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¿Qué es el repositorio central de registros (CRD)?

El Repositorio Central de Registro (CRD) ha sido una base de datos mantenida por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) desde 2007 para todas las empresas y personas involucradas en la industria de valores de EE. UU.Se utiliza para almacenar y mantener información sobre sociedades de valores registradas y corretaje, así como sobre personas que distribuyen asesoramiento financiero y de inversiones.

Los datos dentro del Repositorio Central de Registro se pueden usar como verificaciones de antecedentes de corredores y asesores financieros, mostrando cualquier queja que se haya presentado contra ellos, acciones de cumplimiento, educación, así como licencias y certificaciones profesionales.

El CRD tiene como objetivo aumentar la transparencia y la disponibilidad de datos relacionados con empresas e inversores individuales en el espacio de gestión de activos financieros, brindando a las personas un mejor acceso a información importante relevante para sus corredores y distribuidores y alentando a los profesionales financieros a actuar con integridad y con integridad. .

Conclusiones clave

  • El Depósito de Registro Central (CRD) es una base de datos mantenida por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) de todas las entidades de la industria de valores de EE. UU.
  • El programa BrokerCheck de FINRA utiliza información CRD para proporcionar información de antecedentes sobre más de 6,800 corredores de bolsa registrados y más de 660,000 personas registradas activas.
  • Los datos de CRD se pueden utilizar como verificación de antecedentes de corredores y asesores financieros, mostrando cualquier queja, acción de ejecución, educación, así como licencias y certificaciones profesionales.
  • Los detalles de la caché de registro central están disponibles en Internet como Web CRD.

Comprender el repositorio de registro central (CRD)

Los datos obtenidos en el Repositorio Central de Registro (CRD) se utilizan en FINRA BrokerCheck programa, que proporciona información de antecedentes sobre más de 6,800 corredores de bolsa registrados y más de 660,000 personas registradas activas a inversionistas potenciales.

Las partes interesadas también pueden acceder a los datos de CRD llamando al número gratuito BrokerCheck al (800) 289-9999. Los inversores también pueden obtener dicha información a través de su regulador estatal de valores o a través del Asociación Norteamericana de Administradores de Valores.

Repositorio de registro central (CRD) y BrokerCheck

BrokerCheck proporciona la siguiente información sobre firmas de corretaje:

  • Un informe resumido que proporciona una descripción general de la empresa.
  • Perfil de propiedad empresarial
  • Historial seguro, incluidas fusiones, adquisiciones o cambios de nombre
  • Una descripción de las operaciones de la empresa, enumerando su licencia y registro activos, los tipos de negocios que realiza y otros detalles.
  • Laudos arbitrales y cualquier procedimiento reglamentario o disciplinario en los registros de la firma.

BrokerCheck proporciona la siguiente información sobre corredores individuales:

  • Un informe resumido que proporciona una descripción general del corredor y sus credenciales.
  • Lista de calificaciones del corredor, incluidos los registros o licencias actuales y los exámenes de la industria aprobados por el corredor
  • Datos de empleo anteriores de los últimos 10 años, tanto dentro como fuera de la industria de valores, según lo informado por el corredor
  • Cualquier disputa con el cliente o procedimiento reglamentario y disciplinario en el registro del corredor.

Repositorio de registro central basado en web (CRD)

FINRA hace que el repositorio central de registros esté disponible en la web como CRD web. Según FINRA, «el sistema registra los registros de registro de más de 3.700 corredores de bolsa y el historial de calidad, empleo y divulgación de más de 634.000 registrantes activos».

«Web CRD facilita el procesamiento y pago de las tarifas de registro, como la presentación de formularios, el envío de huellas digitales, los exámenes de calidad y las sesiones de educación continua. Web CRD es un sistema seguro solo para usuarios de títulos. Las empresas deben seguir el proceso de autorización de FINRA que se menciona a continuación para solicitar acceso a utilizar CRD Web.