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¿Qué es un representante registrado (RR)?

Un representante registrado (RR) es alguien que trabaja para una empresa de corretaje y actúa como representante de los clientes que comercializan productos de inversión como acciones, bonos y fondos mutuos. Los representantes registrados también se denominan corredores.

Comprensión de los representantes registrados (RR)

Los representantes registrados pueden comprar y vender valores a los clientes. Se les llama principalmente proveedores de servicios basados ​​en transacciones. Para llevar a cabo estas transacciones, un representante registrado debe tener licencia para vender los valores designados. También deben estar patrocinados por una empresa registrada ante la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).

Para obtener una licencia como representante registrado de una empresa patrocinadora, una persona debe aprobar los exámenes de valores de Nivel 7 y Nivel 63. Estos exámenes son administrados por FINRA. Una licencia de Nivel 7 permite al representante registrado comprar y vender acciones, fondos mutuos, opciones, valores municipales y una serie de contratos variables para sus clientes. Una licencia de nivel 63 permite al representante negociar anualidades variables y fideicomisos de inversión unitaria. Gran parte del examen de la Serie 63 se centra en los requisitos de valores estatales en los EE. UU. Otras licencias pueden aplicarse para varios otros tipos de transacciones. Compare y contraste con las licencias de la Serie 66.

Estándares para representantes registrados

Los inversores buscan representantes registrados para realizar transacciones en el mercado financiero en su nombre. Los representantes registrados suelen tener acceso a una gama completa de capacidades de negociación de mercado para satisfacer las necesidades de sus inversores. Es posible que puedan ejecutar valores negociados poco o tener acceso a nuevas direcciones de valores.

Los representantes registrados son diferentes de los asesores de inversiones registrados. Los representantes registrados se rigen por estándares de idoneidad y los asesores de inversiones registrados se rigen por estándares fiduciarios. Los representantes registrados son proveedores de servicios basados ​​en transacciones. Los reguladores de EE. UU. Exigen que los representantes registrados se aseguren de que una inversión sea adecuada para un inversor dado su perfil de inversión. También garantizan que los intercambios se lleven a cabo de manera eficiente. Los inversores cobrarán los gastos de venta determinados por los emisores de valores cuando traten con un representante registrado. Los asesores de inversiones registrados buscan ofrecer planes financieros y servicios de inversión más holísticos. Ofrecen programas de tarifas muy diferentes y, por lo general, se basan en tarifas en los activos administrados. Los asesores de inversiones registrados se rigen por estándares confiables que van más allá de la idoneidad estándar. Los asesores de inversiones registrados desarrollan planes financieros integrales y deben garantizar los mejores intereses del cliente.

Identificación del representante registrado

Los inversores que busquen los servicios de un representante registrado encontrarán una variedad de opciones en el mercado de inversiones. A las empresas les gusta Charles Schwab ofrecemos descuentos y servicios de corretaje de servicio completo. Con Charles Schwab, un inversor puede realizar transacciones electrónicas a un costo con descuento. El servicio de corretaje de descuento proporciona un centro de llamadas de representante registrado donde un cliente puede hablar con un corredor para realizar transacciones. Charles Schwab también ofrece corredores de servicio completo que trabajan como ejecutivos de cuentas para clientes y respaldan una amplia gama de actividades comerciales.

FINRA también ofrece un servicio llamado BrokerCheck. A través de BrokerCheck, un inversor puede investigar la experiencia de corredores y firmas de corretaje.

Actividades en el pasado que pueden descalificarlo

Hay una serie de eventos que pueden impedir que una persona se convierta en Representante Registrado o resultar en la pérdida de membresía o registro.

Según FINRA, usted pudo estar sujeto a una «descalificación legal» en virtud de la Ley de Bolsa:

  • fueron condenados, se declararon culpables o no se acusó a ningún delito grave.
  • han sido acusados ​​o condenados por mala conducta relacionada con la inversión relacionada con fraude, extorsión, soborno u otras actividades no éticas.
  • ha estado involucrado en arbitraje o litigio civil en el que se ha determinado que ha violado prácticas de venta.
  • recibió una orden final, de una comisión estatal de valores, una autoridad estatal, una agencia bancaria federal, etc., que le prohibía asociarse con esa autoridad o realizar servicios de valores, seguros, banca y otros servicios financieros.
  • participar en conductas fraudulentas, manipuladoras o engañosas en violación de cualquier ley o reglamento aplicable.
  • si el registro fue revocado o suspendido del rol de contador, abogado o contratista federal.
  • se declaró en quiebra durante los últimos 10 años.
  • hizo una declaración falsa u omitió información relevante.

Tenga en cuenta que los siguientes elementos son un breve resumen de los problemas de divulgación formulario U-4 FINRA proporciona un un resumen detallado del proceso de descalificación legal.