Conclusiones clave

  • El rendimiento de una cartera es una referencia a lo que gana o pierde una cartera de inversión en un período de tiempo determinado.
  • Los inversores suelen tener diferentes tipos de carteras entre sus inversiones, en un esfuerzo por obtener un retorno de la inversión equilibrado a lo largo del tiempo.
  • Las opciones de cartera para inversores incluyen fondos de pequeña capitalización frente a grandes capitalizaciones, acciones frente a bonos, ETF y una variedad de otras posibilidades.

Comprensión del rendimiento de la cartera

Los rendimientos de la cartera buscan cumplir con los puntos de referencia establecidos, lo que significa una cartera teórica diversificada de tenencias de acciones o bonos y, en algunos casos, una combinación de ambas clases de activos. Los inversores suelen tener uno o más tipos de carteras entre sus inversiones y buscan lograr un rendimiento equilibrado de la inversión a lo largo del tiempo.

Hay muchos tipos de carteras disponibles para los inversores, desde fondos de acciones de pequeña capitalización hasta fondos equilibrados que consisten en una combinación de acciones, bonos y efectivo. Muchas carteras también cubrirán acciones internacionales, algunas de las cuales se centrarán exclusivamente en regiones geográficas o mercados emergentes.

Muchos administradores de inversiones eligen carteras que buscan compensar las caídas en ciertas clases de inversiones al poseer otras clases que tienden a moverse en diferentes direcciones. Por ejemplo, muchos administradores de inversiones tienden a mezclar bonos y acciones, ya que los precios de los bonos tienden a subir cuando las acciones tienen una fuerte caída. Esto ayuda a lograr el rendimiento deseado de la cartera a lo largo del tiempo y mitigar la volatilidad.

Una combinación de clases de activos que tienden a moverse en diferentes direcciones, como acciones y bonos, es a menudo una forma inteligente de equilibrar una cartera.

Rentabilidad y reequilibrio de la cartera

La mejor práctica que siguen muchos inversores es revisar sus carteras al final de cada año y realizar cambios para seguir logrando sus objetivos de inversión.

Por ejemplo, un inversor puede tener un año excepcional con un fondo de crecimiento y decidir transferir algunas de esas ganancias a un fondo de valor, con la esperanza de que otros inversores eventualmente vuelvan a rotar su valor.

El impacto de los inversores en la rentabilidad de la cartera

La edad a la que un inversor pretende retirar dinero de una cartera sigue siendo un factor crucial para seleccionar un objetivo de inversión adecuado. Por ejemplo, un inversionista que solo tiene unos pocos años para jubilarse desea proteger una cartera y es probable que invierta en una combinación de efectivo, mercados monetarios y bonos a corto plazo.

Por el contrario, un inversor joven normalmente busca asumir un riesgo relativamente mayor, invirtiendo en una combinación de acciones, bonos de alto rendimiento y posiblemente futuros gestionados, todos los cuales tienen el potencial de que la tasa de inflación se supere con el tiempo.

Vale la pena mencionar que el advenimiento de la era de Internet ha hecho que los inversores tengan acceso casi en el tiempo a los rendimientos del mercado, así como a datos de rendimiento relativo fácilmente accesibles. Al invertir en un fondo mutuo, los inversores pueden dibujar gráficos y rendimientos de fondos contra un índice de referencia, así como un grupo de pares promedio, que generalmente se remonta a diez años o más, así como las principales asignaciones de activos de ciertos fondos.